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年農村信用合作聯社監事會報告

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年農村信用合作聯社監事會報告

各位代表、同志們:

我受××縣(區)農村信用合作聯社第一屆監事會的委托,向大會報告工作,請予審議。

一、2007年工作回顧

根據國務院辦公廳《關于進一步深化農村信用社改革試點的意見》精神,在各級政府和銀監部門、省聯社的領導下,我們組建了統一法人聯社,實行了社員代表大會、理事會、監事會分設的法人治理結構。2007年,監事會與理事會、經營班子一道,認真履行章程賦予的職責,各項工作緊緊圍繞社員代表大會確定的工作思路和工作重點,找準角度,推動改革,促進發展。監事會在監督力度、監督方式、監督效果等方面都有所進步,較好地發揮了監事會的監督職能。

(一)積極主動,履行職責。

1、監督理事會的重大決策活動,對理事會加快電子化建設、加大支持“三農”工作力度等事項作出的決策、確定的聯社經營管理目標和任務等事項,監事會都派員列席理事會會議,并始終從維護社員權益的角度出發,積極參與有關決策的研究和討論,充分發表意見和建議,切實體現了“權責統一、運轉協調、有效制衡、行為規范”的法人治理結構基本要求。監事會認為,聯社第一屆社員代表大會第一次會議以來,理事會的一系列重要決策,思路清晰、重點突出、程序規范、合法有效,理事會會議準備較為充分,所選擇的討論議題事關聯社的經營與發展,決議程序規范,符合聯社實際情況,授權、授信符合章程規定,對聯社穩步、健康發展作出了努力,全體理事能夠認真履行職責,工作卓有成效。

2、全力支持、配合和監督經營班子經營管理活動。自聯社組建以來,經營班子根據社員代表大會和理事會確定的工作思路和目標,切實履行管理和服務職能,以服務“三農”為宗旨,大力改革,銳意創新,牢固樹立支農服務觀、效益觀、發展觀,強化科學管理,不斷提升金融服務水平,各項業務快速發展,經營實績顯著。主要表現為:存款增勢良好;貸款增長穩健,結構進一步優化,不良貸款實現“雙降”;效益大幅增長。在經營班子工作的具體操作過程中,監事會積極支持與配合,并在支持配合中發揮監督作用,監事長代表監事會列席主任辦公會議,在重大事項的決策與實施過程中,從監事會角度發表意見或建議,共同努力增強決策的科學性和措施的有效性。從經營班子的工作開展情況看,監事會認為,經營班子的工作符合社員代表大會決議要求,運作行為規范,措施得力有效,工作中注重調動和發揮各種積極因素,圓滿地完成了各項工作目標任務,全體高級管理人員以及職能部門都能恪盡職守,成績顯著。

2007年,通過合規、有效開展經營管理,全縣(區)農村信用社各項經營業務迅速發展,提升了農村信用社管理水平,樹立了良好的金融形象。至2007年12月末,各項存款達××億元,較年初凈增××億元,各項存款在全縣(區)金融機構市場占有率達到××%,總量位居全縣(區)第××位;各項貸款××億元,較年初凈增××億元,各項貸款在全縣(區)金融機構市場占有率達到××%,總量位居全縣(區)第××位,其中農業貸款余額××億元,在全縣(區)金融機構市場占有率達到××%,位居全縣(區)第××位;不良貸款絕對額、占比雙下降,不良貸款按四級分類口徑統計為××億元,占各項貸款比重為××%,絕對額較年初減少××萬元,占比下降××個百分點;完成凈利潤××萬元,同比增長××%,加上提取貸款損失準備和非信貸資產減值準備××萬元,實際利潤為××萬元,同比增長××萬元,增長××%,創歷史最好水平。

(二)找準角度,改進方式,科學規范監督。

1、正確處理監督和被監督之間的關系。監事會、理事會、經營班子和各職能部門既是監督與被監督的關系,也是互相監督、相互配合、互相支持的關系。監事會工作一直注意不干預理事會、經營班子經營決策和經營管理活動,充分尊重理事會和經營班子的決策和經營管理權,通過正當渠道、相互探討研究解決必要的提案或工作中遇到的問題,團結一心、目標一致,保證了聯社決策、辦事的民主性,提高了工作透明度。

