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保密制度的重要性和意義范文第1篇

關(guān)鍵詞：基層檢察院；信息；保密

在信息化時(shí)代迅速發(fā)展的今天，如何有效的做好信息的保密工作已經(jīng)成為各級(jí)檢察院的主要研究課題，尤其是作為法律監(jiān)督工作的基層，每天都會(huì)接收或移交大量的案件資料，而做好案件信息的保密工作是基層檢察院的基本任務(wù)。因此我們要不斷提高信息保密方面的管理水平，增強(qiáng)基層檢察院的整體技術(shù)水平，做好基層檢察院的信息保密工作，這對(duì)基層檢察院的各個(gè)方面都有著非常重要的意義。

1.基層檢察院的現(xiàn)狀分析

1.1保密意識(shí)不強(qiáng)、責(zé)任心不強(qiáng)

保密工作關(guān)系到檢察院的各個(gè)方面，不僅是機(jī)關(guān)領(lǐng)導(dǎo)與保密部門的工作，也是整個(gè)基層檢察院所有工作人員的責(zé)任，更是每個(gè)檢察官應(yīng)盡的義務(wù)，但是從現(xiàn)階段的保密工作情況中可以看出，各級(jí)檢察院的工作人員沒(méi)有充分的意識(shí)到信息保密工作的重要性，不只是檢察院的普通工作人員缺乏對(duì)信息的保密意識(shí)[1]，個(gè)別的部門領(lǐng)導(dǎo)對(duì)信息保密的責(zé)任心也不強(qiáng)，幾乎已經(jīng)忽略了對(duì)保密信息的教育，正是由于這些原因?qū)е铝诵畔⒌氖芎托姑埽o國(guó)家和整個(gè)社會(huì)都帶來(lái)了不可挽回的后果，不僅增加了案件的偵破難度，相關(guān)的保密部門也會(huì)由于疏忽從而受到法律的制裁。

1.2保密制度不完善、責(zé)任不明確

隨著信息技術(shù)的不斷發(fā)展，計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)得到了普及和推廣，在為大眾帶來(lái)便利的同時(shí)，對(duì)相關(guān)部門卻造成了難以估計(jì)的后果，由于相應(yīng)的保密措施不完善、網(wǎng)絡(luò)管理不健全，相關(guān)的部門對(duì)各種移動(dòng)存儲(chǔ)設(shè)備的監(jiān)管力度不夠，而大多數(shù)的機(jī)關(guān)部門還在使用傳統(tǒng)的管理方式，沒(méi)有實(shí)施有效的管理措施，導(dǎo)致基層檢察院的保密措施不完善、管理不健全、責(zé)任不明確，很容易被那些盜取軟件趁虛而入，從而給國(guó)家和社會(huì)造成嚴(yán)重的后果。

1.3保密技術(shù)力量缺乏，監(jiān)管不力

技術(shù)力量缺乏、監(jiān)管不力主要包括以下幾個(gè)方面：首先是缺乏專業(yè)的技術(shù)人員，尤其是在蘇州會(huì)議之后，雖然各基層檢察院都引進(jìn)了技術(shù)人員，但大多數(shù)的技術(shù)人員都是剛畢業(yè)的學(xué)生，沒(méi)有工作經(jīng)驗(yàn)，整體水平還有待提高[2]；然后是國(guó)家每年撥給各基層檢察院的經(jīng)費(fèi)有限，大部分的資金都用來(lái)建設(shè)信息化的網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，用于保密技術(shù)方面的資金就少之又少，且保密技術(shù)的提高并不是立竿見(jiàn)影的，因此各基層檢察院也就減少了對(duì)技術(shù)力量方面的投入，這些多方面的原因使保密技術(shù)的整體水平一直得不到提高，具有很大一部分的安全隱患，阻礙了基層檢察院信息保密工作的前進(jìn)步伐。

2.應(yīng)對(duì)措施

2.1以人為本，完善各種規(guī)章制度

要想做好信息保密工作，可以從以下幾個(gè)方面出發(fā)：首先，各基層檢察院設(shè)立保密機(jī)構(gòu)，由機(jī)關(guān)領(lǐng)導(dǎo)以及各部門的負(fù)責(zé)人組成，派專人來(lái)完成信息的保密工作，由各部門領(lǐng)導(dǎo)直接負(fù)責(zé)，將責(zé)任落實(shí)到個(gè)人；其次，將信息保密工作加入到檢察院的重要會(huì)議中、工作報(bào)告以及各部門每年的績(jī)效考核中，將信息保密工作落實(shí)到個(gè)人，對(duì)泄露重要信息的部門或個(gè)人實(shí)行嚴(yán)懲；再次，定期宣傳對(duì)基層檢察院信息的保密教育，通過(guò)圖片展覽、專題講座、保密專欄等各種形式讓各級(jí)檢察院的工作人員能夠充分的意識(shí)到信息保密工作的重要性[3]；然后，完善信息保密制度，按照“誰(shuí)管理，誰(shuí)負(fù)責(zé)”的標(biāo)準(zhǔn)制定相關(guān)的保密制度，使工作人員能夠按照相應(yīng)的保密制度執(zhí)行；最后，加大管理力度，相關(guān)的部門要加大對(duì)各種移動(dòng)存儲(chǔ)設(shè)備的監(jiān)管力度，采取不定期的檢查方式，對(duì)檢查不符合要求的部門限定時(shí)間進(jìn)行整頓改革，對(duì)于屢次不改的部門采用通報(bào)批評(píng)或扣獎(jiǎng)金的方式，直到該部門符合保密要求為止。

2.2以物為盾，加強(qiáng)信息的保密設(shè)施

在完善保密制度的基礎(chǔ)上，也要有計(jì)劃的加強(qiáng)信息的保密設(shè)施，以物為盾是指在物質(zhì)上提供強(qiáng)有力的支持，根據(jù)現(xiàn)階段基層檢察院的實(shí)際情況，由于信息保密設(shè)施方面的建設(shè)經(jīng)費(fèi)緊缺，在這種情況下各基層檢察院要有目的的建設(shè)保密設(shè)施[4]，主要可以分為幾個(gè)不同的階段：首先進(jìn)行基礎(chǔ)保護(hù)部分的建設(shè)，將最基本的基礎(chǔ)設(shè)施配置齊全；然后是中級(jí)保護(hù)階段是在資金允許的情況下對(duì)基礎(chǔ)設(shè)施進(jìn)行完善和補(bǔ)充，最后在資金充足的情況下建設(shè)完整的保密防護(hù)系統(tǒng)，而各階段保密設(shè)施的建設(shè)并不是固定的，各基層檢察院可以根據(jù)自身的實(shí)際情況進(jìn)行適當(dāng)?shù)恼{(diào)整，最大限度的發(fā)揮出保密防護(hù)設(shè)施的作用。

2.3以技為矛，完善保密技術(shù)細(xì)節(jié)

隨著信息時(shí)代的到來(lái)，各基層檢察院也要不斷引進(jìn)先進(jìn)的防盜技術(shù)，完善保密技術(shù)的各個(gè)環(huán)節(jié)，將技術(shù)的薄弱部分進(jìn)行強(qiáng)化，嚴(yán)防重要信息的泄露，在事故發(fā)生之前就做好一切防范工作。公安部在近幾年不斷推出相關(guān)的規(guī)章制度，如果基層檢察院的信息系統(tǒng)受到破壞，會(huì)給國(guó)家和社會(huì)帶來(lái)不可估計(jì)的后果，這符合國(guó)家安全保護(hù)的規(guī)定[5]，因此，基層檢察院的保密技術(shù)可以按照國(guó)家安全保護(hù)的標(biāo)準(zhǔn)來(lái)執(zhí)行，正確處理建設(shè)成本與保護(hù)等級(jí)之間的關(guān)系，平衡成本與獲得的成效，保證信息保密建設(shè)的效果，有計(jì)劃的完善技術(shù)中的不足，采用穩(wěn)定的信息技術(shù)充分的發(fā)揮其保護(hù)作用，能夠真正的保護(hù)基層檢察院的信息安全。

3.結(jié)束語(yǔ)

