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法律碩士金融法范文第1篇

 

金融逐漸成為現(xiàn)代經(jīng)濟的中心，整個世界經(jīng)濟法體系的持續(xù)發(fā)展驅(qū)使著金融市場不斷地擴張。由于金融行業(yè)本身特有的屬性，如較高的風(fēng)險性，很容易引發(fā)金融危機，乃至更大的經(jīng)濟危機(如1929-1933經(jīng)濟危機)。因此金融監(jiān)管的重要作用日益凸顯，而金融法規(guī)作為金融監(jiān)管的重要工具就顯得格外重要。

 

一、金融全球化的特征

 

一方面，金融全球化的不斷發(fā)展與擴張和經(jīng)濟全球化有著密不可分的關(guān)系。因為經(jīng)濟全球化的發(fā)展，各種經(jīng)濟要素在全球范圍內(nèi)的自由流動程度越來越高，這也推動了以資金融通為核心的金融行業(yè)獲得了最大程度參與全球化的機會。經(jīng)濟全球化的程度越高，金融的核心的為越凸顯。

 

另一方面，經(jīng)濟全球化使得金融市場不得不進行進一步的細(xì)化，從而使得金融市場被逐漸拆分成資本市場、貨幣市場以及外匯市場等相對獨立又相互聯(lián)系的模塊，不同的市場主體之間的相互獨立又共同促進的關(guān)系，進一步推動了金融全球化。在金融全球化的大背景下，各主權(quán)國家并未放棄本國的金融主權(quán)，而是在控制本國金融主權(quán)的前提下，加大了金融流通的自由性，降低了門檻，使得全球金融逐漸成為了一個你中有我，我中有你的密不可分的整體。在這個相互融合，相互促進的過程中，國與國之間的金融合作得到了進一步的加強，伴隨而來的國與國之間的金融競爭也愈來愈激烈。

 

二、金融全球化下金融法規(guī)面臨的現(xiàn)實問題

 

(一)金融法規(guī)相對滯后

 

2008年由美國次貸危機引發(fā)的經(jīng)濟危機，其中很大的一個原因便是金融法規(guī)的滯后，金融監(jiān)管的缺失。在經(jīng)濟全球化和金融全球化的大大背景下，傳統(tǒng)的單純的基于實體經(jīng)濟而制定的法律法規(guī)已經(jīng)很難滿足虛擬經(jīng)濟的需求，加強金融法規(guī)的建設(shè)刻不容緩。

 

金融法規(guī)的滯后，主要體現(xiàn)在以下幾個方面。一是基于國際金融關(guān)系而制定的國際條約等具有全球性質(zhì)的條約較少，因此在維護國際金融秩序，穩(wěn)定國際金融市場方面顯得非常疲軟;二是基于金融危機而制定的應(yīng)對措施較少，因此當(dāng)面臨金融危機的時候，因為缺乏相應(yīng)的應(yīng)對措施，特別是面臨全球性金融危機時，達成共識的處理措施就更少，我們在應(yīng)對金融危機時，就顯得措手不及，捉襟見肘;三是基于風(fēng)險防范而制定的預(yù)防措施較少，中國有句古話叫“防患與未然”，金融法規(guī)在這方面還有很長的路要走。

 

(二)國際金融法規(guī)的效力有待加強

 

目前，具有國際約束性的金融條約較少，已經(jīng)存在的軌跡金融法規(guī)，其實效力的發(fā)揮也不容樂觀。

 

一方面，國際金融法規(guī)是基于國際金融市場而制定的，而國際社會中的每個主權(quán)國家，都有基于本國的實際情況而制定的本國的金融制度。由于制定法規(guī)的基礎(chǔ)不容，這兩種法規(guī)在執(zhí)行過程中難免會發(fā)生沖突和矛盾，由于國際法規(guī)在各主權(quán)國家的約束力遠(yuǎn)遠(yuǎn)小于本國的法律，因此在這種情況下，國際金融法規(guī)就很難發(fā)揮其應(yīng)有的作用。

 

