前言：想要寫(xiě)出一篇令人眼前一亮的文章嗎？我們特意為您整理了5篇個(gè)人理財(cái)規(guī)劃實(shí)訓(xùn)總結(jié)范文，相信會(huì)為您的寫(xiě)作帶來(lái)幫助，發(fā)現(xiàn)更多的寫(xiě)作思路和靈感。

個(gè)人理財(cái)規(guī)劃實(shí)訓(xùn)總結(jié)范文第1篇

論文摘 要:文章認(rèn)為在理財(cái)規(guī)劃課程的教學(xué)中，重視現(xiàn)實(shí)案例的應(yīng)用。將現(xiàn)實(shí)案例和理財(cái)課程理論教學(xué)有機(jī)結(jié)合起來(lái)，可以更好地培養(yǎng)學(xué)生對(duì)理財(cái)實(shí)踐的感性認(rèn)識(shí)和動(dòng)手能力，并進(jìn)一步激發(fā)其學(xué)習(xí)的興趣。

麥肯錫公司在對(duì)2020年銀行業(yè)預(yù)測(cè)時(shí)指出，“今后20年最具吸引力的將是理財(cái)”。國(guó)內(nèi)理財(cái)市場(chǎng)發(fā)展非常快速，2005年銀行理財(cái)產(chǎn)品的銷售額是2千億元，2007年則突破了1萬(wàn)億元，2008年銀行理財(cái)市場(chǎng)以3萬(wàn)多億的規(guī)模震動(dòng)了整個(gè)理財(cái)市場(chǎng)，短短幾年時(shí)間銀行理財(cái)已經(jīng)成為大眾理財(cái)?shù)姆绞街弧榱诉m應(yīng)理財(cái)市場(chǎng)的發(fā)展和增加學(xué)生就業(yè)，不少高校金融專業(yè)近年推出了《理財(cái)規(guī)劃》課程。

《理財(cái)規(guī)劃》是一門(mén)新課程，也是一門(mén)實(shí)踐性和現(xiàn)實(shí)性非常強(qiáng)的課程，目的在于培養(yǎng)學(xué)生具備運(yùn)用綜合理財(cái)知識(shí)對(duì)處于現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)生活中的個(gè)人和家庭進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃的能力。因此，不僅要向?qū)W生傳授理財(cái)規(guī)劃的理論知識(shí)，還要培養(yǎng)他們的觀察、思考、分析及解決現(xiàn)實(shí)問(wèn)題的能力。培養(yǎng)這些能力，現(xiàn)實(shí)案例教學(xué)應(yīng)運(yùn)而生。現(xiàn)實(shí)案例教學(xué)就是拜現(xiàn)實(shí)為師，以不同階層和年齡段的真實(shí)客戶為案例背景，設(shè)計(jì)理財(cái)方案，并將方案反饋客戶進(jìn)行真實(shí)評(píng)估。現(xiàn)實(shí)案例教學(xué)將可以培養(yǎng)學(xué)生對(duì)實(shí)際商業(yè)活動(dòng)的真實(shí)感覺(jué)，鍛煉出清楚的理財(cái)規(guī)劃邏輯。因此系統(tǒng)研究現(xiàn)實(shí)案例的選取和教學(xué)設(shè)計(jì)，無(wú)疑具有十分重要的意義。

一、現(xiàn)實(shí)案例的選取原則

要提高學(xué)生的實(shí)際能力和對(duì)理財(cái)規(guī)劃的感性認(rèn)識(shí)，選取合適的現(xiàn)實(shí)案例是十分重要的。選取現(xiàn)實(shí)案例應(yīng)遵循以下原則:

1.以現(xiàn)實(shí)為師。現(xiàn)代社會(huì)最普遍的現(xiàn)象，就是存在眾多值得關(guān)注的商業(yè)現(xiàn)實(shí)案例。以現(xiàn)實(shí)為師，不但可以培養(yǎng)學(xué)生對(duì)實(shí)際理財(cái)活動(dòng)的真實(shí)感覺(jué)，提高自己在理財(cái)方面的認(rèn)知水平，而且對(duì)現(xiàn)實(shí)社會(huì)中各種理財(cái)現(xiàn)象進(jìn)行直接觀察、體驗(yàn)、思考。關(guān)注現(xiàn)實(shí)的方式多種多樣，既可以置身事外、冷靜觀察，還可以切身體會(huì)，比較分析不同的理財(cái)人群的行為特點(diǎn)。

2.參與性。現(xiàn)實(shí)案例教學(xué)的具體做法可以是實(shí)際參與或虛擬參與。所謂實(shí)際參與，主要指學(xué)生以理財(cái)師身份觀察體驗(yàn)理財(cái)活動(dòng)，比如為不同的實(shí)際客戶群體設(shè)計(jì)理財(cái)方案;而所謂虛擬參與，即把自己想象成現(xiàn)實(shí)理財(cái)活動(dòng)中的特定角色，比如從客戶的角度體會(huì)自己面對(duì)不同理財(cái)方案的感受和反應(yīng)。

3.主動(dòng)性。案例內(nèi)容設(shè)計(jì)必須讓學(xué)生時(shí)時(shí)注意、處處留心，培養(yǎng)他們對(duì)理財(cái)現(xiàn)象及過(guò)程的興趣。而且，一旦感知其中到有意義的東西，就要進(jìn)一步分析、思考并作出判斷。久而久之，建立對(duì)理財(cái)本能般的反應(yīng)，讓注意思考的過(guò)程由初期刻意以求變得自然而然、無(wú)處不在，鍛煉出清楚的理財(cái)商業(yè)邏輯。

4.實(shí)證性。無(wú)論是實(shí)際參與或虛擬參與的案例，都要從現(xiàn)在的理財(cái)市場(chǎng)背景和真實(shí)客戶出發(fā)，并據(jù)此作出理財(cái)決策。理財(cái)習(xí)慣是有區(qū)域特點(diǎn)的，中國(guó)地域廣泛，不同區(qū)域間存在收入差距和觀念差別，理財(cái)市場(chǎng)情況和案例難免有差異。而現(xiàn)實(shí)的案例處在現(xiàn)在的市場(chǎng)背景下，未來(lái)市場(chǎng)的學(xué)生就業(yè)肯定更多地與現(xiàn)在有關(guān)，從現(xiàn)實(shí)中獲得的感悟無(wú)疑更具有實(shí)證性和可靠性。

二、現(xiàn)實(shí)案例教學(xué)在理財(cái)規(guī)劃課程中的實(shí)施

1.案例教學(xué)的準(zhǔn)備。該階段包含教師準(zhǔn)備和學(xué)生準(zhǔn)備。教師的準(zhǔn)備主要有:結(jié)合上課內(nèi)容及教學(xué)目的選擇好案例，將客戶資料仿真化，通過(guò)設(shè)計(jì)市場(chǎng)調(diào)查、仿真規(guī)劃、情景模擬、角色互換等實(shí)訓(xùn)練習(xí)，結(jié)合真實(shí)案例的分析，培養(yǎng)學(xué)生勝任銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)一線理財(cái)服務(wù)崗位的職業(yè)能力和素質(zhì)。學(xué)生準(zhǔn)備主要包括熟悉并記住案例的主要內(nèi)容，確定并列舉出本案例分析所需要重點(diǎn)討論的問(wèn)題等。

2.明確案例角色要求。案例角色要求首先是對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好調(diào)查及客戶資料的收集。小組成員實(shí)地操作，以問(wèn)卷或拜訪方式進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)偏好的調(diào)查并收集客戶資料。其次，學(xué)生必須了解理財(cái)產(chǎn)品及其風(fēng)險(xiǎn)和收益等個(gè)人理財(cái)?shù)幕A(chǔ)知識(shí)，否則無(wú)從對(duì)客戶進(jìn)行理財(cái)分析和建議。通過(guò)明確案例角色要求，要求學(xué)生在真實(shí)的情境中完成工作任務(wù)，并以學(xué)習(xí)目標(biāo)為基準(zhǔn)，達(dá)到理論與實(shí)踐一體化的學(xué)習(xí)目的。