在國(guó)家迅速發(fā)展的當(dāng)下，各基層檢察院的保密工作在完善的過(guò)程中一定會(huì)遇到各種各樣的問(wèn)題，我們要不斷的發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，解決問(wèn)題，努力的尋求信息保密工作的突破方向，及時(shí)完善對(duì)于信息保密方面的管理措施，不斷的提高基層檢察院的整體技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，使基層檢察院的信息保密工作更上一個(gè)新的臺(tái)階。（作者單位：湖北省恩施市人民檢察院技術(shù)科）

參考文獻(xiàn)

[1]于海濤，于靜.如何加強(qiáng)檢察機(jī)關(guān)信息化建設(shè)中的保密工作[J].商情（財(cái)經(jīng)研究）.2012（05）：26

[2]陸志遠(yuǎn).新形勢(shì)下基層檢察保密工作存在的問(wèn)題及對(duì)人員的管理[J].魅力中國(guó).2011（27）：16-17

[3]李茂福.試論如何加強(qiáng)基層檢察院信息化建設(shè)[J].法制與社會(huì).2010（31）：14

保密制度的重要性和意義范文第2篇

一、加強(qiáng)法制建設(shè)，進(jìn)行規(guī)范管理

加強(qiáng)法制建設(shè)，依法進(jìn)行檔案信息化管理，這是信息化建設(shè)的重要前提。目前，檔案的信息化已經(jīng)到重要階段，要在建設(shè)中不斷地規(guī)范，及時(shí)制訂各種相關(guān)制度，使之規(guī)范化、法制化。根據(jù)有關(guān)部門起草的有關(guān)電子文件原數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)、檔案數(shù)字化流程及相關(guān)數(shù)據(jù)格式等系列標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范。在這一系列制度中，有必要對(duì)檔案信息化建設(shè)中的保密制度進(jìn)行規(guī)范。

1.建立系列檔案信息化及相關(guān)的保密制度。

檔案信息化建設(shè)是個(gè)系統(tǒng)工程，既離不開(kāi)信息管理方面的法律規(guī)定，又離不了有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)與規(guī)范。為了保證檔案信息平臺(tái)的安全，要按照計(jì)算機(jī)系統(tǒng)建設(shè)中的標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范來(lái)設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)，更要參照檔案領(lǐng)域有關(guān)的標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范。第二，成立檔案信息化建設(shè)協(xié)調(diào)領(lǐng)導(dǎo)小組，實(shí)行領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任制，進(jìn)行宏觀調(diào)控，負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)各個(gè)管理層次的工作。要成立專門技術(shù)小組，具體負(fù)責(zé)檔案信息內(nèi)容的安全、技術(shù)安全和網(wǎng)絡(luò)安全等，注意把好檔案信息內(nèi)容的安全關(guān)，確保檔案資料的安全，做到寬進(jìn)嚴(yán)出。

2.增強(qiáng)檔案管理人員保密意識(shí)，強(qiáng)化檔案保密教育。

加強(qiáng)檔案保密法制教育是增強(qiáng)教職員工保密法制觀念的重要途徑。檔案工作人員特別是各級(jí)檔案領(lǐng)導(dǎo)干部，必須從高度出發(fā)，充分認(rèn)識(shí)保密工作的重要性，充分認(rèn)識(shí)到保密工作的復(fù)雜性。加強(qiáng)保密法紀(jì)律教育，提高檔案工作人員尤其是年輕同志的保密觀念，要懂得如何依法保守秘密，怎樣履行好憲法和保密法律法規(guī)所規(guī)定的各項(xiàng)保密義務(wù)，還要使他們了解違反保密法律法規(guī)，不履行保密義務(wù)及泄露國(guó)家秘密應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的法律責(zé)任。

首先，要繼續(xù)深入開(kāi)展以普及檔案保密法律常識(shí)為主要內(nèi)容的保密法制宣傳教育活動(dòng)。

其次，要突出檔案保密法制宣傳教育的重點(diǎn)，通過(guò)在各級(jí)檔案館（室）部門開(kāi)設(shè)保密法制教育課及講座，進(jìn)一步更新各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部的保密觀念，提高他們的檔案保密法制意識(shí)和做好檔案保密上作的自覺(jué)性。

同時(shí)，要大力宣傳、認(rèn)真執(zhí)行科研檔案保密法規(guī)，積極宣傳嚴(yán)格遵守保密制度的先進(jìn)典型，表彰他們的先進(jìn)事跡，推廣他們的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)。

二、檔案科學(xué)管理是檔案安全保密的基礎(chǔ)

1.硬件設(shè)施配套完善是基礎(chǔ)。

依據(jù)中華人民共和國(guó)教育部第27號(hào)令《高等學(xué)校檔案管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，存放檔案應(yīng)當(dāng)設(shè)有專門庫(kù)房，庫(kù)房中的門窗應(yīng)專門加固，可配備防盜門、門禁、鐵質(zhì)電動(dòng)窗等設(shè)備，庫(kù)房中還應(yīng)有紅外感應(yīng)器、煙感、密碼檔案柜、滅火器、除濕機(jī)、臭氧發(fā)生器、碎紙機(jī)等設(shè)備，以達(dá)到防盜、防火、防潮、防塵、防光、防蟲(chóng)、防霉和防污染的八防效果，確保檔案的安全性。檔案庫(kù)房由專人負(fù)責(zé)，無(wú)關(guān)人員禁止入內(nèi)。從檔案保密的角度看，硬件設(shè)施是基礎(chǔ)。

2.提高檔案管理人員的素質(zhì)是關(guān)鍵。

檔案管理人員的素質(zhì)是關(guān)鍵，也是檔案保密工作的基礎(chǔ)和保證。高職院校的檔案管理人員必須努力提高自己三個(gè)方面的素質(zhì)：一是政治素質(zhì)，檔案關(guān)系到國(guó)家的安全、社會(huì)的穩(wěn)定與和諧，因此要有高度的政治責(zé)任感，要講政治、講原則，熱愛(ài)檔案事業(yè)。二是文化素質(zhì)和業(yè)務(wù)素質(zhì)，只有具有豐富的檔案管理的專業(yè)知識(shí)，才能夠業(yè)務(wù)熟練，獨(dú)立處理出現(xiàn)的各類問(wèn)題，防止保密檔案泄密。三是高度的敏銳性，絕密檔案的管理人員必須具備較強(qiáng)的責(zé)任心和高度的保密意識(shí)，有嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ髯黠L(fēng)，經(jīng)手的事情件件有頭有尾，手續(xù)清楚。無(wú)論在什么場(chǎng)合，檔案人員都應(yīng)做到守口如瓶，把保守秘密作為自己的神圣職責(zé)和應(yīng)盡的義務(wù)。

3.電子檔案管理是新的挑戰(zhàn)

隨著時(shí)代的發(fā)展，越來(lái)越多的單位都實(shí)行了無(wú)紙化辦公，電子文件逐漸成為檔案文件的另一種重要形式。檔案管理工作也從手動(dòng)管理階段發(fā)展到使用檔案專業(yè)管理軟件管理階段，管理手段上的變革，必然帶來(lái)保密工作方式上的變革，是新的挑戰(zhàn)。

第一，要構(gòu)建檔案管理網(wǎng)絡(luò)安全體系。保障網(wǎng)絡(luò)安全，一般可以通過(guò)隔斷來(lái)自互聯(lián)網(wǎng)的各種安全威脅，如防火墻系統(tǒng)防護(hù)和物理隔離兩種方式來(lái)實(shí)現(xiàn)網(wǎng)絡(luò)安全；第二要設(shè)立電子查閱安全制度，進(jìn)行科學(xué)管理；第三，電子檔案一定要備份。

三、加強(qiáng)高職院校檔案管理，促進(jìn)體制改革

做好檔案的保密工作，是推進(jìn)檔案事業(yè)持續(xù)、健康發(fā)展的基本保障，是促進(jìn)高職院校教育體制改革和教育事業(yè)穩(wěn)定發(fā)展的重要保證。檔案的管理和利用是檔案工作的兩項(xiàng)重要內(nèi)容，檔案保密管理和利用是檔案工作中相輔相成的矛盾的統(tǒng)一體。在傳統(tǒng)保密觀念的影響下，檔案工作作普遍存在輕利用重保密的現(xiàn)象，這使許多檔案束之高閣、禁錮起來(lái)，變成了廢紙，造成了檔案資源的浪費(fèi)。做好高職院校檔案的保密和利用工作，有利于處理好保密與利用的關(guān)系，促進(jìn)人才培養(yǎng)。

參考文獻(xiàn)：

[1]張國(guó)芳.通過(guò)加強(qiáng)檔案管理促進(jìn)繼續(xù)教育工作[J].山西廣播電視大學(xué)學(xué)報(bào)，2008（4）.