2、完善監督體系,努力探索監督工作新思路。監事會定期召開監事會議,會議重點對理事會擬訂的各項決議草案、經營班子通報的近期工作,財務經營情況以及階段性的重大工作事項,依據相關政策規定進行討論;同時認真總結監事會前一階段工作,研究部署下一階段任務;監事會成員認真聽取和收集社員意見和建議情況;建立監事工作匯報制,通過監事間相互交流,實行信息資源互補,使每位監事全面掌握監事會工作進度和履職情況。監事會通過常規性的日常檢查、督查,在進行認真分析評價的基礎上,將存在問題整理歸類,通過書面工作材料或建議的形式及時提交理事會、經營班子和相關部門,這些建議都得到理事會、經營班子的重視和有效采納,為聯社穩健經營、防范風險有效發揮了作用。

3、加強內控制度建設,規范監督工作程序。監事會從法人治理結構的完善和改革的角度出發,依據有關法規和上級有關文件精神,進一步補充和完善了聯社監事會議事規則、監事會工作制度。工作中,積極配合理事會、經營班子強化內控制度建設,對人事管理、風險管理、財務會計、審計稽核、計算機管理、“三防一保”等制度、辦法和規定進行了認真的整理、修訂和完善,為聯社實施更好的監督檢查提供了依據和基礎,進一步規范了信用社的經營行為,強化了聯社統一管理。

4、堅持業務學習,全面加強監督能力建設。針對監事會成員,特別是外部監事,對金融專業業務不太熟悉的實際,監事會多措并舉,努力在提高監事理論水平和工作能力上下功夫。通過走出去學習以及參加上級聯社工作培訓等形式,虛心學習兄弟聯社監事會的工作經驗,進一步提高監事會成員政策理論和依法、合規管理能力。同時,利用召開監事會會議之際,組織全體成員認真學習農村信用社改革試點文件精神、學習金融業務,把握工作主動權。

5、提高監事會履職質量。為保證監事會工作制度化、規范化,監事會通過及時組織監事認真學習討論《××縣(區)農村信用合作聯社章程》、《××縣(區)農村信用合作聯社監事會議事規則》等,使監事進一步明確了工作依據和工作職責,增強了工作責任感,保證監事會職責的有效履行和工作質量的逐步提高。

(三)加強聯系,優勢互補,實施有效監督。

聯社黨委是××縣(區)農村信用社的政治核心,所以,監事會的日常工作注重定期或不定期向聯社黨委報告,重要事項取得了聯社黨委的理解、協調和支持。同時,監事會作為聯社的監督機構,與銀監部門、聯社內部稽核部門,共同構筑了較為完善的科學、規范監督體系。

1、我們以案件防范和化解為中心,著眼于對違章違紀行為的查處,按照檢查與防范并重、懲治與整改并舉的方針,以業務經營為中心,針對歷次檢查暴露出的違章違紀問題,以防范案件和堵塞漏洞并重,查處案件和震懾違法違紀行為并重,業務檢查和工作指導并重,常規稽核和專項稽核并重的方法,重點抓好業務經營真實性檢查、序時稽核、離任離崗人員審計等工作。2007年組織業務經營真實性檢查*次,通過對各信用社在2006年度會計決算工作的準確性、存貸款、清非工作、財務管理工作、增資擴股等方面進行檢查,對貸款利率執行不準、發放“三違”貸款、貸款手續不規范、費用列支不合規、下甩費用等問題進行了查處并督促整改,從而規范了各項業務操作;組織序時稽核*次,對全縣(區)*個信用社、*個信用分社和聯社營業部全部進行了序時稽核,稽核檢查覆蓋面達到100%,檢查過程中對虛列費用、金庫管理不規范、安全防范松懈等問題進行了糾正,追回違規列支的費用××××元;對*名人員進行了離崗離任審計,其中受省聯社審計稽核部委托,對我聯社*名高管人員進行了離任審計,對基層信用社*名離崗人員進行了離崗審計,對*名信用社主任進行了離任審計;對全縣(區)所有營業網點的庫存現金及重要空白憑證各組織檢查了*次,部分網點抽查*次以上,對聯社業務庫突擊檢查*次,平均每月達到*次,檢查中對存在賬款不符現象的*個營業網點有關責任人進行了處罰。