3.案例實(shí)際角色扮演。通過(guò)角色扮演，設(shè)計(jì)不同的情境，與客戶進(jìn)行溝通交流，以學(xué)會(huì)在真實(shí)的情境中掌握與客戶溝通的技巧，從而提升溝通技能和分析、處理問(wèn)題的能力。在與客戶進(jìn)行溝通的過(guò)程中，引導(dǎo)出個(gè)人理財(cái)?shù)哪繕?biāo)、內(nèi)容、步驟。在針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)偏好的客戶進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃時(shí)，引入個(gè)人理財(cái)?shù)南嚓P(guān)理論知識(shí)，根據(jù)不同偏好的客戶提出初步的理財(cái)分析和理財(cái)建議，從而達(dá)到學(xué)習(xí)的目的。

4.小組討論。一般要求學(xué)生按照每組4～6人分成若干小組，在小組內(nèi)圍繞論題逐一展開(kāi)討論，針對(duì)每一問(wèn)題形成該小組的基本觀點(diǎn)，通過(guò)小組討論加深對(duì)某些問(wèn)題的理解。學(xué)生討論，應(yīng)根據(jù)自己的觀點(diǎn)寫(xiě)出理財(cái)規(guī)劃分析報(bào)告，在報(bào)告中提出自己的理財(cái)設(shè)計(jì)方案。

5.課堂討論。小組討論結(jié)束后，可給每組10~20分鐘的時(shí)間，由每組推舉一名代表作課堂發(fā)言，闡述案例，分析問(wèn)題并提出小組理財(cái)方案，然后其他學(xué)生小組從自己的角度來(lái)分析案例，闡明自己的看法、分析及理財(cái)方案。在此過(guò)程中，教師注意觀察和了解學(xué)生的反應(yīng)和表現(xiàn)。

6.案例總結(jié)階段，教師是總發(fā)言人，討論結(jié)束后，教師一般都要做簡(jiǎn)短的總結(jié)。總結(jié)包括兩方面內(nèi)容:一是對(duì)學(xué)生討論情況的總結(jié)，如學(xué)生討論發(fā)言是否積極、爭(zhēng)論氣氛是否熱烈、分析與討論問(wèn)題是否深入透徹等;二是對(duì)案例本身的討論總結(jié)，還可以針對(duì)理財(cái)方案的優(yōu)劣作一個(gè)評(píng)講，將所講的內(nèi)容與理論結(jié)合起來(lái)，使枯燥無(wú)味的課堂講授重新具有活力。

7.理財(cái)案例教學(xué)的成績(jī)?cè)u(píng)定。對(duì)學(xué)生案例分析的成績(jī)?cè)u(píng)定可以占學(xué)生課程總評(píng)成績(jī)的50%。成績(jī)?cè)u(píng)定由課堂表現(xiàn)和案例作業(yè)兩部分組成，案例討論表現(xiàn)50分，由教師根據(jù)學(xué)生在課堂上的發(fā)言次數(shù)、質(zhì)量以及討論參與程度等因素來(lái)確定。要求學(xué)生參加群體評(píng)估，每小組就案例教學(xué)的學(xué)習(xí)情況作出小結(jié)，首先由學(xué)生相互評(píng)分，然后是小組之間相互評(píng)分，最后是教師評(píng)分。學(xué)生按照評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，既作自我評(píng)價(jià)，又評(píng)價(jià)他人。案例作業(yè)是教師根據(jù)學(xué)生完成案例分析書(shū)面作業(yè)和總結(jié)的情況來(lái)打分。

三、體會(huì)與思考

1.在理財(cái)規(guī)劃課程教學(xué)中應(yīng)大力推廣現(xiàn)實(shí)案例教學(xué)，讓學(xué)生從一開(kāi)始就養(yǎng)成對(duì)現(xiàn)實(shí)觀察、感受、思考的習(xí)慣，培養(yǎng)他們對(duì)理財(cái)?shù)拿舾小⑴d趣。教師要想方設(shè)法引導(dǎo)學(xué)生主動(dòng)關(guān)注現(xiàn)實(shí)，不但自己要經(jīng)常以現(xiàn)實(shí)作為教學(xué)內(nèi)容的范例，還要將討論的情況計(jì)入成績(jī)考核。培養(yǎng)學(xué)生對(duì)理財(cái)規(guī)劃的興趣、素養(yǎng)，使學(xué)生能主動(dòng)地觀察思考，應(yīng)當(dāng)作為教學(xué)的基本目的。

2.現(xiàn)實(shí)案例教學(xué)可以為廣大的學(xué)生提供一個(gè)假定的實(shí)習(xí)平臺(tái)，在這個(gè)平臺(tái)上，讓學(xué)生在以職業(yè)能力為導(dǎo)向的前提下，在“做中學(xué)，學(xué)中做”，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、提出問(wèn)題、分析問(wèn)題、解決問(wèn)題。反之，把在“做”中學(xué)到的個(gè)人理財(cái)理論與方法再應(yīng)用于經(jīng)濟(jì)社會(huì)的理財(cái)實(shí)踐。現(xiàn)實(shí)案例教學(xué)方法的使用可以提高一個(gè)金融專業(yè)的學(xué)生對(duì)社會(huì)的適應(yīng)能力，縮短培養(yǎng)合格金融人才所需的社會(huì)成本。

3.建立過(guò)程反饋系統(tǒng)。正如確保產(chǎn)品質(zhì)量的最好方法是防患于未然一樣，確保案例教學(xué)質(zhì)量的最好方法就是建立過(guò)程反饋系統(tǒng)，這樣做有利于建立一個(gè)有效的溝通機(jī)制。在實(shí)施案例教學(xué)的過(guò)程中，通過(guò)溝通，學(xué)生可以對(duì)現(xiàn)實(shí)案例教學(xué)過(guò)程的提高不斷地提出意見(jiàn)，教師及時(shí)進(jìn)行一些微調(diào)，以達(dá)到更好的教學(xué)效果。

參考文獻(xiàn):

個(gè)人理財(cái)規(guī)劃實(shí)訓(xùn)總結(jié)范文第2篇

一、獨(dú)立學(xué)院財(cái)務(wù)管理專業(yè)建設(shè)問(wèn)題分析

（一）財(cái)務(wù)管理專業(yè)定位明確，但專業(yè)課程體系缺乏層次性，不利于學(xué)生的分級(jí)分類管理，不能滿足社會(huì)對(duì)財(cái)務(wù)管理專業(yè)方向性人才培養(yǎng)的需求。財(cái)務(wù)管理專業(yè)課程體系的建立應(yīng)提升層次、拓寬專業(yè)、提高素質(zhì)、注重實(shí)踐、面向市場(chǎng)，體現(xiàn)層次性、系統(tǒng)性和結(jié)構(gòu)性，實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)管理課程體系的最佳組合。目前我國(guó)高校財(cái)務(wù)管理核心專業(yè)課程設(shè)置模式主要有：按財(cái)務(wù)管理的層次來(lái)設(shè)置、按資金運(yùn)動(dòng)的階段來(lái)設(shè)置、按財(cái)務(wù)管理的主體來(lái)設(shè)置以及按財(cái)務(wù)管理的環(huán)節(jié)來(lái)設(shè)置幾種模式。具體如表1所示：（1）課程設(shè)置與會(huì)計(jì)專業(yè)課程設(shè)置相似度高，沒(méi)有體現(xiàn)出財(cái)務(wù)管理專業(yè)培養(yǎng)方向的定位，課程設(shè)置缺乏方向性。（2）專業(yè)課和專業(yè)特色課程缺乏深度和廣度，個(gè)人理財(cái)規(guī)劃課程、公司理財(cái)規(guī)劃課程以及企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理等相關(guān)專業(yè)特色課程缺乏。（二）雙師型師資隊(duì)伍資源豐富但后續(xù)師資實(shí)踐培訓(xùn)平臺(tái)缺乏。（三）實(shí)踐教學(xué)意識(shí)明確，但缺乏有效的實(shí)踐教學(xué)評(píng)估體系，實(shí)踐教學(xué)環(huán)節(jié)落實(shí)以及效果落實(shí)監(jiān)控手段匱乏。（四）校外實(shí)訓(xùn)基地?cái)?shù)量稀少，建設(shè)效果不明顯。（五）學(xué)生能力目標(biāo)體系僅限于對(duì)專業(yè)實(shí)踐能力的培養(yǎng)。（六）實(shí)踐教學(xué)以課程實(shí)踐教學(xué)為主，手工實(shí)訓(xùn)、電算化實(shí)驗(yàn)和實(shí)驗(yàn)室實(shí)踐比重較輕，實(shí)踐教學(xué)效果不明顯。