保密制度的重要性和意義范文第3篇

關(guān)鍵詞：封建社會(huì)；公文制度；發(fā)展演變

中圖分類號(hào)：K23 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A

文章編號(hào)：1009-0118（2012）09-0302-02

一、中國(guó)封建社會(huì)公文

古代公文是皇帝與臣民、臣民與臣民之間往來(lái)的文書(shū)，記載著封建社會(huì)兩千多年歷朝歷代的公務(wù)內(nèi)容。伴隨著公文的產(chǎn)生是國(guó)家機(jī)構(gòu)日益完善和國(guó)家管理事務(wù)的增加，文書(shū)工作活動(dòng)頻繁，特別是專門處理公文的工作機(jī)構(gòu)和人員的出現(xiàn)，對(duì)文書(shū)工作提出了有序化和規(guī)范化要求，并逐漸形成了各種用來(lái)規(guī)范文書(shū)工作的制度。為保證政事暢通，歷代統(tǒng)治者都十分重視文書(shū)工作，確立了成套的公文制度，并用嚴(yán)格的懲戒措施來(lái)保證文書(shū)工作的正常進(jìn)行，促使國(guó)家機(jī)器的順利運(yùn)轉(zhuǎn)。封建社會(huì)公文制度隨著朝代更迭而變化發(fā)展，在此過(guò)程中，形成一定的發(fā)展規(guī)律，研究此規(guī)律，有利于進(jìn)一步探析我國(guó)公文的屬性、功能和加強(qiáng)公文寫(xiě)作主體修養(yǎng)，有利于完善我國(guó)公文制度。同時(shí)，現(xiàn)今不管是機(jī)關(guān)單位，還是社會(huì)團(tuán)體都很注重公文工作。由此可見(jiàn)探究此規(guī)律的重要性和必要性。

二、封建社會(huì)公文制度發(fā)展演變

（一）先秦公文制度

了解先秦時(shí)期的公文制度能夠幫助我們很好地探析封建社會(huì)公文制度發(fā)展規(guī)律。夏朝雖然有了文字，但沒(méi)有完整的公文直接流傳下來(lái)，現(xiàn)在所能見(jiàn)到的是后人的追憶或散篇?dú)堈拢壳坝邪似某目晒┙梃b，為《禹貢》、《甘誓》等，有后世撰造的明顯痕跡，不能當(dāng)作夏朝公文的原貌而加以深究；商朝是奴隸制社會(huì)日漸成熟的時(shí)代，在長(zhǎng)達(dá)五百年的統(tǒng)治時(shí)期內(nèi)，隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展、文化的進(jìn)步和社會(huì)組織的日益健全，商朝出現(xiàn)的專職秘書(shū)機(jī)構(gòu)太史寮讓公文進(jìn)入快速發(fā)展時(shí)期，公文制度化進(jìn)程全面展開(kāi)，有了專職的公文撰寫(xiě)制作機(jī)構(gòu)和人員，公文所反映內(nèi)容日趨豐富，公文在體式上初步分類，公文制度已經(jīng)萌芽，如公文制作程序上，商代的公文主要以甲骨、青銅為載體，它們都有各自不同的制作程序；到了西周及春秋戰(zhàn)國(guó)時(shí)代，公文制度得到進(jìn)一步的改進(jìn)和強(qiáng)化，如公文用印封泥制度，印章在西周時(shí)已經(jīng)出現(xiàn)，但在公文中尚未使用，到春秋戰(zhàn)國(guó)時(shí)期，各諸侯國(guó)機(jī)構(gòu)繁雜，為了表明身份，證實(shí)權(quán)力，印章就開(kāi)始流行，并應(yīng)用到公文之中。先秦公文經(jīng)歷了由源起到定型的第一次迅猛發(fā)展的過(guò)程，政權(quán)體制的變革與書(shū)寫(xiě)方式的發(fā)展給公文提供了良好的發(fā)展條件，專職秘書(shū)機(jī)構(gòu)也為其發(fā)展奠定了人員基礎(chǔ)，公文制度建設(shè)變得日趨明確。

（二）封建社會(huì)公文制度發(fā)展演變

先秦時(shí)期公文制度的發(fā)展，為封建社會(huì)公文制度的發(fā)展奠定了良好基礎(chǔ)。經(jīng)過(guò)秦漢時(shí)期統(tǒng)一文制，公文制度走上規(guī)范化道路，這對(duì)秦漢以后歷朝公文體制產(chǎn)生了深遠(yuǎn)影響，也可說(shuō)歷朝的公文工作是對(duì)秦漢時(shí)期的繼承和發(fā)展。以下是封建社會(huì)公文制度發(fā)展所呈現(xiàn)出的一定規(guī)律。

1、確保公文制度有力運(yùn)行的法律化進(jìn)程

為使公文制度有效施行，各朝都用法律來(lái)保障公文制度的運(yùn)轉(zhuǎn)。秦朝的公文制度多用法律形式予以規(guī)定，如《秦律》以刑罰的手段強(qiáng)制文書(shū)人員對(duì)公文制度執(zhí)行和遵守。兩漢基本上繼承了秦朝的公文制度，使得中國(guó)公文制度在秦漢得以最終確定。隋唐是我國(guó)封建社會(huì)的鼎盛時(shí)期，為加強(qiáng)封建中央集權(quán)，統(tǒng)治者制定了完備和嚴(yán)格的法規(guī)制度，在公文制度方面也不例外，《唐律》對(duì)于公文的撰寫(xiě)、審定等環(huán)節(jié)都有嚴(yán)格規(guī)定，如《唐律》規(guī)定“非常大事應(yīng)密之者，徒一年半，漏泄于藩國(guó)使者，加一等”，唐代文書(shū)立法為我國(guó)文書(shū)工作的法制化提供了珍貴的歷史經(jīng)驗(yàn)。宋朝承襲前朝，公文制度越來(lái)越法制化，如公文保密方面，宋代規(guī)定公文須按規(guī)定發(fā)放，該發(fā)不發(fā)或不該發(fā)而發(fā)者，無(wú)論是否有意，各杖六十等。元代《行程公事程限》對(duì)官文書(shū)從擬制到發(fā)出的程限要求是小事七日辦完，中事十五日辦完，大事三十日辦完。如果不能按期完成，就要受到懲罰。明代的《大明律》，對(duì)公文制度多有詳細(xì)規(guī)定，全面系統(tǒng)地以法律的形式將公文制度加以確認(rèn)。清朝統(tǒng)治者為了加強(qiáng)統(tǒng)治，在公文方面也制定了法律措施，如保密方面，雍正三年上諭：“內(nèi)閣：各省督撫提鎮(zhèn)將朕拆批密諭，有同在一省而彼此互相傳看者……一經(jīng)發(fā)覺(jué)，該部概照泄漏軍機(jī)律治罪”。

2、公文制度皇權(quán)神圣化的發(fā)展

以皇帝為核心的中央集權(quán)建立后，為鞏固統(tǒng)治，必然要求公文工作配合國(guó)家政治制度，于是出現(xiàn)以下規(guī)律。一公文避諱制度經(jīng)久不衰。封建社會(huì)為臣子者，在公文寫(xiě)作或言及皇帝姓名時(shí)必避諱，以示尊崇。這種避諱制度繼秦漢之后，盛于隋唐，嚴(yán)于趙宋，明朝前期不堪苛刻，到天啟、崇禎以后，也逐漸嚴(yán)起來(lái)，清朝避諱更加厲害。如秦始皇規(guī)定凡遇有皇帝名字的字，都要用其它字替代，如“正”字，因讀音與嬴政的“政”字相近，秦朝公文中一律改用“端”字替代。二公文用紙涇渭分明。東晉末期，公文書(shū)寫(xiě)材料全部改用紙，以代替竹簡(jiǎn)和縑帛，不同公文對(duì)紙的質(zhì)地、顏色和尺寸都有明確要求；唐高宗上元三年規(guī)定，皇帝的敕書(shū)用黃紙，稱為“黃敕”，征討性的命令用麻紙，臣民上書(shū)和官府往來(lái)文書(shū)，只能用白紙，對(duì)于紙的尺寸也作了規(guī)定，皇帝的詔敕文書(shū)高一尺三寸、長(zhǎng)三尺，一般臣僚的文書(shū)要小于這個(gè)標(biāo)準(zhǔn)，后世大體沿襲了唐朝做法；元朝皇帝頒宣敕公文，一至五品用白紙，稱“宣”，六品至九品用赤紙，稱敕。三公文用字制度日漸嚴(yán)格。秦漢以后，在公文的用字制度上，為了體現(xiàn)皇權(quán)思想和等級(jí)制，稱君主為“皇帝”、“陛下”，皇帝自稱為“朕”，這成為歷代封建公文的專用語(yǔ)。與皇帝有關(guān)的其他專用語(yǔ)，秦漢后也大大發(fā)展了。如君主即位叫“登極”、“御極”，住的地方稱“宮殿”、“紫禁宮”等。