2、提高安全防范意識,強化安全設施建設,加強安全保衛檢查,著力改善農村信用社安全環境。在防范手段上堅持四個不變:堅持以人為本、從嚴治社不變;堅持人防、技防并重的手段不變;堅持主任為本單位安全管理第一責任人的原則不變;堅持“一票否決制”不變。在安全管理上做到狠抓五個不放:抓住防事故、防案件、防突發治安事件這個重點不放;安全教育抓以人為本這個關鍵不放;抓住各項規章制度是保證安全這個基礎不放;在所有防范重點中,抓鈔幣運送安全這個重中之重不放;抓槍彈管理這個致命關口不放。一是繼續實行安全保衛工作目標責任制,按照“誰主管、誰負責”的原則,逐級簽訂了安全保衛工作目標責任書,使目標層層分解,層層落實,責任到人。各信用社主任定期對本社及轄屬營業網點的安全狀況進行檢查,督促各項安全保衛制度的落實。二是重視安全保衛工作,在原有保衛人員不足的情況下,將專職保衛人員增加到*人,負責聯社的安全保衛及業務轄區內的庫款押運等工作;各基層營業網點都成立了消防安全隊和計算機應用安全工作小組,負責營業網點的消防安全和計算機應用安全風險防范。三是聯社本著“花小錢、保大錢,花錢買平安”的原則,繼續抓好各營業網點的安全設施建設,對營業室、值班室、金庫、通勤門等部位未達標、有隱患或老化不能使用以及起不到防衛作用的安防設施,進行了全面改造和更換。先后投資××萬余元資金對基層營業網點安全防范硬件設施進行改造建設,目前全縣(區)有二層以上建筑的營業網點的二樓窗戶已全部加固、柜臺偏門全部封閉;有*個營業網點的營業室安裝了防彈玻璃;有*個營業網點安裝了防尾隨電子聯動門;全縣(區)所有營業網點都配備了電擊器、滅火器等安全防衛器材;所有營業網點全部安裝了多功能報警器,聯網報警系統已覆蓋全部營業網點,聯社報警系統已接入110聯網報警系統;根據安全保衛工作規劃,預計在××××年能夠建成覆蓋所有營業網點的數字化電視監控系統。四是加大安全檢查頻率,對全縣(區)××個營業網點進行不定期安全檢查,聯社要求主任對本網點的檢查每月不少于一次,保衛人員對包片網點的檢查每季不少于一次。逢點必查,逢錯必糾,做到了節假日普遍查,關鍵時段重點查,重大活動突擊查,交接空白點電話查,通過經常性地檢查,發現安全隱患及時整改,從而有效提高安全工作質量。五是制定了理事長、主任專項稽核辦法、理事長離任稽核辦法等5項稽核辦法,制定了安全保衛隊伍建設制度、槍支使用管理制度、營業場所安全保衛制度、金庫安全制度、押運制度等10項安全保衛制度,人手一冊印發了《××縣(區)農村信用社安全防范手冊》。

(四)以服務大局為重,切實做好信訪接待工作

對信訪工作從維護農村信用社行業新形象的高度進行認識,把群眾的切身利益放在首位,充分為群眾利益著想。信訪工作的開展,始終在法律法規的規范和引導下,盡量避免與群眾利益發生沖突。信訪工作人員充分發揚密切聯系群眾的優良傳統,經常深入實際調查,發現和掌握群眾關注的熱點、難點問題。并堅持依法辦事、按政策辦事,把工作的出發點和落腳點放在解決問題上。對信訪者的合理要求從關心和愛護的角度出發,站在對方的立場上考慮問題,盡力幫助解決困難;能解決的案件盡快解決,不能解決的講清道理,說明原因,并及時向上級匯報,對于有些信訪者的要求不合法或反映的問題與事實不符的,通過耐心細致地解釋和說服疏導,使上訪群眾心服口服。努力把問題和矛盾化解在一線,防止事態向惡性衍變,造成越級信訪。