二、獨(dú)立學(xué)院財(cái)務(wù)管理專業(yè)建設(shè)優(yōu)化路徑分析

（一）建立以就業(yè)質(zhì)量為導(dǎo)向的教學(xué)質(zhì)量保障體系。1.獨(dú)立學(xué)院教學(xué)質(zhì)量保障體系實(shí)施的關(guān)鍵點(diǎn)就是將教學(xué)質(zhì)量管理提升到學(xué)校戰(zhàn)略管理的核心地位。以戰(zhàn)略為導(dǎo)向，以質(zhì)量求生存，以質(zhì)量求發(fā)展，制定戰(zhàn)略實(shí)施計(jì)劃。戰(zhàn)略規(guī)劃中要謀全局，謀重點(diǎn)，謀長(zhǎng)遠(yuǎn)。2.充分利用機(jī)制的靈活性和辦學(xué)的自，突出優(yōu)勢(shì)把握社會(huì)需要的發(fā)展機(jī)會(huì)。以實(shí)踐教學(xué)為主線創(chuàng)設(shè)特色專業(yè)奠定社會(huì)地位，擴(kuò)大社會(huì)影響力，集中力量創(chuàng)特色專業(yè)。在理論研究型大學(xué)和實(shí)踐應(yīng)用型大專之間找準(zhǔn)自己的定位3.教學(xué)科研人員、課程與學(xué)生的質(zhì)量及基礎(chǔ)設(shè)施和學(xué)術(shù)環(huán)境的質(zhì)量對(duì)獨(dú)立學(xué)院教學(xué)質(zhì)量保障體系的建立有著舉足輕重的作用。4.組建高效的教學(xué)管理團(tuán)隊(duì)，加強(qiáng)對(duì)教學(xué)秘書(shū)、教務(wù)干事的教學(xué)管理培訓(xùn)，在明晰的政策、制度指引下，使教學(xué)管理不斷向制度化、規(guī)范化、信息化、研究化的方向發(fā)展。5.突出企業(yè)等用人單位在獨(dú)立學(xué)院學(xué)生培養(yǎng)中的地位和作用，落實(shí)校企結(jié)合培養(yǎng)實(shí)踐應(yīng)用型人才戰(zhàn)略。（二）積極合作開(kāi)發(fā)校外實(shí)訓(xùn)基地，促進(jìn)校企合作培養(yǎng)人才模式的構(gòu)建，形成目標(biāo)體系、內(nèi)容體系和保障體系的三層次的產(chǎn)學(xué)研人才培養(yǎng)模式。產(chǎn)學(xué)研合作教育是一種以培養(yǎng)學(xué)生的全面素質(zhì)、綜合能力和就業(yè)競(jìng)爭(zhēng)能力為重點(diǎn)，充分利用學(xué)校與企業(yè)、科研單位等多種不同的教育環(huán)境和教育資源以及在人才培養(yǎng)方面的各自優(yōu)勢(shì)，把以課堂傳授知識(shí)為主的學(xué)校教育與直接獲取實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)、實(shí)踐能力為主的生產(chǎn)、科研實(shí)踐有機(jī)結(jié)合于學(xué)生的培養(yǎng)過(guò)程之中的教育形式。通過(guò)建立校內(nèi)校外實(shí)訓(xùn)基地，對(duì)學(xué)生實(shí)踐能力進(jìn)行培養(yǎng)，實(shí)訓(xùn)基地的建設(shè)應(yīng)遵循時(shí)效性、規(guī)范性和穩(wěn)定性。1.校內(nèi)實(shí)訓(xùn)基地建設(shè)成立大學(xué)生創(chuàng)業(yè)實(shí)踐中心和財(cái)務(wù)管理咨詢公司，組織學(xué)生進(jìn)行創(chuàng)業(yè)規(guī)劃和創(chuàng)業(yè)方案設(shè)計(jì)并提供財(cái)務(wù)管理相關(guān)內(nèi)容的咨詢。2.校外實(shí)訓(xùn)季度通過(guò)校企合作人才培養(yǎng)模式應(yīng)該緊緊圍繞“培養(yǎng)什么樣的人”和“怎樣培養(yǎng)人”這兩個(gè)基本問(wèn)題，通過(guò)政府、企業(yè)和高校的資源整合，結(jié)合市場(chǎng)機(jī)制的導(dǎo)向結(jié)果，構(gòu)建高校畢業(yè)生就業(yè)機(jī)制，完善高校的培養(yǎng)技能和目標(biāo)，提高高校畢業(yè)生的就業(yè)率和就業(yè)質(zhì)量，充分發(fā)揮高等教育的作用，為社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的建設(shè)提供大量?jī)?yōu)秀的后備人才。圖1-校企合作就業(yè)機(jī)制框架圖（三）構(gòu)建整體性、差異性、層次性、效率性為原則的實(shí)踐教學(xué)體系。1.整體性原則。建立計(jì)劃—實(shí)施—評(píng)價(jià)的循環(huán)式財(cái)務(wù)管理專業(yè)的實(shí)踐教學(xué)體系，通過(guò)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)作業(yè)、財(cái)務(wù)報(bào)告評(píng)價(jià)、財(cái)務(wù)管理認(rèn)識(shí)實(shí)習(xí)、財(cái)務(wù)管理模擬實(shí)習(xí)等專業(yè)實(shí)踐教學(xué)課程總結(jié)來(lái)監(jiān)控教師與學(xué)生的實(shí)踐教學(xué)效果。監(jiān)督學(xué)生對(duì)會(huì)計(jì)整個(gè)循環(huán)過(guò)程的認(rèn)識(shí)程度以及獨(dú)立完成會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)生成的整個(gè)過(guò)程，培養(yǎng)學(xué)生的具體問(wèn)題分析能力、組織和協(xié)調(diào)能力、決策方法運(yùn)用能力等。2.層次性原則。層次性原則就是將實(shí)踐教學(xué)目標(biāo)分為整體目標(biāo)和分級(jí)目標(biāo)，整體目標(biāo)則是通過(guò)實(shí)踐教學(xué)培養(yǎng)學(xué)生的專業(yè)實(shí)踐應(yīng)用能力，分級(jí)目標(biāo)則包括了基礎(chǔ)目標(biāo)、技能目標(biāo)和方向目標(biāo)。層次性目標(biāo)的制定和執(zhí)行要結(jié)合云南大學(xué)滇池學(xué)院兩地辦學(xué)的特點(diǎn)，對(duì)一二年級(jí)和三四年級(jí)的學(xué)生制定不同的實(shí)踐教學(xué)目標(biāo)和實(shí)踐教學(xué)體系。3.差異性原則。差異性原則就是通過(guò)課程設(shè)置體系以及學(xué)生的考核評(píng)價(jià)結(jié)果，對(duì)學(xué)生的實(shí)踐教學(xué)以學(xué)生的個(gè)體差異以及興趣特點(diǎn)為出發(fā)點(diǎn)，因材施教，進(jìn)行有針對(duì)性的實(shí)踐教學(xué)。（1）構(gòu)建財(cái)務(wù)管理專業(yè)學(xué)生培養(yǎng)質(zhì)量評(píng)價(jià)體系，根據(jù)質(zhì)量評(píng)價(jià)指標(biāo)結(jié)果對(duì)學(xué)生進(jìn)行分級(jí)管理。（2）利用課程體系專業(yè)課的方向性對(duì)學(xué)生進(jìn)行分類分級(jí)培養(yǎng)。4.效率性原則。通過(guò)建立財(cái)務(wù)管理專業(yè)實(shí)踐技能為本的考核評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，促進(jìn)和完善實(shí)踐教學(xué)體系。（1）優(yōu)化實(shí)踐教學(xué)考評(píng)維度。在課程實(shí)踐、學(xué)年論文、畢業(yè)論文、案例教學(xué)、手工實(shí)訓(xùn)、電算化實(shí)驗(yàn)、實(shí)驗(yàn)室實(shí)驗(yàn)等多種實(shí)踐環(huán)節(jié)中完善對(duì)學(xué)生和教師的考評(píng)維度，全面監(jiān)控實(shí)踐教學(xué)的實(shí)施過(guò)程和質(zhì)量，確定合理的成績(jī)結(jié)構(gòu)，改革課程考試題型。