保密制度的重要性和意義范文第4篇

關(guān)鍵詞：中藥學(xué)專業(yè)；研究生教育；中藥知識(shí)產(chǎn)權(quán)

DOI：10.3969/j.issn.1005-5304.2016.04.003

中圖分類號(hào)：R2-05 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A 文章編號(hào)：1005-5304（2016）04-0008-04

Analysis on Education Status of Intellectual Property of TCM Universities and Colleges Based on Questionnaire Investigation CHENG Jiang-xue1， LIU Tong-hua1， XIAO Shi-ying2 （1. Beijing University of Chinese Medicine， Beijing 100102， China； 2. China National Center for Biotechnology Development， the Ministry of Science and Technology， Beijing 100036， China）

Abstract： Objective To provide references for the education of intellectual property of TCM universities and colleges. Methods A questionnaire investigation were administered to the graduate students of traditional Chinese medicine from 5 domestic TCM universities and colleges， and data were collected and analyzed， with the addition of Internet information searching. The importance of intellectual property education for graduate students and the status in the end were analyzed. Results Some noticeable problems still exist in the graduate student education on intellectual property， like lack of curriculums， poor after-class practice， less special lectures， and so on. Conclusion In order to tackle these problems， and to make the education of graduate students of traditional Chinese medicine better， the corresponding cultivation mechanisms should be established； the main educational points should be definite； the secure system of laboratory should be improved.

Key words： traditional Chinese medicine； TCM major； education graduate； TCM intellectual property

中醫(yī)藥傳統(tǒng)知識(shí)是我國(guó)歷經(jīng)幾千年傳承與發(fā)展的民族瑰寶。隨著國(guó)際社會(huì)對(duì)中醫(yī)藥傳統(tǒng)知識(shí)的關(guān)注日益增加，也使中藥知識(shí)產(chǎn)權(quán)面臨嚴(yán)重危機(jī)，最嚴(yán)重問(wèn)題就是中藥知識(shí)產(chǎn)權(quán)的大量流失[1-3]。中藥學(xué)專業(yè)在讀研究生不僅是從事中藥學(xué)科研工作的最龐大隊(duì)伍，也是中藥事業(yè)發(fā)展的強(qiáng)大后備力量。學(xué)校教育對(duì)增強(qiáng)該隊(duì)伍保護(hù)自己科研創(chuàng)新成果至關(guān)重要，對(duì)中藥知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)意義重大。為此，筆者檢索了國(guó)內(nèi)24所中醫(yī)藥高等院校課程設(shè)置和活動(dòng)通知，并對(duì)北京中醫(yī)藥大學(xué)、南京中醫(yī)藥大學(xué)、成都中醫(yī)藥大學(xué)、陜西中醫(yī)藥大學(xué)和云南中醫(yī)學(xué)院5所高校共155名中藥學(xué)專業(yè)在讀研究生（包括碩士研究生和博士研究生）進(jìn)行了有關(guān)中藥知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)相關(guān)問(wèn)題的問(wèn)卷調(diào)查。現(xiàn)

通訊作者：肖詩(shī)鷹，E-mail：.cn

總結(jié)如下。

1 資料與方法

1.1 資料來(lái)源

以全國(guó)24所中醫(yī)藥高等院校官方網(wǎng)站公布數(shù)據(jù)為課程設(shè)置信息來(lái)源；以北京中醫(yī)藥大學(xué)、南京中醫(yī)藥大學(xué)、成都中醫(yī)藥大學(xué)、陜西中醫(yī)藥大學(xué)和云南中醫(yī)學(xué)院5所高校的中藥學(xué)專業(yè)在讀研究生為調(diào)查對(duì)象，共收到電子郵件及紙質(zhì)回復(fù)調(diào)查問(wèn)卷155份。

1.2 研究方法

本研究采用Excel對(duì)收到的155份調(diào)查問(wèn)卷進(jìn)行簡(jiǎn)單統(tǒng)計(jì)，結(jié)合網(wǎng)絡(luò)搜索所得24所高校的中藥學(xué)專業(yè)研究生的課程設(shè)置進(jìn)行數(shù)據(jù)和理論分析。

2 結(jié)果與分析

2.1 中醫(yī)藥高等院校知識(shí)產(chǎn)權(quán)教育存在的問(wèn)題

2.1.1 課程設(shè)置欠缺 本科時(shí)期是奠定扎實(shí)專業(yè)知識(shí)和能力的基礎(chǔ)，以課堂教育為主；研究生時(shí)期是專業(yè)水平提升的關(guān)鍵時(shí)期，以實(shí)驗(yàn)操作為主。實(shí)驗(yàn)操作是在課堂理論教育基礎(chǔ)上得以實(shí)施的。但本次調(diào)查發(fā)現(xiàn)，只有極個(gè)別學(xué)生在本科教育時(shí)期接受過(guò)系統(tǒng)的專業(yè)培訓(xùn)。

專利文獻(xiàn)，是指在實(shí)行專利制度的國(guó)家和地區(qū)，在接受申請(qǐng)和審批過(guò)程中所產(chǎn)生的官方文件和相關(guān)出版物的總稱，包括發(fā)明專利的申請(qǐng)書(shū)、實(shí)用新型專利申請(qǐng)說(shuō)明書(shū)、各種檢索工具和專利審批程序中產(chǎn)生的文件（如專利證書(shū)等）。我國(guó)專利文獻(xiàn)有信息通報(bào)類（如《發(fā)明專利公報(bào)》）和檢索工具類（如《中國(guó)專利索引》），對(duì)發(fā)明的內(nèi)容有詳細(xì)記載，對(duì)中藥學(xué)專業(yè)研究生了解所屬技術(shù)領(lǐng)域現(xiàn)狀與動(dòng)向、參與專利申請(qǐng)，以及日后從事藥品生產(chǎn)、銷售等工作具有重要意義。

3.3 提高數(shù)據(jù)保密意識(shí)，促進(jìn)實(shí)驗(yàn)記錄規(guī)范

藥品的數(shù)據(jù)保護(hù)對(duì)中藥科研和生產(chǎn)領(lǐng)域來(lái)說(shuō)，是與商業(yè)秘密保護(hù)、專利保護(hù)同等重要的知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)方式[5]。雖然我國(guó)與藥品數(shù)據(jù)保護(hù)有關(guān)規(guī)定僅在現(xiàn)行《藥品注冊(cè)管理辦法》第14條對(duì)行政機(jī)關(guān)在審批過(guò)程中的保密義務(wù)做了規(guī)定，但也足以說(shuō)明藥品研發(fā)過(guò)程中實(shí)驗(yàn)數(shù)據(jù)保護(hù)的重要性。

數(shù)據(jù)記錄、數(shù)據(jù)分析等科研過(guò)程往往會(huì)在實(shí)驗(yàn)記錄本中如實(shí)反映。實(shí)驗(yàn)記錄是實(shí)驗(yàn)者在整個(gè)課題研究過(guò)程中的記錄和總結(jié)，應(yīng)詳細(xì)記錄實(shí)驗(yàn)者本人的實(shí)驗(yàn)日期、時(shí)間、名稱、目的、操作步驟、實(shí)驗(yàn)數(shù)據(jù)及結(jié)果分析等。書(shū)寫(xiě)規(guī)范、記錄準(zhǔn)確、保存完整的實(shí)驗(yàn)記錄不僅能為實(shí)驗(yàn)結(jié)果分析提供強(qiáng)大后盾，也為實(shí)驗(yàn)數(shù)據(jù)的真實(shí)性提供有力證據(jù)。

