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隨著經濟體制的改革和國民經濟的發展，隨著我們中國石化行業的發展，迫切需要有——批既有現代的經濟、技術知識，又有革新謹慎精神，勇于創造，能夠開創新局面的財務管理人才，需要提高財務管理水平特別是財務安全管理水平。誠然，我們財務工作者對基層公司的發展做出過一點的貢獻，對新的形勢下加強財務管理也付出吧少的努力，但是，同時也存在安全管理上的不足，財務安全隱患不容忽視。下面，筆者結合自己的工作崗位，談談自己的一點粗淺認識和建議：

一、在公司內部的ic卡（即加油卡）的管理上，自己的工作內容是對于下屬加油站的IC卡操作流程管理，IC卡是否有錢未到賬先預充的，實際的發卡充卡數據手工賬與電腦系統賬是否一致，IC卡業務的發展是否符合公司規定，同時，負責管理IC卡業務。

加油站使用或接觸到的IC卡分為管理卡、員工卡、客戶卡、銀聯卡四種。在使用的過程中，從安全防范的角度出發，需要進行規范加油站對卡的使用和管理：1、管理卡。加油站管理卡由站長保存，其內置密碼由站長掌握。其使用權限由上級公司發卡部門設定并告知站長。使用時(如給員工卡內存入虛擬金額)由站長(或站長委托財務人員如核算員)操作。其使用、保管、權限、丟失補發按上級公司規定執行。2、員工卡。(1)、員工卡一般應寫入加油員姓名，使用統一密碼，定人使用。(2)、每天交接班時插卡簽到、簽退由加油班長操作。下班簽退后的員工卡由班長收取交出納(核算員)統一保管，不可交加油員本人保管，以防丟失和不當使用。(3)、按各地收款方式的不同，確定交加油員使用的員工卡只數，多余的作為備份卡，由站長指定專人(一般為核算員)保存，以夠用為原則。不可將一個員工的全部員工卡(一般為四至五個)都交本人攜帶使用；更不可要求加油員將其本人的員工卡插在固定給他的加油機上，以防止盜用、丟失。3、客戶卡?？蛻艨ㄊ褂脮r按規定程序操作，尤其強調注意：(1)、加油前要查驗卡內余額是否夠用，并提示顧客確認。(2)、加油結束一定要待屏顯提示“請拔卡”時才可拔卡，防止造成灰卡，也要防止用戶提前拔卡，不論其是無意還是故意；還應提示顧客確認屏顯卡內余額。(3)、加油完畢要做IC卡客戶卡加油記錄，以備交班時抵交銷售款。(4)、核算員應按上級規定程序按時準確實施與有關部門的結算確認工作。4、銀聯卡。銀聯卡使用時按上級公司和發卡銀行規定的程序操作，強調加油員要注意：(1)、加油員一定要在加油前詢問卡內余額，必要可到收款處插卡查詢。(2)、加油量(金額)一定要請顧客確認，而后刷卡扣款。(3)、刷卡后，要取走扣款通知單x聯，以備交班時抵交銷售款。(4)、核算員按規定操作程序與銀行交換信息、結算銷售款入帳。根據工業和信息部的《關于做好應對部分IC卡出現嚴重安全漏洞工作的通知》，增強IC卡的安全防范意識，認真開展對基層IC卡規范安全使用情況的調查及工作，提高加油站干部職工的防范意識和規范操作能力。

二、賬務處理：因公司ERP系統剛升級，首先要確保系統數據與財務數據的真實性，所以每天都在做手工日報表來和系統數據核對。

安全性對于企業財務管理信息系統是一個很重要的問題，網絡財務的最閃光之處是通過電子系統實現多種遠程處理和支持電子商務，這必然要求會計系統的進一步開放與數據共享。從而增加了安全控制的難度，信息安全、資金安全都將成為控制的焦點。安全威脅既來自企業內部，也來自企業外部。因為網上交易公開化程度較高，操作人員和住處使用者干預系統的機會增大，再加上使用的是公用通訊線路，系統面臨的安全隱患也必然增多，從而增大企業經營的風險。所以，為了增強高ERP系統安全管理，以后自己應當注意兩個方面問題：一是進一步以財務成本管理為核心的內部管理系統，

