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一、項目建設資本金設想

主要來源和渠道

本項目建設資本金主要來源和渠道有三個方面：

1、縣財政每年按照上級轉移財政來的資金總額15%左右進行縣級統籌，安排作項目建設資本金。預計1.5億元/年。三年建設期間累計投入4—4.5億元

2、縣城拓展區土地儲備后所取得的土地收益。按照每年出讓土地200畝計劃，均價60萬元/畝，共1.2億元/年。三年累計3.6億元作為償債基金來源。

3、計委向上級爭取重大基礎設施項目補助資金預計1億元。

二、借款額度和期限

1、借款額7億元

2、借款期限8年，其中建設期3年，償還貸款期限5年。

三、貸款抵押物

1、抵押物名稱：縣城拓展區6平方公里部分土地

2、抵押方式：包括縣城拓展區在內的縣城總規調整獲得批準后，由縣政府授權城市建設資產經營有限公司統一儲備，經過土地評估公司評估后，將該片土地的使用權定向掛牌給酉陽縣城市建設資產經營有限公司，作為酉陽縣城市建設資產經營有限公司的資本金，酉陽縣城市建設資產經營有限公司以此土地使用權作抵押擔保向金融機構借款。

四、償還貸款本金和利息資金來源及支付計劃安排

1、償還貸款本金和利息資金來源

（1）縣財政統籌資金

（2）經營拓展區土地使用權獲取的收益

（3）爭取上級部門的部分扶持資金

2、償還計劃初步安排

（1）借款利率設定為8%

（2）為便于計算簡捷，借款本金設定為2009年初一次性借入本金7億元，在項目建成后分5年等額償還，即每年償還本金額為1.4億元，假定年底一次性還本付息。

u2009——2011年建設期間，年支付利息額為5600萬元。三年共需要支付借款利息1.68億元。

v2012年開始償還首筆借款本金1.4億元，年末借款額余額為5.6億元。應支付利息5600萬元。

w2013年償還第二次借款本金1.4億元，年末借款額余額為4.2億元。應支付利息4480萬元。

x2014年償還第三次借款本金1.4億元，年末借款額余額為2.8億元。應支付利息3360萬元。

y2015年償還第四次借款本金1.4億元，年末借款額余額為1.4億元。應支付利息2240萬元。

z2016年償還第五次借款本金1.4億元，年末借款額余額為0。應支付利息1120萬元。

以上本金共7億元,8年利息總額為3.36億元（約占可研造價14.36億元的23.4%）。

五、保障措施：出具縣財政承諾和縣人大決議

為了達到金融機構對本項目放款的安全性指標和要求，建議縣財政和人大常委會作出書面承諾。

六、其他

（一）如果金融機構要求進行擔保或反擔保，建議按照金融機構要求，向市內擔保機構申請擔保，以減少金融機構疑慮。誠然還需要支付擔保費用。

（二）業主或縣財政部門應按照借款額度，在每年的土地收益中，提取一定數額的現金，定向存入設立在縣財政的“鐘渤快速通道項目償債基金”專戶，并實行“專戶”管理，只進不出，以增強金融機構放款信心。