在研究生進(jìn)入實(shí)驗(yàn)室進(jìn)行研究之前，先對(duì)其進(jìn)行實(shí)驗(yàn)記錄重要性和知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)意識(shí)教育，不僅可提高實(shí)驗(yàn)數(shù)據(jù)保護(hù)的警覺(jué)性，同時(shí)可促進(jìn)實(shí)驗(yàn)記錄更加規(guī)范和真實(shí)，從源頭杜絕中藥學(xué)研究生數(shù)據(jù)造假等學(xué)術(shù)不端行為。

4 關(guān)于知識(shí)產(chǎn)權(quán)教育的建議

4.1 建立知識(shí)產(chǎn)權(quán)師資配置或培養(yǎng)機(jī)制

增設(shè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)師資配置，不僅可通過(guò)增設(shè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)相關(guān)課程，在課堂教學(xué)中提高知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)意識(shí)，培養(yǎng)綜合型中醫(yī)藥人才；還可通過(guò)增加知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理部門，統(tǒng)一管理高校知識(shí)產(chǎn)權(quán)事務(wù)，提高中藥高校知識(shí)產(chǎn)權(quán)績(jī)效。任何課程設(shè)置和部門設(shè)立都需要付出很多努力，在不能達(dá)到的情況下，學(xué)校可通過(guò)建立知識(shí)產(chǎn)權(quán)培養(yǎng)機(jī)制，聘請(qǐng)專業(yè)專利審查員、專利人或相關(guān)專家，定期對(duì)校領(lǐng)導(dǎo)、各代課教師及研究生導(dǎo)師進(jìn)行知識(shí)產(chǎn)權(quán)培訓(xùn)，提高校領(lǐng)導(dǎo)對(duì)學(xué)校中藥科研創(chuàng)新成果的保護(hù)意識(shí)，增強(qiáng)代課教師和研究生導(dǎo)師的相關(guān)知識(shí)，并使其在授予學(xué)生專業(yè)知識(shí)同時(shí)提高學(xué)生知識(shí)產(chǎn)權(quán)素養(yǎng)。

4.2 多種形式并舉，提升學(xué)生中藥知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)興趣

中藥知識(shí)產(chǎn)權(quán)教育應(yīng)在課堂教學(xué)基礎(chǔ)上配合多種形式進(jìn)行。首先，增設(shè)中藥知識(shí)產(chǎn)權(quán)社團(tuán)，聘請(qǐng)專業(yè)教師指導(dǎo)，通過(guò)舉辦論壇、辯論賽等活動(dòng)，提高學(xué)生對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的學(xué)習(xí)興趣。其次，在校園廣播增加法制欄目，定時(shí)對(duì)中藥專利、商標(biāo)及商業(yè)秘密等侵權(quán)事件進(jìn)行播報(bào)，可增加學(xué)生對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的印象及對(duì)知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)的自主性。第三，由宣傳部制作系列中藥知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)內(nèi)容簡(jiǎn)介展板及相關(guān)知識(shí)宣傳畫(huà)報(bào)，并定期更新，提高中藥知識(shí)產(chǎn)權(quán)在學(xué)生中間的傳播率。

4.3 校園網(wǎng)增設(shè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)板塊及相關(guān)鏈接

在校園網(wǎng)增設(shè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)板塊，將知識(shí)產(chǎn)權(quán)相關(guān)政策法規(guī)列入其中，及時(shí)公布學(xué)校擁有各類知識(shí)產(chǎn)權(quán)動(dòng)態(tài)，以及因相關(guān)權(quán)利被授權(quán)而獲得的獎(jiǎng)勵(lì)，使廣大師生更積極對(duì)科研結(jié)果進(jìn)行相關(guān)知識(shí)產(chǎn)權(quán)申報(bào)，壯大我國(guó)中藥知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)隊(duì)伍的力量。

學(xué)校的網(wǎng)絡(luò)文獻(xiàn)數(shù)據(jù)庫(kù)是學(xué)生查閱文獻(xiàn)的必然途徑，一些學(xué)校已開(kāi)始建立中藥專利數(shù)據(jù)庫(kù)，但大多數(shù)學(xué)校至今仍未建立。建議在學(xué)校網(wǎng)絡(luò)文獻(xiàn)數(shù)據(jù)庫(kù)中增加國(guó)家知識(shí)產(chǎn)權(quán)局專利檢索與查詢鏈接，既可提高學(xué)生在查閱其他文獻(xiàn)時(shí)對(duì)專利文獻(xiàn)的注意力，又可避免資源的浪費(fèi)。

4.4 完善實(shí)驗(yàn)室保密制度，簽訂保密合同或協(xié)議

實(shí)驗(yàn)室是進(jìn)行新藥研發(fā)的核心地帶，也是研究生在實(shí)驗(yàn)過(guò)程中產(chǎn)生相關(guān)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的主要地點(diǎn)。中醫(yī)藥高校的實(shí)驗(yàn)室往往以研究生導(dǎo)師進(jìn)行區(qū)分，同一實(shí)驗(yàn)室或隸屬于同一導(dǎo)師的實(shí)驗(yàn)室除學(xué)校統(tǒng)一要求的規(guī)章制度外，應(yīng)根據(jù)課題情況制定相應(yīng)實(shí)驗(yàn)室保密制度，要求學(xué)生學(xué)習(xí)并遵守知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)工作。

由于網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的發(fā)展，很容易造成數(shù)據(jù)外泄。由于研究生在校時(shí)間有限，離校時(shí)其畢業(yè)課題所屬大課題仍未結(jié)題，將課題相關(guān)信息帶入其他崗位繼續(xù)研究的情況也時(shí)有發(fā)生，因此，為了對(duì)未發(fā)表過(guò)的實(shí)驗(yàn)數(shù)據(jù)、科研成果等知識(shí)產(chǎn)權(quán)進(jìn)行有效保護(hù)，在研究生正式進(jìn)入實(shí)驗(yàn)室進(jìn)行研究之前及完成學(xué)業(yè)離開(kāi)實(shí)驗(yàn)室之后，導(dǎo)師都應(yīng)與其簽訂保密合同或協(xié)議。

4.5 以專利教育為重點(diǎn)

無(wú)論從科研成果保護(hù)的角度還是從對(duì)科研創(chuàng)新的意義，專利對(duì)中藥學(xué)專業(yè)研究生而言，比商標(biāo)、商業(yè)秘密及著作等更加重要。因此，中醫(yī)藥類院校在知識(shí)產(chǎn)權(quán)教育中應(yīng)著重進(jìn)行專利教育。

4.5.1 注重專利文獻(xiàn)檢索教育 盡管目前大多數(shù)中醫(yī)藥類院校研究生培養(yǎng)方案設(shè)有文獻(xiàn)檢索課程，但本次調(diào)查結(jié)果顯示，看過(guò)國(guó)內(nèi)專利文獻(xiàn)的研究生不到50%（67名），而看過(guò)國(guó)外專利文獻(xiàn)的研究生則不到30%（46名）。據(jù)此，筆者認(rèn)為，對(duì)專利文獻(xiàn)的重視程度不夠是原因之一，更重要的原因是不知獲取專利文獻(xiàn)的途徑及方法。因此，專利文獻(xiàn)檢索應(yīng)作為文獻(xiàn)檢索課程重點(diǎn)講授內(nèi)容，尤其要加強(qiáng)實(shí)際操作的練習(xí)與指導(dǎo)。