（2）明確考核標(biāo)準(zhǔn)，細(xì)化和拓寬考核內(nèi)容。對(duì)實(shí)踐環(huán)節(jié)中的內(nèi)容細(xì)化、量化，通過(guò)明確的指標(biāo)體系展現(xiàn)教師的教學(xué)效果以及學(xué)生的學(xué)習(xí)效果。（四）加強(qiáng)雙師型教師的選拔和培養(yǎng)，重視雙師型教師的后續(xù)教育即業(yè)務(wù)提升。教育大計(jì)，教師為本。教育質(zhì)量的高低在很大程度是取決于教師的素質(zhì)與水平。鑒于財(cái)務(wù)管理專業(yè)實(shí)踐應(yīng)用型強(qiáng)的特點(diǎn)，建立一支理論水平高、實(shí)踐能力強(qiáng)的專兼結(jié)合的雙師型教師隊(duì)伍，對(duì)財(cái)務(wù)管理實(shí)踐教學(xué)體系的構(gòu)建和完善起著重要保障作用。雙師型教師強(qiáng)調(diào)學(xué)科知識(shí)體系的完整性和系統(tǒng)性，通過(guò)宣傳教育、校企合作崗位培訓(xùn)、教學(xué)實(shí)踐、社會(huì)實(shí)踐見(jiàn)習(xí)、學(xué)歷進(jìn)修、技能培訓(xùn)與考核等手段，加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理專業(yè)雙師型教師的培養(yǎng)和培訓(xùn)，建立一支教學(xué)能力強(qiáng)、學(xué)識(shí)水平高、實(shí)踐操作能力過(guò)硬的多用途教師隊(duì)伍，有助于提高財(cái)務(wù)管理專業(yè)教育教學(xué)質(zhì)量，促進(jìn)財(cái)務(wù)管理的專業(yè)實(shí)踐教學(xué)體系的建設(shè)。（五）改革人才培養(yǎng)模式———構(gòu)建教師引導(dǎo)、學(xué)生自主學(xué)習(xí)、自主管理、自我發(fā)展的人才培養(yǎng)模式。云南大學(xué)滇池學(xué)院財(cái)務(wù)管理專業(yè)的課程設(shè)置體系以教師講授為主導(dǎo)，缺少學(xué)生自主學(xué)習(xí)體系，應(yīng)改革人才培養(yǎng)模式，增加學(xué)生自主學(xué)習(xí)模塊，通過(guò)教師引導(dǎo)提高學(xué)生學(xué)習(xí)的自主性。（六）培育精品課程，持續(xù)抓好重點(diǎn)課程建設(shè)。（七）通過(guò)構(gòu)建學(xué)生綜合素質(zhì)評(píng)價(jià)體系，對(duì)學(xué)生進(jìn)行分向引導(dǎo)和培養(yǎng)。在財(cái)務(wù)管理專業(yè)學(xué)生大二結(jié)束后就可以根據(jù)學(xué)生綜合素質(zhì)評(píng)價(jià)體系，對(duì)學(xué)生進(jìn)行學(xué)習(xí)能力、專業(yè)實(shí)踐能力進(jìn)行考評(píng)，根據(jù)學(xué)生個(gè)人意愿以及學(xué)生家長(zhǎng)、指導(dǎo)老師的意見(jiàn)進(jìn)行考研、考證、實(shí)踐技能培訓(xùn)等方面的針對(duì)性培養(yǎng)。使學(xué)生能夠心中有目標(biāo)、實(shí)施有計(jì)劃、行為有動(dòng)力、結(jié)果有預(yù)期。（八）繼續(xù)加強(qiáng)教改和科研建設(shè)，以改促學(xué)，以研促教。（九）通過(guò)組織各種競(jìng)賽、活動(dòng)對(duì)財(cái)務(wù)管理專業(yè)學(xué)生的能力進(jìn)行多方面培養(yǎng)。在財(cái)務(wù)工作實(shí)踐中，財(cái)務(wù)應(yīng)用能力包括兩個(gè)階段，第一階段是初到工作崗位中能迅速接受單位財(cái)務(wù)工作基本工作流程和所在崗位任務(wù)的能力，即利用在校所學(xué)知識(shí)快速獲取實(shí)踐新知的能力。第二階段是經(jīng)過(guò)半年到一年的適應(yīng)期后專業(yè)應(yīng)用能力的靈活應(yīng)用階段。這一階段的能力包括了敏銳地發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的能力、深入而全面地分析問(wèn)題的能力、切實(shí)可行地解決問(wèn)題的能力。通過(guò)開(kāi)展財(cái)務(wù)管理專業(yè)知識(shí)競(jìng)賽、財(cái)務(wù)管理案例設(shè)計(jì)大賽、創(chuàng)業(yè)設(shè)計(jì)大賽、實(shí)踐技能大比拼等活動(dòng)，培養(yǎng)學(xué)生的組織協(xié)調(diào)能力、人際溝通表達(dá)能力、團(tuán)隊(duì)合作能力等。（十）完善學(xué)生參與職業(yè)資格認(rèn)證考試的監(jiān)督與激勵(lì)機(jī)制。會(huì)計(jì)從業(yè)資格證書(shū)體現(xiàn)了專業(yè)對(duì)學(xué)生的認(rèn)可，畢業(yè)證和學(xué)位證體現(xiàn)了學(xué)校對(duì)學(xué)生的認(rèn)可，助理會(huì)計(jì)師、助理理財(cái)規(guī)劃師等含金量頗高的資格證書(shū)則體現(xiàn)了社會(huì)對(duì)學(xué)生的認(rèn)可。通過(guò)完善學(xué)生參與各種職業(yè)資格證書(shū)考試的監(jiān)督和激勵(lì)機(jī)制，提高證書(shū)通過(guò)率，提高專業(yè)、社會(huì)對(duì)畢業(yè)學(xué)生的認(rèn)可程度，提高社會(huì)對(duì)云南大學(xué)滇池學(xué)院財(cái)務(wù)管理專業(yè)的認(rèn)可程度。（十一）多途徑增加手工模擬教學(xué)、電算化教學(xué)、實(shí)驗(yàn)室教學(xué)、校外實(shí)訓(xùn)等實(shí)踐教學(xué)模式的比重。云南大學(xué)滇池學(xué)院財(cái)務(wù)管理專業(yè)每個(gè)年級(jí)學(xué)生人數(shù)眾多，按照年級(jí)統(tǒng)一安排手工模擬教學(xué)、電算化教學(xué)、實(shí)驗(yàn)室教學(xué)等實(shí)踐教學(xué)壓力較大，實(shí)踐教學(xué)效果不明顯。應(yīng)充分發(fā)揮多種途徑實(shí)施上述教學(xué)模式：1.根據(jù)學(xué)生專業(yè)課成績(jī)按照一定標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)入實(shí)驗(yàn)室教學(xué)。2.發(fā)展學(xué)生手工實(shí)訓(xùn)、電算化教學(xué)的教師群體。財(cái)務(wù)管理專業(yè)大三、大四學(xué)生中有部分同學(xué)具有較高的會(huì)計(jì)電算化實(shí)踐操作水平和手工實(shí)訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)，可以通過(guò)電算化操作以及手工實(shí)訓(xùn)對(duì)大三、大四的學(xué)生進(jìn)行考試篩選出水平較高的同學(xué)對(duì)大一、大二的同學(xué)進(jìn)行小組式教學(xué)。3.充分利用財(cái)務(wù)管理專業(yè)教師和學(xué)生資源聯(lián)系校外實(shí)訓(xùn)基地，群策群力，集思廣益。綜上所述，充分發(fā)揮獨(dú)立學(xué)院財(cái)務(wù)管理專業(yè)現(xiàn)有的服務(wù)于實(shí)踐應(yīng)用型人才培養(yǎng)目標(biāo)的專業(yè)定位的課程設(shè)置體系、學(xué)生能力目標(biāo)體系、實(shí)踐教學(xué)體系以及師資力量的作用，并通過(guò)對(duì)以上方面更深入、更專業(yè)、更精準(zhǔn)的補(bǔ)充和強(qiáng)化，繼續(xù)構(gòu)建和完善實(shí)踐應(yīng)用型人才培養(yǎng)體系，形成獨(dú)立學(xué)院特色財(cái)務(wù)管理專業(yè)。