2007年,監事會嚴格按照法人治理結構的要求開展工作,不干預理事會、經營班子的決策和經營管理活動,充分尊重理事會和經營班子的決策權和經營管理權。監事會成員忠于職守,辦事公正、實事求是、原則性強,有效地推進了監事會工作的正常開展,工作取得了一定的成效。但對照現代法人治理結構的要求,與不斷發展的形勢相比,工作還需要不斷地探索和改進。

二、2008年工作任務

2008年,監事會將按照《××縣(區)農村信用合作聯社章程》賦予的權利和義務,積極履行工作職責,充分發揮職能作用,全力做好以下工作:

(一)提高認識,進一步加強監事會自身建設。完善法人治理結構,強化自我約束機制,規范監督行為,履行章程要求,從思想認識、制度完善、素質提高、措施加強等方面全方位加強自身建設,為推動聯社穩健經營、深化改革與加快發展做出努力。

(二)突出重點,強化監督檢查。督促理事會、高級管理層履行職責,緊緊圍繞制度規范、資產質量、財務管理、業務操作流程、新業務拓展、合規經營和風險防范等主要工作實施合規性檢查。一是配合理事會、經營班子落實好信貸授權、授信管理體系和責任落實,在配合中進一步加大督查工作的力度;二是對聯社財務預算編制、預算執行、財務決算等工作實施督查;三是配合經營班子進一步做好以組織資金、貸款審批、風險防范、財務核算、崗位責任、目標考核等經營管理機制健全完善工作辦法,協助經營班子檢查監督信用社各項經濟指標與工作指標的完成情況,確保各項工作目標如期實現;四是對現金管理、反洗錢、會計出納基本制度執行情況進行督查;五是對高級管理人員勤勉履職情況適時進行督促檢查,對履職欠佳的提出建議,督促其整改。同時協助理事會、經營班子抓好全員的思想政治工作,進一步提高全員對案件專項治理工作的認識,并切實有效地建立健全工作的長效機制。六是積極開展“黨務公開、社務公開”,協助理事會、經營班子進一步完善“兩公開、一監督”制度,使社員享有法規、章程規定的基本權益,對聯社重大事項享有知情權和參與決策權。

(三)改進方法,提高監督效能。發揚求真務實精神,把監事會工作與聯社日常經營管理活動緊密結合起來,以強化自我約束機制為切入口,以組織專項檢查、跟蹤監督為手段,不斷改進工作方法,提高工作實效。工作中注意方式和方法,主動與理事會、經營班子聯系溝通,爭取理事會、經營班子的支持,切實做到思想同心、目標同向、工作同步,在參與決策和支持經營管理活動中有效地履行監事會的監督職能,為提升聯社經營管理水平發揮保駕護航作用。

(四)認真執行好省聯社工作指導意見,對聯社理事會的決策和經營班子的經營活動全方位地加強監督,發現問題,及時提出意見或建議,充分發揮監事會的監督職能,重點抓好對高級管理人員的監督管理工作,抓好廉政勤政、反腐倡廉教育;經常深入基層,傾聽干部職工的意見并反映到理事會、經營班子,在上下溝通中發揮橋梁作用,促進民主管理、民主辦社。監事會要在聯社黨委的正確領導下,妥善處理與理事會、經營班子的關系,聯社工作一起抓,分工不分家,做團結的表率、做工作的能手、做遵紀守法的模范、做干部職工的貼心人,努力搞好各項工作,為全縣(區)農村信用社發展付出努力。

各位代表,同志們,過去一年,聯社各項工作成效顯著,全縣(區)農村信用社業務工作取得了迅速發展,此后,我們要再接再厲,扎實工作,爭取業績再創新高,監事會將在聯社黨委的正確領導下,以本次社員代表大會確定的工作任務為重心,認真開展工作,為聯社又好又快發展做出新的更大的貢獻。

謝謝大家!

監事長×××

2008年*月*日

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