4.5.2 舉辦專利文獻(xiàn)解讀講座 在專利文獻(xiàn)中，對(duì)中藥學(xué)專業(yè)研究生來(lái)說(shuō)最重要的應(yīng)屬專利摘要、說(shuō)明書(shū)及權(quán)利要求書(shū)。其中，閱讀摘要可首先了解是否屬于自己的研究領(lǐng)域，進(jìn)而判斷有無(wú)詳細(xì)閱讀其余文件的必要；閱讀權(quán)利要求書(shū)可明確該文件所要求的獨(dú)立權(quán)利和從屬權(quán)利，判斷自己所研究?jī)?nèi)容是否具有新穎性、創(chuàng)造性和實(shí)用性；閱讀說(shuō)明書(shū)可從更加詳細(xì)描述的術(shù)語(yǔ)和實(shí)施例中學(xué)習(xí)該發(fā)明的完整實(shí)施過(guò)程。但因?qū)＠墨I(xiàn)的撰寫(xiě)有其特殊模式和要求，大多中藥學(xué)專業(yè)研究生未經(jīng)過(guò)系統(tǒng)培訓(xùn)或缺少參與寫(xiě)作的經(jīng)歷，通過(guò)閱讀仍不能完全掌握專利文獻(xiàn)所帶來(lái)的所有價(jià)值，甚至因此放棄閱讀專利文獻(xiàn)。因此，增加相關(guān)講座，不僅能使研究生在科研創(chuàng)新中充分利用專利文獻(xiàn)，更可通過(guò)了解專利申請(qǐng)文件的構(gòu)成及撰寫(xiě)技巧，提高專利申報(bào)的成功率。

5 小結(jié)

本研究?jī)H選取了國(guó)內(nèi)具有代表性的5所中醫(yī)藥類高校就讀的中藥學(xué)專業(yè)研究生作為調(diào)查對(duì)象，盡管樣本數(shù)量有限，但也可看出，目前中醫(yī)藥高等院校近年來(lái)的整體知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)意識(shí)在逐步加強(qiáng)，建立完整和系統(tǒng)的培養(yǎng)制度仍需很長(zhǎng)一段時(shí)間。作為中醫(yī)藥院校中藥科研創(chuàng)新力量的中藥學(xué)專業(yè)研究生，應(yīng)通過(guò)學(xué)校的知識(shí)產(chǎn)權(quán)教育，提高中藥自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)意識(shí)和能力，在防止科研成果的流失的同時(shí)，對(duì)中藥知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)事業(yè)盡到自己的責(zé)任。

參考文獻(xiàn)：

[1] 姚苗.中醫(yī)藥傳統(tǒng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)對(duì)“誰(shuí)”談保護(hù)――論中醫(yī)藥傳統(tǒng)知識(shí)產(chǎn)權(quán)需要國(guó)際層面的保護(hù)[J].中醫(yī)藥管理雜志，2012，20（4）：305-308.

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[3] 李衡，李慧.中藥知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)現(xiàn)狀研究[J].中國(guó)藥事，2011，25（4）：354-357.

保密制度的重要性和意義范文第5篇

【關(guān)鍵詞】私人銀行 反洗錢 壓力

近年來(lái)，各大銀行紛紛成立私人銀行部門，私人銀行業(yè)務(wù)在國(guó)內(nèi)快速發(fā)展。私人銀行交易模式和客戶關(guān)系的特點(diǎn)、反洗錢義務(wù)的不斷擴(kuò)大讓私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展面臨較大的反洗錢壓力。

一、內(nèi)部壓力：私人銀行與反洗錢之間的沖突

為了提供更好的服務(wù)，私人銀行客戶經(jīng)理與客戶之間的關(guān)系越來(lái)越緊密，前者甚至被定義為管家。這種特殊的客戶關(guān)系，給私人銀行的發(fā)展帶來(lái)了強(qiáng)勁的動(dòng)力，也給反洗錢工作帶來(lái)巨大的挑戰(zhàn)。

（一）私人銀行客戶的特性

這是一群強(qiáng)大且越來(lái)越成熟的社會(huì)財(cái)富擁有者，對(duì)私密、安全的要求將極為苛刻。私人銀行客戶以低忠誠(chéng)度為顯著特征。有研究表明，即使在西方較成熟的財(cái)富管理行業(yè)，客戶和理財(cái)機(jī)構(gòu)的關(guān)系也越來(lái)越松動(dòng)。私人銀行機(jī)構(gòu)所能夠提供的各種所謂的高端服務(wù)未見(jiàn)能在增強(qiáng)客戶忠誠(chéng)度上有關(guān)鍵性幫助。任何銀行都會(huì)試圖將客戶對(duì)物質(zhì)上的追求，轉(zhuǎn)化為精神上的聯(lián)系，要求理財(cái)工作人員營(yíng)造私人化、感情化的客戶關(guān)系。這是一種客戶有限忠誠(chéng)之下的“無(wú)奈之舉”。

（二）與反洗錢職責(zé)的潛在沖突

1.私人銀行首先是客戶（利益）的維護(hù)者。理財(cái)從業(yè)人員，首先是客戶（利益）的維護(hù)者。只有站在客戶的利益上，才能為客戶提供適合要求的理財(cái)服務(wù)。銀行鼓勵(lì)客戶經(jīng)理與其客戶發(fā)展緊密的私人關(guān)系，造訪客戶家庭，參與家庭活動(dòng)，安排金融事務(wù)。結(jié)果客戶經(jīng)理無(wú)論是出于職業(yè)還是個(gè)人原因，都將十分忠誠(chéng)他們的客戶，導(dǎo)致他們忽視和弱化了那些反洗錢預(yù)警信號(hào)。此外，客戶經(jīng)理對(duì)銀行體系內(nèi)的專業(yè)技術(shù)了如指掌，可以得心應(yīng)手運(yùn)用這些技術(shù)，來(lái)躲避那些可能會(huì)引起客戶不便的繁文縟節(jié)，也因此避開(kāi)為了防止洗錢活動(dòng)而設(shè)計(jì)的內(nèi)部控制。

2.強(qiáng)大的客戶帶來(lái)強(qiáng)大的壓力。私人銀行客戶屬于社會(huì)精英人士，不能忍受絲毫的怠慢，即使這種“怠慢”是由于反洗錢規(guī)定產(chǎn)生的。那些帶有調(diào)查和質(zhì)詢性質(zhì)的客戶識(shí)別程序，對(duì)于這些高貴的客戶來(lái)說(shuō)，可能顯得過(guò)于突兀而有損客戶的尊嚴(yán)，進(jìn)而讓客戶經(jīng)理怠于提問(wèn)。所以，由一系列問(wèn)題組成的反洗錢首要原則——“了解你的客戶”——在強(qiáng)大的私人銀行客戶面前，可能缺少的正是提問(wèn)人。

3.成敗之間的保密文化。保密文化的價(jià)值和重要性，在私人銀行領(lǐng)域無(wú)需諱言。無(wú)論是對(duì)外還是對(duì)內(nèi)，客戶資料將被視為這個(gè)行業(yè)中最為重要的秘密。私人銀行領(lǐng)域的保密文化被視為客戶經(jīng)理的專家責(zé)任和職業(yè)道德的一部分。未經(jīng)客戶明示或者默示的同意，銀行不得披露客戶的賬戶、交易以及其他金融狀況，這是銀行和客戶關(guān)系內(nèi)在的和最根本的原則之一。正是銀行給予對(duì)客戶信息的保密，才換來(lái)客戶的信任，得到市場(chǎng)和利潤(rùn)。這種在私人銀行尤其重要尤其嚴(yán)重的保密文化，給私人銀行的發(fā)展帶來(lái)無(wú)限的生機(jī)，也給私人銀行發(fā)展的反洗錢工作帶來(lái)了某些不便。

4.市場(chǎng)的壓力。在承載了太多的希望的同時(shí)，私人銀行也承擔(dān)著太多的成本。業(yè)務(wù)和市場(chǎng)上的突破，將成為經(jīng)營(yíng)管理者的首要任務(wù)。白熱化的競(jìng)爭(zhēng)將市場(chǎng)壓力和業(yè)績(jī)壓力傳導(dǎo)到一線客戶經(jīng)理和一線管理人員那里，考核的重點(diǎn)將更多地放在業(yè)務(wù)的增長(zhǎng)上。一個(gè)私人銀行客戶的移動(dòng)，都將引起單個(gè)經(jīng)營(yíng)單位項(xiàng)下總資產(chǎn)的顯著減少。這將迫使客戶經(jīng)理和管理者都會(huì)千萬(wàn)百計(jì)地留住客戶，為此可能會(huì)去超越某些看似麻煩的規(guī)則，從而造成隱患[1]。

二、外部壓力：不斷加重的反洗錢責(zé)任

目前，反洗錢的監(jiān)管力度不斷加強(qiáng)，立法不斷擴(kuò)大金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)，加重金融機(jī)構(gòu)的反洗錢責(zé)任。