作者：姚艷 單位：云南大學(xué)滇池學(xué)院會(huì)計(jì)學(xué)院

個(gè)人理財(cái)規(guī)劃實(shí)訓(xùn)總結(jié)范文第3篇

[關(guān)鍵詞]東莞地區(qū)；金融專業(yè)；需求；分析

10 13939/j cnki zgsc 2015 51 255

1 概 述

1 1 東莞地區(qū)金融專業(yè)人才需求的調(diào)查背景

近兩三年，廣東省東莞市的銀行業(yè)、證券業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)在東莞市政府政策扶持和經(jīng)濟(jì)大環(huán)境的積極推動(dòng)下呈現(xiàn)蓬勃發(fā)展的趨勢(shì)。2014年?yáng)|莞金融行業(yè)綜合實(shí)力持續(xù)上升，銀行市場(chǎng)、資本市場(chǎng)和保險(xiǎn)市場(chǎng)都快速發(fā)展，東莞還出臺(tái)專門(mén)措施支持小額貸款公司、融資性擔(dān)保公司、中介服務(wù)機(jī)構(gòu)等類金融機(jī)構(gòu)集聚發(fā)展。特別是2014年前期，銀行業(yè)凈利潤(rùn)達(dá)80 48億元；保險(xiǎn)業(yè)一共實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入92 64億元，同比增長(zhǎng)32 92%，總保費(fèi)規(guī)模占全省的14 91%，繼續(xù)領(lǐng)跑全省地級(jí)市。

東莞地區(qū)金融業(yè)的蓬勃發(fā)展突出金融業(yè)崗位需求量的不斷增加，同時(shí)也提供了大量的金融業(yè)人才的就業(yè)機(jī)會(huì)。

1 2 東莞地區(qū)金融專業(yè)人才需求的調(diào)查目的

調(diào)查目的基于以下兩點(diǎn)。一是通過(guò)金融專業(yè)人才需求調(diào)查可以統(tǒng)計(jì)分析金融業(yè)崗位的種類和人才需求量的基本數(shù)據(jù)；二是根據(jù)調(diào)查分析得出的金融企業(yè)相關(guān)工作崗位和金融人才需求量的基本數(shù)據(jù)和相關(guān)情況，利用工學(xué)結(jié)合理念開(kāi)發(fā)設(shè)計(jì)出更符合經(jīng)濟(jì)發(fā)展的銀行、證券、保險(xiǎn)等專業(yè)課程，使東莞職業(yè)技術(shù)學(xué)院金融專業(yè)課程的安排更加科學(xué)、合理。

1 3 東莞地區(qū)金融專業(yè)人才需求調(diào)查的具體內(nèi)容

調(diào)查的內(nèi)容包括：一是深入調(diào)查分析東莞地區(qū)金融業(yè)的發(fā)展趨勢(shì)；二是深入調(diào)查分析東莞地區(qū)金融專業(yè)人才需求量、金融專業(yè)人才結(jié)構(gòu)、金融行業(yè)在線職位和學(xué)歷要求；三是深入調(diào)查分析金融專業(yè)人才需要具備的從業(yè)素質(zhì)和技能；四是了解我國(guó)高等院校金融專業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀和金融專業(yè)人才的培養(yǎng)，重點(diǎn)調(diào)查分析東莞地區(qū)高等院校金融專業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀和金融專業(yè)人才的培養(yǎng)。

1 4 東莞地區(qū)金融專業(yè)人才需求調(diào)查方法

第一，通過(guò)查閱文獻(xiàn)、訪談、實(shí)地走訪等方法，了解分析金融業(yè)的概念、體系、發(fā)展歷史；特別了解分析東莞地區(qū)政府在金融業(yè)發(fā)展的政策扶持、鼓勵(lì)，以及金融業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀和發(fā)展趨勢(shì)。重點(diǎn)調(diào)查銀行業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、證券業(yè)等金融行業(yè)以及相關(guān)代表企業(yè)的發(fā)展和建設(shè)。

第二，通過(guò)查閱文獻(xiàn)、問(wèn)卷調(diào)查、訪談等方法了解、分析東莞地區(qū)金融業(yè)人才需求量、金融業(yè)人才結(jié)構(gòu)、各結(jié)構(gòu)金融業(yè)人才應(yīng)具備的綜合素質(zhì)和技能；調(diào)查分析金融行業(yè)對(duì)不同層次金融專業(yè)人才的具體需求，重點(diǎn)調(diào)查大專學(xué)歷層次金融專業(yè)人才在金融業(yè)人才需求總量中所占比例。

第三，立足于東莞職業(yè)技術(shù)學(xué)院金融專業(yè)的建設(shè)、發(fā)展情況和東莞地區(qū)金融業(yè)發(fā)展情況，采取實(shí)證研究，主要采用實(shí)地調(diào)查、追溯研究、訪問(wèn)、案例分析等方法，以及結(jié)合會(huì)計(jì)專業(yè)2014屆、2015屆畢業(yè)生在金融企業(yè)實(shí)習(xí)、見(jiàn)習(xí)中取得的第一手資料。

2 東莞地區(qū)金融專業(yè)人才需求調(diào)查分析

2 1 東莞地區(qū)金融行業(yè)發(fā)展調(diào)查分析

2003―2013年，是東莞金融業(yè)發(fā)展關(guān)鍵的10年。在這10年間，東莞大力發(fā)展資本市場(chǎng)，打造東莞上市板塊，同時(shí)全力支持民間金融發(fā)展，進(jìn)一步優(yōu)化金融資源、完善金融布局、加強(qiáng)金融創(chuàng)新、規(guī)范金融監(jiān)管，將東莞建設(shè)成為金融引領(lǐng)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)的示范區(qū)，打造金融強(qiáng)市品牌。

2014年1月，東莞市委十三屆三次全會(huì)提出，要大力發(fā)展風(fēng)投創(chuàng)投、支持企業(yè)上市融資，加快推進(jìn)科技、金融與產(chǎn)業(yè)融合，發(fā)展創(chuàng)新型經(jīng)濟(jì)。東莞市委副書(shū)記、市長(zhǎng)袁寶成在對(duì)金融體系建設(shè)調(diào)研時(shí)表示，金融業(yè)要進(jìn)一步做好為實(shí)體經(jīng)濟(jì)、為鎮(zhèn)村集體經(jīng)濟(jì)、為科技服務(wù)工作，力保經(jīng)濟(jì)運(yùn)行“血脈”暢通。東莞市金融工作局了東莞市政府常務(wù)會(huì)議審議通過(guò)的《東莞市鼓勵(lì)企業(yè)掛牌全國(guó)股轉(zhuǎn)系統(tǒng)暫行辦法》，明確提出要鼓勵(lì)企業(yè)掛牌全國(guó)股轉(zhuǎn)系統(tǒng)（以下簡(jiǎn)稱 “新三板”）。接著，東莞市金融工作局公布了關(guān)于印發(fā)《關(guān)于促進(jìn)東莞民間金融街發(fā)展的暫行辦法》的通知，明確了進(jìn)駐東莞民間金融街的對(duì)象、新設(shè)、增資、進(jìn)駐獎(jiǎng)勵(lì)和租金補(bǔ)貼，支持各類機(jī)構(gòu)進(jìn)駐民間金融街開(kāi)展小微企業(yè)和民間金融服務(wù)。