建立起以財務成本管理為核心的內部管理系統，推進企業財務與業務一體化對企業加強和改善財務管理具有重要作用。企業應加強內部管理機制建設，尤其是以計算機管理為基礎的財務業務一體化建設，使企業內部各部門能及時得到相關信息。尤其是業務部門與財務部門要很好地溝通，避免造成結算拖延，應收帳款難以收回、壞賬損失加大、信用下降、庫存與財務部門不符等弊端。財務部門對各購銷業務的發生情況也應做到有效臨近，避免企業供銷脫節，成本流失。二是吸收國外先進管理思想，使用國際先進軟件。吸收消化國外先進的管理思想，通過使用國際先進的ERP(企業管理信息化工程)軟件，加強和改善財務管理的作用。隨著全球經濟的發展，中國企業必將參與國際競爭。因此，我們應學習外國的先進技術和管理經驗，科學使用國際先進的企業管理信息化工程(ERP)，同時積極吸收消化國外先進的管理思想，使我國的會計工作由核算型向管理型過渡。

三、自己兼公司另一合資的石油公司出納，主要工作責任是確保資金安全。

為了保證企業資金的安全和使用效率、防止貨幣資金發生錯誤記錄和舞弊行為、提高會計信息的質量，必須健全規范的貨幣資金內部控制制度，并保持其有效地執行。1、進行合理的職責分工。貨幣資金內控職責分工的關鍵控制點主要是會計與出納分離、審批與經辦分離、資金核算與稽核分離、登記總賬與登記明細賬分離、票據與印章分管等等。2、實行規范的授權審批。明確規定特殊授權審批及一般授權審批的范圍、審批人、權限、程序、責任等內容，確保各級管理層在授權的范圍內行使職權和承擔責任，保證各項經濟業務均按規定的程序處理。3、建立完善的會計系統。依法建立完善的會計系統。采用預先編號的憑證來控制交易軌跡和明確職責；規定各類憑證、會計資料的處理程序、傳遞路線和歸檔保管制度。在執行業務過程中必須按程序嚴格管理，規范化地填制反映交易控制過程信息的原始記錄和憑證，做到字跡清晰、內容真實、完整、合法。對外來原始憑證應認真復核其真實性、完整性、合法性；并按規定將原始單證、合同等會計資料及早送交財會部門，以確保貨幣資金的收支及會計核算都有合理合法的憑據。由出納負責對審核無誤的結算憑證及原始憑證加蓋“收訖”或“付訖”戳記并簽章，辦理收款、付款業務并登記日記賬。會計人員負責在審核原始單證真實性、合法性的基礎上編制相應的會計憑證，進行貨幣資金的賬務處理、登記賬簿和編制會計報表。4執行嚴格的貨幣資金管理制度。為了保證貨幣資金的安全和使用效率，必須建立嚴格具體的貨幣資金管理制度。嚴格遵守銀行結算紀律，明確各種與貨幣資金相關的票據的購買、保管、領用、背書轉讓、注銷等環節的職責權限和程序，并專設登記簿進行記錄，防止空白票據的遺失和被盜用；加強銀行賬戶及銀行預留印鑒的管理，由出納保管票據、財務主管保管財務專用章、銀行印鑒的私章由持有人自行保管；定期和不定期進行庫存現金盤點，確保現金賬面余額與實際庫存相符。發現不符，及時查明原因，做出適當處理；由總賬會計按月核對銀行賬戶，調整未達賬項，編制銀行存款余額調節表，使銀行存款賬戶余額與銀行對賬單調節相符，如調節不符，應查明原因，及時處理。