（一）反洗錢責(zé)任外延不斷擴(kuò)大

1.洗錢上游犯罪的類型和罪名的數(shù)量不斷擴(kuò)大。自洗錢行為被納入97刑法以來(lái)，上游犯罪的類型上由最初的三大類增加為目前的七大類，增加了四大類。涉及增加的具體罪名數(shù)量遠(yuǎn)遠(yuǎn)不止如此。僅僅就是貪污賄賂罪、破壞金融管理秩序罪、金融詐騙罪之下就總計(jì)達(dá)到44項(xiàng)罪名。可以看出反洗錢上游犯罪的類型和數(shù)量在急劇膨脹。雖然表面上銀行反洗錢義務(wù)的形式?jīng)]有增加，但罪名的增加必然導(dǎo)致銀行反洗錢工作量的增加，間接擴(kuò)大了銀行反洗錢義務(wù)的外延。

2.洗錢上游犯罪還有擴(kuò)大的趨勢(shì)。雖然經(jīng)過(guò)對(duì)刑法典有關(guān)洗錢罪的上游犯罪的三次“擴(kuò)招”，但從國(guó)際反洗錢形勢(shì)和國(guó)內(nèi)反應(yīng)來(lái)看，這種“擴(kuò)招”可能只是開(kāi)始。從國(guó)際反洗錢形勢(shì)來(lái)看，我國(guó)反洗錢上游犯罪的規(guī)定還顯得不夠。在國(guó)內(nèi)，不斷有學(xué)者、實(shí)務(wù)界人士呼吁增加反洗錢上游犯罪的類型。從立法的進(jìn)程來(lái)看，這樣的立法建言基本上都得到采納。《反洗錢法》和刑法修正案中對(duì)于學(xué)界觀點(diǎn)的從善如流，可以看出學(xué)界對(duì)于立法機(jī)關(guān)的影響，也從反面說(shuō)明立法機(jī)關(guān)也認(rèn)為反洗錢上游犯罪的不夠全面。

3.洗錢罪認(rèn)定難度將有可能降低。從主觀要件來(lái)看，“明知”的證明難度很大。這也是我國(guó)洗錢行為雖多，但真正以洗錢罪定案的非常少的原因之一。已經(jīng)有較新的觀點(diǎn)認(rèn)為應(yīng)該借鑒國(guó)外成熟反洗錢立法經(jīng)驗(yàn)，洗錢罪的主觀狀態(tài)條件應(yīng)當(dāng)是可以從客觀事實(shí)推斷出來(lái)的。將“明知”修正為“應(yīng)當(dāng)知道或明知”，這樣就降低了監(jiān)管部門的證明難度和取證難度，從而促使反洗錢的違法性更容易被認(rèn)定，進(jìn)而可以方便對(duì)金融機(jī)構(gòu)洗錢罪的認(rèn)定[2]。

（二）反洗錢責(zé)任內(nèi)涵不明

有關(guān)反洗錢的行政立法對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)進(jìn)行分類規(guī)定，但相關(guān)配套條文過(guò)于概括，給予監(jiān)管機(jī)關(guān)自由裁量空間較大，銀行義務(wù)邊界不明顯。

1.客戶身份信息有待厘清。反洗錢中的首要原則就是“了解你的客戶”，因此客戶身份識(shí)別義務(wù)就成為銀行反洗錢工作的首要義務(wù)。因此確定什么是客戶身份信息才是前提。但從目前的法規(guī)來(lái)看，這是一個(gè)最為重要的概念尚未被精確定義。

對(duì)一般國(guó)內(nèi)居民而言，需要證明身份的，其實(shí)就是要求提供有效居民身份證。但身份證資料是否已經(jīng)足夠證明反洗錢個(gè)人信息完全要依照立法對(duì)于身份信息的定義和解釋。客戶身份信息一直沒(méi)有被權(quán)威定義過(guò)，但卻被不同的法規(guī)試圖用列舉的方式進(jìn)行填充。金融監(jiān)管部門聯(lián)合監(jiān)管法規(guī)列舉了客戶身份基本信息。中國(guó)人民銀行也在不同的監(jiān)管立法中不斷補(bǔ)充身份信息的內(nèi)容，增加了職業(yè)、經(jīng)濟(jì)收入、家庭狀況等信息。但由于法規(guī)都有其特定適用范圍，使得這種列舉式的定義并不能當(dāng)然地適用于更廣的領(lǐng)域。

2.缺少驗(yàn)證程序。僅就身份信息中身份證信息規(guī)定了驗(yàn)證程序，確認(rèn)了銀行的責(zé)任邊界。對(duì)于其他信息的驗(yàn)證程序沒(méi)有說(shuō)明，沒(méi)有說(shuō)明銀行窮盡何種手段之后，才算是驗(yàn)證了客戶信息，確保了信息的真實(shí)、完整、有效。相比之下，在國(guó)外監(jiān)管文件中，就將信息驗(yàn)證程序做了很詳細(xì)、執(zhí)行性很強(qiáng)的規(guī)定。但即使國(guó)外立法更為嚴(yán)謹(jǐn)，依然還有無(wú)法確定的空間，一旦涉及較為私密的關(guān)系，調(diào)查手段和效果其實(shí)很有限，比如所謂賬戶受益人、實(shí)際控制人等查驗(yàn)，依然無(wú)法達(dá)到令人信服的程度。

3.提交可疑交易報(bào)告的法律意義不清。根據(jù)《反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告，受法律保護(hù)。所謂的受法律保護(hù)，是指免除因其違反合同、法律、法規(guī)、部門規(guī)章中禁止披露信息的有關(guān)規(guī)定而承擔(dān)的刑事和民事責(zé)任，還是指一旦提交相應(yīng)的報(bào)告，即為反洗錢責(zé)任履行完畢，即使發(fā)生洗錢后果，也無(wú)須承擔(dān)責(zé)任。

4.處罰容易舉證難。現(xiàn)行的監(jiān)管法規(guī)基本上都屬于行政法范疇，一旦發(fā)生洗錢行為和后果，監(jiān)管部門處罰將不以證明金融機(jī)構(gòu)主觀上是否有過(guò)錯(cuò)為必要條件。銀行抗辯，就要承擔(dān)舉證上的責(zé)任，必須向監(jiān)管部門證明自己已經(jīng)窮盡反洗錢義務(wù)。但由于反洗錢義務(wù)邊界的不確定、不清晰，以及私人銀行客戶關(guān)系的特殊性，使得舉證變得異常艱難。

三、對(duì)策：外松內(nèi)緊，攻守兼?zhèn)?/p>

（一）外松內(nèi)緊的含義

外松，是要讓客戶充分信任私人銀行業(yè)務(wù)在保護(hù)客戶私密上的誠(chéng)意和舉措，要讓客戶堅(jiān)信只要自己正大光明，必然受到最大限度的保護(hù)，享受私人銀行給予的最好的服務(wù)和最大的自由。私密、安全應(yīng)當(dāng)是私人銀行始終堅(jiān)持的核心價(jià)值觀和重要原則。私人銀行領(lǐng)域中的反洗錢工作絕不是趕走目標(biāo)客戶，而是要趕走有不良企圖者。

內(nèi)緊，是要讓監(jiān)管機(jī)構(gòu)看到商業(yè)銀行在私人銀行領(lǐng)域反洗錢工作的扎實(shí)和有效，要讓內(nèi)部員工看到我行在私人銀行領(lǐng)域反洗錢措施的嚴(yán)格和嚴(yán)密。在私人銀行這個(gè)洗錢高危險(xiǎn)區(qū)，展示商業(yè)銀行在反洗錢工作中的超前思維和務(wù)實(shí)行動(dòng)，努力獲得監(jiān)管部門的信任和支持。同時(shí)，還要向內(nèi)部員工展示銀行在私人銀行領(lǐng)域反洗錢工作的決心，用嚴(yán)密和嚴(yán)格的措施將這個(gè)價(jià)值觀植入到整個(gè)私人銀行業(yè)務(wù)流程中，從而確保員工養(yǎng)成良好的反洗錢意識(shí)，真正守住最重要的第一道防線。

（二）對(duì)外樹(shù)立形象，創(chuàng)造良好監(jiān)管環(huán)境

在私人銀行領(lǐng)域中有效開(kāi)展反洗錢工作，必須結(jié)合業(yè)務(wù)特點(diǎn)，找準(zhǔn)私人銀行客戶的私密、安全需求與銀行反洗錢工作之間的結(jié)合點(diǎn)，采取有力措施。