東莞地區(qū)金融業(yè)的蓬勃發(fā)展擴(kuò)大了金融業(yè)人才的需求量，同時(shí)也突現(xiàn)了金融業(yè)人才總量不足，呈現(xiàn)短缺的發(fā)展態(tài)勢(shì)，以及人才結(jié)構(gòu)存在不合理的地方。《東莞市金融業(yè)發(fā)展“十二五”規(guī)劃》提出，東莞地區(qū)當(dāng)前金融業(yè)面臨的主要問(wèn)題之一：需要建設(shè)適應(yīng)東莞金融業(yè)發(fā)展的人力資源培育體系。東莞要建設(shè)成為金融引領(lǐng)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)的示范區(qū)，并打造金融強(qiáng)市品牌，人才的配備是不可疏忽的。總體來(lái)看，目前東莞金融人才體系，無(wú)論從從業(yè)人員數(shù)量、專業(yè)技能素質(zhì)和學(xué)歷等方面來(lái)看，都存在一定程度的不足。人力資源作為行業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)，要推動(dòng)?xùn)|莞金融業(yè)的發(fā)展，就需要進(jìn)一步加強(qiáng)金融業(yè)人才體系建設(shè)，吸引更多的金融人才來(lái)莞工作。

因此，在上述背景下，對(duì)東莞地區(qū)金融業(yè)人才的需求量和人才結(jié)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查和分析，對(duì)東莞職業(yè)技術(shù)學(xué)院金融專業(yè)的建設(shè)發(fā)展以及金融專業(yè)人才的培養(yǎng)是具有積極的意義的。

2 2 東莞地區(qū)金融行業(yè)崗位需求

對(duì)東莞地區(qū)金融專業(yè)人才崗位需求和金融專業(yè)人才綜合素質(zhì)的調(diào)查中，主要采用實(shí)地調(diào)查、問(wèn)卷調(diào)查、電話訪談?wù){(diào)查等方法，以及結(jié)合會(huì)計(jì)專業(yè)2014屆和2015屆等兩屆在銀行業(yè)、證券、業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)等金融企業(yè)實(shí)習(xí)或工作的畢業(yè)生取得的相關(guān)資料（東莞職業(yè)技術(shù)學(xué)院金融專業(yè)于2015年7月仍沒(méi)有畢業(yè)生，只有2013級(jí)和2014級(jí)在校學(xué)生，而同為財(cái)經(jīng)系的會(huì)計(jì)專業(yè)已有兩屆畢業(yè)生中的部分學(xué)生在銀行、證券和保險(xiǎn)等企業(yè)就任或?qū)嵙?xí)，通過(guò)針對(duì)性的調(diào)查分析可以獲取金融業(yè)崗位以及人才需求方面更具體的信息）。

金融企業(yè)崗位群的分析：

針對(duì)東莞地區(qū)金融行業(yè)崗位需求的調(diào)查分析統(tǒng)計(jì)得出，銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)對(duì)金融專業(yè)人才的需求量占總需求的80%以上，其他金融行業(yè)的金融專業(yè)人才需求量占總需求量的20%左右。這三種金融行業(yè)的崗位群具體情況如下：

銀行業(yè)有以下主要八種崗位：一是私人客戶業(yè)務(wù)崗；二是公司客戶業(yè)務(wù)崗；三是資金交易崗；四是風(fēng)險(xiǎn)管理崗；五是會(huì)計(jì)核算崗；六是信息技術(shù)崗；七是新業(yè)務(wù)（產(chǎn)品）研發(fā)崗；八是稽核監(jiān)督崗。

證券業(yè)主要有以下六種崗位：一是市場(chǎng)推廣崗；二是客戶服務(wù)崗；三是市場(chǎng)研究崗；四是金融工具崗；五是風(fēng)險(xiǎn)管理崗；六是資金財(cái)務(wù)崗管理研發(fā)類。

保險(xiǎn)業(yè)主要有以下五種崗位：一是保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)；二是保險(xiǎn)；三是保險(xiǎn)核保崗客戶服務(wù)；四是保險(xiǎn)產(chǎn)品研發(fā)崗；五是壽險(xiǎn)精算崗。

各金融行業(yè)工作崗位相對(duì)比中，銀行風(fēng)險(xiǎn)管理、證券發(fā)行與承銷、證券投資分析、證券投資基金及保險(xiǎn)精算行業(yè)對(duì)從業(yè)人員素質(zhì)要求較高，金融行業(yè)選拔人才的標(biāo)準(zhǔn)也較一般行業(yè)高。具有實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)、高學(xué)歷和多種崗位經(jīng)歷的人才將成為流動(dòng)的主流，成為各機(jī)構(gòu)爭(zhēng)取的主要對(duì)象。同時(shí)，整體金融企業(yè)崗位人才結(jié)構(gòu)性短缺矛盾比較突出，“客戶服務(wù)型”、“業(yè)務(wù)操作型”崗位員工（如銀行個(gè)人理財(cái)、證券交易和保險(xiǎn)推銷員）供需存在較大缺口。近幾年來(lái)，金融企業(yè)持續(xù)出現(xiàn)的“人才高消費(fèi)”現(xiàn)象導(dǎo)致金融企業(yè)出現(xiàn)崗位要求與員工素質(zhì)錯(cuò)位的矛盾。雖然目前大部分金融企業(yè)已意識(shí)到員工隊(duì)伍的崗位層次特點(diǎn)，在招收一線員工時(shí)已開(kāi)始將重心調(diào)整到動(dòng)手能力強(qiáng)、掌握業(yè)務(wù)基本技能的應(yīng)聘者身上，招收高職院校或大專院校的學(xué)生比例逐漸增加。但是，金融行業(yè)基層員工短缺矛盾依然突出，據(jù)“智聯(lián)招聘網(wǎng)”不完全統(tǒng)計(jì)，目前廣東省單是銀行業(yè)基層員工缺口已達(dá)8萬(wàn)人，并預(yù)測(cè)隨著金融業(yè)產(chǎn)品業(yè)務(wù)類型的不斷增加，基層員工缺口將會(huì)不斷擴(kuò)大。

東莞職業(yè)技術(shù)學(xué)院的金融專業(yè)人才培養(yǎng)屬于大專水平，在調(diào)研過(guò)程中，著重調(diào)查統(tǒng)計(jì)相對(duì)應(yīng)崗位需求的具體情況。東莞地區(qū)金融行業(yè)崗位需求基于金融專業(yè)畢業(yè)生就業(yè)工作崗位情況的分析結(jié)論。

銀行業(yè)的需求崗位主要有：銀行大堂經(jīng)理，綜合柜臺(tái)業(yè)務(wù)員、銀行會(huì)計(jì)、理財(cái)顧問(wèn)、會(huì)計(jì)主管、會(huì)計(jì)主管。

證券業(yè)的需求崗位主要有：產(chǎn)品銷售經(jīng)理，機(jī)構(gòu)客戶經(jīng)理（理財(cái)顧問(wèn)），操盤(pán)手，市場(chǎng)規(guī)劃員，投資經(jīng)紀(jì)人，會(huì)計(jì)員。

保險(xiǎn)業(yè)的需求崗位主要有：客服，保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)，保險(xiǎn)人，保險(xiǎn)核保崗客戶服務(wù)，保險(xiǎn)產(chǎn)品研發(fā)崗，壽險(xiǎn)精算崗，會(huì)計(jì)員。

其他金融行業(yè)（如基金公司投資公司、融資公司等）的需求崗位有：基金交易崗，風(fēng)險(xiǎn)管理，客戶服務(wù)專員崗，資信評(píng)估，信貸管理。