1.建立相對(duì)獨(dú)立的私人銀行客戶信息系統(tǒng)和保密制度。為了業(yè)務(wù)發(fā)展和反洗錢工作的需要，應(yīng)當(dāng)在現(xiàn)行制度的基礎(chǔ)上，建立相對(duì)獨(dú)立的私人銀行客戶信息系統(tǒng)和保密制度。該系統(tǒng)同時(shí)收集客戶的業(yè)務(wù)信息和反洗錢信息，將業(yè)務(wù)發(fā)展和反洗錢工作結(jié)合起來(lái)。還應(yīng)當(dāng)制定出概念準(zhǔn)確、符合反洗錢要求的客戶信息保密制度和查詢制度，準(zhǔn)確規(guī)定保密信息，嚴(yán)格規(guī)范查詢權(quán)限，確保私人銀行客戶的信息安全。這個(gè)私人銀行客戶系統(tǒng)，應(yīng)當(dāng)對(duì)私人銀行管理層、分行相關(guān)管理層，尤其是內(nèi)審部門無(wú)條件開(kāi)放。從國(guó)外知名銀行來(lái)看，他們總是將反洗錢制度和客戶信息保密制度結(jié)合起來(lái)介紹。這樣的處理方式，可以讓目標(biāo)客戶明白自己的金融隱私受到法律和銀行的強(qiáng)力保護(hù)，讓不良企圖者知險(xiǎn)而退。

2.推動(dòng)建立私人銀行反洗錢行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。在監(jiān)管機(jī)關(guān)的指導(dǎo)下，商業(yè)銀行應(yīng)在國(guó)內(nèi)現(xiàn)行反洗錢法規(guī)的基礎(chǔ)上，仔細(xì)整理專業(yè)國(guó)際組織、重點(diǎn)國(guó)家、著名金融同業(yè)的反洗錢方針、政策、程序、規(guī)定，就客戶識(shí)別內(nèi)容、驗(yàn)證程序、銀行反洗錢責(zé)任邊界等重點(diǎn)議題形成統(tǒng)一意見(jiàn)，結(jié)合私人銀行運(yùn)營(yíng)模式，形成中國(guó)私人銀行業(yè)反洗錢工作標(biāo)準(zhǔn)。這個(gè)標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)該適當(dāng)超前，應(yīng)當(dāng)能滿足商業(yè)銀行所面對(duì)的各個(gè)層次、各個(gè)國(guó)家的監(jiān)管當(dāng)局的需要。

（三）對(duì)內(nèi)夯實(shí)基礎(chǔ)，積極應(yīng)對(duì)洗錢風(fēng)險(xiǎn)

1.加強(qiáng)基礎(chǔ)研究，建立私人銀行反洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制。從商業(yè)銀行現(xiàn)行反洗錢制度安排來(lái)看，反洗錢立足點(diǎn)偏重于國(guó)內(nèi)、行內(nèi)，對(duì)內(nèi)檢查多，對(duì)外研究少，尤其國(guó)際化視野不夠，不足以在銀行業(yè)國(guó)際化程度越來(lái)越高、越來(lái)越快的將來(lái)，應(yīng)對(duì)多方監(jiān)管的要求。有必要更加關(guān)注對(duì)國(guó)內(nèi)外反洗錢形勢(shì)的基礎(chǔ)研究，增強(qiáng)商業(yè)銀行正確評(píng)估反洗錢風(fēng)險(xiǎn)的能力。應(yīng)當(dāng)追蹤國(guó)際組織和重要國(guó)家的最新反洗錢政策；時(shí)刻關(guān)注國(guó)際的最新洗錢犯罪手法，借鑒先進(jìn)的反洗錢理念；按時(shí)歸納總結(jié)國(guó)內(nèi)外學(xué)術(shù)界的觀點(diǎn)，切實(shí)掌握政策變動(dòng)的風(fēng)向標(biāo)；根據(jù)最新反洗錢動(dòng)態(tài)和趨勢(shì)，評(píng)估私人銀行業(yè)務(wù)的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)，幫助設(shè)計(jì)和改進(jìn)私人銀行服務(wù)流程。在做實(shí)基礎(chǔ)研究的同時(shí)，尋找評(píng)估私人銀行客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別的科學(xué)方法，建立完善的私人銀行反洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型。

2.建立私人銀行反洗錢考核機(jī)制。借助考核機(jī)制的價(jià)值引導(dǎo)功能，樹(shù)立正確的導(dǎo)向，將反洗錢工作和私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展融為一體。商業(yè)銀行無(wú)論是對(duì)分行還是對(duì)于一線客戶經(jīng)理的考核，都必須內(nèi)含反洗錢責(zé)任的考核。一個(gè)明確的考核機(jī)制，可以讓一線市場(chǎng)人員，形成統(tǒng)一的行業(yè)價(jià)值觀，有更多的動(dòng)力去尋找安全的客戶，盡量不去碰觸高危人群，從而盡量減少整個(gè)私人銀行業(yè)務(wù)的反洗錢隱患。

3.完善私人銀行反洗錢組織架構(gòu)和人員配備。鑒于私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展中，反洗錢工作的重要性和特殊性，有必要進(jìn)一步完善總行級(jí)私人銀行條線反洗錢組織架構(gòu)，增強(qiáng)業(yè)務(wù)條線反洗錢專業(yè)能力，并逐步在分行層面按照規(guī)模要求設(shè)立專崗，不斷提高專業(yè)化水平。在總行層面私人銀行部設(shè)立反洗錢專崗，由總行反洗錢主管部門派駐，實(shí)行雙線匯報(bào)，只對(duì)總行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)部門負(fù)責(zé)。專門負(fù)責(zé)私人銀行領(lǐng)域反洗錢工作，為各私人銀行中心提供專業(yè)的反洗錢法規(guī)咨詢和政策指導(dǎo)，向總行提交私人銀行條線反洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告和反洗錢政策建議。各級(jí)私人銀行中心達(dá)到一定的規(guī)模，必須配備足額的專崗人員。

4.建立私人銀行從業(yè)人員反洗錢培訓(xùn)機(jī)制。建立反洗錢培訓(xùn)機(jī)制，是所有監(jiān)管機(jī)構(gòu)的統(tǒng)一要求，這一要求也被認(rèn)為是檢查銀行是否履行反洗錢義務(wù)的重要指標(biāo)之一。在私人銀行發(fā)展初期，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)將是否已經(jīng)有反洗錢培訓(xùn)、是否建立合格的反洗錢培訓(xùn)方案作為各級(jí)分行設(shè)立私人銀行中心的行內(nèi)準(zhǔn)入條件之一，以督促各個(gè)分行最終建立、完善反洗錢培訓(xùn)機(jī)制。私人銀行反洗錢培訓(xùn)應(yīng)當(dāng)保持專業(yè)、動(dòng)態(tài)、持續(xù)、高參與性。

5.加強(qiáng)私人銀行領(lǐng)域的審計(jì)監(jiān)督。防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)，還需要加強(qiáng)內(nèi)外部審計(jì)監(jiān)督。一定要避免內(nèi)部管理失控，絕對(duì)防止內(nèi)部員工和管理層由反洗錢的第一線淪落為洗錢的第一線。總、分行審計(jì)監(jiān)督部門應(yīng)當(dāng)充分認(rèn)識(shí)到私人銀行領(lǐng)域反洗錢工作的特點(diǎn)，克服不能給新業(yè)務(wù)澆冷水的思想，要采用嚴(yán)格的標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督。對(duì)私人銀行業(yè)務(wù)的反洗錢專項(xiàng)審計(jì)，應(yīng)當(dāng)是必需的、及時(shí)的、有力的。要在私人銀行發(fā)展的初期，就為管理者樹(shù)立牢固的規(guī)則意識(shí)和規(guī)則文化，同時(shí)審計(jì)應(yīng)當(dāng)是有建設(shè)性的，要為管理者和市場(chǎng)人員出謀劃策，幫助其識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)、控制風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營(yíng)單位的風(fēng)險(xiǎn)免疫力。

參考文獻(xiàn)

[1]國(guó)家外匯管理局反洗錢課題組編.《中國(guó)外匯領(lǐng)域洗錢類型報(bào)告》.中國(guó)金融出版社，2006年版，第6至7頁(yè).