綜上內(nèi)容：客戶經(jīng)理、理財(cái)顧問(wèn)、保險(xiǎn)人的需求量最大。

2 3 東莞地區(qū)金融行業(yè)專業(yè)人才綜合素質(zhì)調(diào)查分析

根據(jù)調(diào)查分析，東莞金融行業(yè)人才綜合素質(zhì)要求主要包括：一是必備能力：發(fā)展（學(xué)習(xí)與適應(yīng)）能力，業(yè)務(wù)實(shí)施能力，語(yǔ)言表達(dá)能力，理解判斷能力，組織協(xié)調(diào)能力，人際關(guān)系能力。二是應(yīng)備能力：英語(yǔ)水平，領(lǐng)導(dǎo)能力，粵語(yǔ)能力，決策能力，動(dòng)手能力。三是從業(yè)資格證書(shū)考取：銀行從業(yè)資格證書(shū)，證券從業(yè)資格證書(shū)，銀行從業(yè)保險(xiǎn)人資格證書(shū)，“助理理財(cái)規(guī)劃師”職業(yè)資格證書(shū)，會(huì)計(jì)從業(yè)資格證書(shū)。四是學(xué)業(yè)文憑要求：博士、研究生、本科、專科。

針對(duì)東莞地區(qū)金融行業(yè)人才綜合素質(zhì)的調(diào)查分析統(tǒng)計(jì)得出，在金融行業(yè)從事一些有關(guān)會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)、銀行柜臺(tái)業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的操作是需要具備從業(yè)資格證書(shū)的，其他的工作崗位一般不需具備相關(guān)從業(yè)資格證書(shū)。在金融行業(yè)人才綜合素質(zhì)調(diào)查中，用人單位最注重的能力是畢業(yè)生的發(fā)展（學(xué)習(xí)與適應(yīng)）能力，學(xué)習(xí)與適應(yīng)能力決定該畢業(yè)生在工作上的工作效率和發(fā)展空間。在應(yīng)備能力中，統(tǒng)計(jì)包括粵語(yǔ)能力，突出了地方語(yǔ)言特色（東莞的地方方言為粵語(yǔ)），一定比例的東莞居民對(duì)粵語(yǔ)外的語(yǔ)言不精通，金融專業(yè)人才掌握粵語(yǔ)在開(kāi)展工作上非常有幫助。

從人才能力要求上看，金融企業(yè)中的管理研發(fā)類崗位從業(yè)人員必須具備較高的學(xué)歷層次和較高的個(gè)人素質(zhì)，一般要求本科生或碩士、博士學(xué)位人才，或具有在相關(guān)行業(yè)或崗位較長(zhǎng)時(shí)間的從業(yè)經(jīng)歷；而客戶服務(wù)類以及業(yè)務(wù)操作類崗位的學(xué)歷層次以及從業(yè)經(jīng)驗(yàn)要求相對(duì)較低，一般招聘對(duì)象為大專學(xué)歷的應(yīng)屆畢業(yè)生。

2 4 全國(guó)高等院校，特別是東莞地區(qū)高等院校金融專業(yè)的發(fā)展現(xiàn)狀和金融專業(yè)人才培養(yǎng)的調(diào)查分析

在我國(guó)金融行業(yè)迅速發(fā)展過(guò)程中，一些全國(guó)高等院校的金融專業(yè)也得到壯大，并向金融行業(yè)輸送了許多金融人才。不同高等院校制定的金融專業(yè)建設(shè)標(biāo)準(zhǔn)、人才培養(yǎng)模式有不同的側(cè)重點(diǎn)，具體可總結(jié)為以下兩個(gè)方面。

第一，高等職業(yè)技術(shù)院校開(kāi)設(shè)的金融專業(yè)，主要培養(yǎng)專科層次金融人才的培養(yǎng)，課程開(kāi)設(shè)、教學(xué)模式、教學(xué)方法等方面，著重于業(yè)務(wù)技能的培訓(xùn)。第二，綜合性大學(xué)開(kāi)設(shè)的金融專業(yè)，培養(yǎng)的金融人才包括本科層次的和研究生層次的。一是本科層次的金融人才培養(yǎng)。這一類型金融人才主要是培養(yǎng)基礎(chǔ)，包括基本知識(shí)、基本原理、基本技能的培養(yǎng)；二是研究生金融人才教育，包括碩士和博士?jī)蓚€(gè)層次。主要是立足于研究型、復(fù)合型、創(chuàng)新型人才的培養(yǎng)。同時(shí)還建立了快速人才培養(yǎng)通道，通過(guò)本、碩連讀等方式加快了高級(jí)人才的培養(yǎng)。

隨著東莞地區(qū)金融行業(yè)的發(fā)展，東莞地區(qū)高等院校的金融專業(yè)建設(shè)和金融專業(yè)人才培養(yǎng)也取得了明顯的效果。具體情況如下。

第一，東莞理工學(xué)院城市學(xué)院。金融專業(yè)名稱：國(guó)際經(jīng)濟(jì)與貿(mào)易、保險(xiǎn)、金融、金融學(xué)（投資理財(cái)方向）、金融學(xué)（國(guó)際金融方向）。人才培養(yǎng)目標(biāo)：培養(yǎng)具有扎實(shí)的經(jīng)濟(jì)學(xué)和金融學(xué)理論基礎(chǔ)和從事具體工作的能力，熟悉經(jīng)濟(jì)與金融相關(guān)專業(yè)的基礎(chǔ)性知識(shí)，具有較高的外語(yǔ)和計(jì)算機(jī)運(yùn)用水平，具有較強(qiáng)的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)意識(shí)和社會(huì)適應(yīng)能力，能夠適應(yīng)東莞及珠三角地區(qū)經(jīng)濟(jì)和金融發(fā)展需求，能在金融機(jī)構(gòu)、工商企業(yè)、事業(yè)單位、政府部門(mén)從事經(jīng)濟(jì)管理工作的應(yīng)用型復(fù)合人才。學(xué)歷等次：本科。

第二，廣東科技學(xué)院。金融專業(yè)名稱：金融工程。人才培養(yǎng)目標(biāo)：培養(yǎng)具有良好的政治素質(zhì)、合理的知識(shí)結(jié)構(gòu)，系統(tǒng)掌握金融學(xué)和金融工程學(xué)基本理論、金融工程的基本原理與技術(shù)、證券分析技術(shù)與融資操作技能，具備經(jīng)濟(jì)、管理、法律、金融財(cái)務(wù)方面的知識(shí)和金融工程方面的素質(zhì)，具有國(guó)際化視野和創(chuàng)新精神的應(yīng)用型金融工程技術(shù)人才。學(xué)歷等次：本科。

第三，東莞職業(yè)技術(shù)學(xué)院。金融專業(yè)名稱：金融實(shí)務(wù)與管理。人才培養(yǎng)目標(biāo)：培養(yǎng)具有誠(chéng)信、合作、敬業(yè)的職業(yè)素質(zhì)，掌握金融專業(yè)基本知識(shí)及相關(guān)經(jīng)濟(jì)管理理論知識(shí)，具備適應(yīng)崗位工作的基本操作技能和營(yíng)銷服務(wù)技能，能夠較好地與客戶溝通并結(jié)合實(shí)際進(jìn)行創(chuàng)新，具備“一技之長(zhǎng)+綜合素質(zhì)”，符合產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級(jí)的發(fā)展型、復(fù)合型和創(chuàng)新型的高技能人才。學(xué)歷等次：專科。

3 關(guān)于東莞職業(yè)技術(shù)學(xué)院金融專業(yè)建設(shè)和金融人才培養(yǎng)的一些思考

通過(guò)調(diào)研分析可以了解到：東莞地區(qū)金融行業(yè)的發(fā)展擴(kuò)大了金融行業(yè)崗位和金融專業(yè)人才的需求量，金融行業(yè)崗位和金融專業(yè)人才需求量的增加也促進(jìn)了東莞地區(qū)高等院校金融專業(yè)的建設(shè)發(fā)展和金融專業(yè)人才的培養(yǎng)。東莞職業(yè)技術(shù)學(xué)院屬于專科技術(shù)學(xué)院，培養(yǎng)出來(lái)的人才為大專學(xué)歷，學(xué)歷層次上比東莞地區(qū)、廣東地區(qū)、全國(guó)地區(qū)許多高等院校的金融專業(yè)人才的本科、研究生和博士等學(xué)歷要低。而一些大型或經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)優(yōu)良的金融企業(yè)在招聘金融人才時(shí)，往往以學(xué)歷為第一條件，如何在金融行業(yè)發(fā)展良好的態(tài)勢(shì)下，根據(jù)市場(chǎng)的需求培養(yǎng)出就業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力強(qiáng)、工作能力強(qiáng)的金融專業(yè)人才，這是東莞職業(yè)技術(shù)學(xué)院建設(shè)教學(xué)金融專業(yè)和培養(yǎng)金融專業(yè)人才的出發(fā)點(diǎn)和核心。

3 1 金融專業(yè)課程如何開(kāi)設(shè)和完善

為了使金融專業(yè)開(kāi)設(shè)的課程知識(shí)與實(shí)踐崗位工作內(nèi)容接軌，在開(kāi)設(shè)和完善方面可以采用“工學(xué)結(jié)合”的方法。基于工學(xué)結(jié)合進(jìn)行課程開(kāi)發(fā)是有科學(xué)性和實(shí)踐性的。過(guò)程實(shí)施如下：在開(kāi)設(shè)和完善金融專業(yè)的課程體系時(shí)，先對(duì)金融企業(yè)進(jìn)行詳細(xì)調(diào)研，確定金融行業(yè)的崗位群，根據(jù)崗位群的具體任務(wù)完成分析表，挑選符合我院金融專業(yè)建設(shè)和人才培養(yǎng)的典型崗位任務(wù)進(jìn)行分析和描述，歸納出行動(dòng)領(lǐng)域并轉(zhuǎn)換為學(xué)習(xí)領(lǐng)域，制訂出學(xué)習(xí)領(lǐng)域框架計(jì)劃，制訂出具體的課程體系。

3 2 落實(shí)和加強(qiáng)校企合作，制定和優(yōu)化人才培養(yǎng)方案

聯(lián)系東莞地區(qū)具有代表性的金融企業(yè)，建立校企合作基地，根據(jù)金融企業(yè)的崗位需求和人才需求制定和優(yōu)化金融專業(yè)人才培養(yǎng)方案；利用校企合作機(jī)會(huì)，組織學(xué)生現(xiàn)場(chǎng)觀摩崗位工作過(guò)程，加強(qiáng)就業(yè)意識(shí)和工作感受；聘請(qǐng)校企合作中企業(yè)方富有經(jīng)驗(yàn)的工作人員擔(dān)任兼職教師，重點(diǎn)培訓(xùn)金融專業(yè)人才的技能操作，提高技能操作水平；落實(shí)和加強(qiáng)校企合作，可以為學(xué)生就業(yè)打開(kāi)路子。

3 3 加大銀行會(huì)計(jì)實(shí)務(wù)等實(shí)訓(xùn)室的建設(shè)力度，提高學(xué)生的業(yè)務(wù)處理能力

根據(jù)金融行業(yè)工作崗位的課程內(nèi)容與技能實(shí)訓(xùn)要求，加快銀行會(huì)計(jì)實(shí)務(wù)實(shí)訓(xùn)室的建設(shè)，并完善其他相關(guān)實(shí)訓(xùn)室的建設(shè)，為學(xué)生提供技能實(shí)訓(xùn)的場(chǎng)所，提高學(xué)生銀行會(huì)計(jì)、理財(cái)?shù)葘I(yè)業(yè)務(wù)處理的能力，增強(qiáng)學(xué)生的業(yè)務(wù)技能競(jìng)爭(zhēng)力。

3 4 提高金融專業(yè)教師的教學(xué)質(zhì)量

東莞職業(yè)技術(shù)學(xué)院財(cái)經(jīng)系金融教研室的金融專業(yè)教師，都具備一定水平的金融專業(yè)教學(xué)能力，能游刃有余地把專業(yè)知識(shí)傳授給學(xué)生。但社會(huì)經(jīng)濟(jì)處于不斷發(fā)展中，金融行業(yè)也在不斷地創(chuàng)新，學(xué)校教師在校講授專業(yè)知識(shí)時(shí)必須密切關(guān)注專業(yè)知識(shí)的更新，提高自身知識(shí)水平和教學(xué)能力，從而提高教學(xué)質(zhì)量，使學(xué)生學(xué)到更實(shí)用更豐富的專業(yè)知識(shí)。教研室應(yīng)積極與學(xué)院主管部門(mén)溝通，與金融企業(yè)聯(lián)系，給金融專業(yè)教師創(chuàng)造下企業(yè)實(shí)踐鍛煉機(jī)會(huì)。同時(shí)，積極聘請(qǐng)金融企業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)豐富的管理者或技術(shù)工作人員到學(xué)校授課，提高學(xué)生專業(yè)視野和實(shí)踐能力。

3 5 理順金融專業(yè)人才培養(yǎng)思路，完善金融專業(yè)人才培養(yǎng)體系

第一，幫助學(xué)生明確專業(yè)學(xué)習(xí)目標(biāo)。包括帶領(lǐng)學(xué)生深入了解金融行業(yè)的特點(diǎn)和工作崗位，制訂專業(yè)學(xué)習(xí)計(jì)劃，明確專業(yè)學(xué)習(xí)目標(biāo)，建立可行的學(xué)習(xí)成效檢查和評(píng)價(jià)機(jī)制。

第二，加強(qiáng)學(xué)生在金融行業(yè)職業(yè)道德方面的培養(yǎng)。每一行業(yè)對(duì)專業(yè)人才的職業(yè)道德要求都很高，金融專業(yè)教師在專業(yè)講授時(shí)應(yīng)強(qiáng)調(diào)相關(guān)具體行業(yè)的職業(yè)道德培養(yǎng)，把金融行業(yè)職業(yè)道德培養(yǎng)貫穿于整個(gè)教學(xué)體系中。

第三，鞏固金融專業(yè)人才的基本能力培訓(xùn)，提高專業(yè)核心能力。鞏固學(xué)生基本能力培訓(xùn)，使學(xué)生：能準(zhǔn)確快速進(jìn)行手工點(diǎn)鈔，能準(zhǔn)確鑒別假幣及現(xiàn)金挑殘；能熟練使用防偽點(diǎn)鈔設(shè)備、自動(dòng)存取款設(shè)備和工作現(xiàn)場(chǎng)的辦公設(shè)備；熟悉金融專業(yè)英語(yǔ)基本詞匯，能熟練運(yùn)用基本金融服務(wù)英語(yǔ)口語(yǔ)。提高學(xué)生專業(yè)核心能力，要求學(xué)生掌握：會(huì)計(jì)核算和財(cái)務(wù)管理的基礎(chǔ)知識(shí)、業(yè)務(wù)要求與操作流程，商業(yè)銀行業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的基本知識(shí)、業(yè)務(wù)要求和操作流程，金融服務(wù)營(yíng)銷的基本知識(shí)和操作流程，能快速識(shí)別客戶，有效地與客戶溝通，獨(dú)立開(kāi)拓和維護(hù)客戶。

第四，注重培養(yǎng)金融專業(yè)人才的協(xié)調(diào)溝通能力、創(chuàng)新能力和職業(yè)判斷能力。

第五，幫助學(xué)生加強(qiáng)對(duì)金融行業(yè)就業(yè)形勢(shì)的了解，做好就業(yè)準(zhǔn)備分析，考取相關(guān)的行業(yè)從業(yè)資格證書(shū)。

參考文獻(xiàn)：

[1]蔡幸，高培旺 地方高校金融專業(yè)人才社會(huì)需求和培養(yǎng)質(zhì)量調(diào)查報(bào)告市場(chǎng)論壇，2008（11）

[2]馮文芳 高校金融學(xué)專業(yè)課程體系的建構(gòu)研究[J].中國(guó)市場(chǎng)，2015（37）

[3]賴逸飛 全球化背景下金融大學(xué)生的生涯規(guī)劃[J].中國(guó)市場(chǎng)，2014（26）