另一方面，雖然已有巴塞爾協(xié)議等國際規(guī)范，但是其中的很多條款并沒有形成實質(zhì)性的法律，與其說是法律，還不如說是一種政治口號。金融全球化的發(fā)展，必須有強有力的法律法規(guī)作為后盾，才能夠有效的保證國際金融秩序的長久穩(wěn)定和健康發(fā)展。

 

(三)國際金融法規(guī)的執(zhí)行力度較弱

 

目前國際金融法規(guī)的執(zhí)行，都依賴于國際機構(gòu)與各個國家之間的相互合作，因此國際規(guī)則就是基于這種合作關(guān)系的產(chǎn)物。各國負(fù)責(zé)制定本國的金融法規(guī)，并參與國際金融法規(guī)的制定。國際金融法規(guī)的執(zhí)行要依賴于各個主權(quán)國家，各個主權(quán)國家本國的金融法規(guī)是基于本國的利益制定的，而國際金融法規(guī)是基于全球大背景制定的，因此在實際執(zhí)行過程中，國際金融法規(guī)的執(zhí)行力度遠(yuǎn)遠(yuǎn)不如本國的金融法規(guī)。

 

三、完善金融法規(guī)的措施

 

(一)加大立法力度，完善相關(guān)法律法規(guī)

 

2008年經(jīng)濟危機之后，國際社會加大力度建設(shè)金融法規(guī)，這是可喜的變化，金融法規(guī)的建設(shè)，不僅僅是擴大監(jiān)管的面，更重要的是要加大監(jiān)管的力。

 

一方面，要建立健全國際金融監(jiān)管的規(guī)則。要擴大金融風(fēng)險的內(nèi)涵與外延，不僅僅要監(jiān)管資產(chǎn)負(fù)債的風(fēng)險，更要監(jiān)管衍生金融工具的風(fēng)險。不僅僅要監(jiān)管金融市場本身，更要監(jiān)管金融產(chǎn)品的交易過程;要加強各種制度建設(shè)，要把泛泛而談的國際條約逐漸轉(zhuǎn)變成真正可實施的法律法規(guī)。

 

另一方面，要進一步明確國際監(jiān)管責(zé)任的劃分。國際監(jiān)管責(zé)任的劃分，一直是國家金融監(jiān)管的難點所在，為了使國際金融市場獲得更加全面額監(jiān)督，擴大金融監(jiān)管的覆蓋面，針對復(fù)雜金融機構(gòu)制定法律，進一步明確各個監(jiān)管機構(gòu)之間的責(zé)任，是加強金融監(jiān)管的一條必由之路。

 

(二)加強國際合作，提升國際金融法規(guī)的強制力

 

為了更好的維護國際金融秩序，穩(wěn)定國際金融市場，解決國際金融爭端中的問題，就必須要提升國際金融法規(guī)的強制力，使得國際金融法規(guī)具有更加廣泛的約束力。

 

一方面，對于國際貨幣基金組織等權(quán)威的國際金融組織而言，可以充分利用其掌握的豐富的信息資源，加強世界各國之間的交流，廣泛征求各國的意見，促進金融監(jiān)管的統(tǒng)一性和法制性。

 

另一方面，要大膽的進行金融監(jiān)管的創(chuàng)新。加大金融監(jiān)管的創(chuàng)新力度，能夠完善金融監(jiān)管的框架，同時又有利于保障在宏觀的監(jiān)管下，各種金融問題能夠更加有效的解決。

 

(三)，倡導(dǎo)國際金融法規(guī)價值的多元化

 

各國的經(jīng)濟水平不同，金融發(fā)展程度各異，不能夠一把標(biāo)尺來衡量全球所有的國家。因此在制定國際金融法規(guī)的時候，既要保證其統(tǒng)一性，又要承認(rèn)其多樣性。既要考慮到全球整體金融的發(fā)展水平，又要考慮到各個個體的金融發(fā)展水平。，承認(rèn)并接受其多樣性。

 

四、結(jié)語

 

隨著經(jīng)濟全球化的進行，金融全球化的表現(xiàn)也進一步凸顯，為維護國際金融秩序和金融市場的穩(wěn)定，我們要進一步加強國際金融法規(guī)的建設(shè)，逐漸實現(xiàn)國際金融新秩序。

法律碩士金融法范文第2篇

與時俱進的

國際經(jīng)濟與貿(mào)易專業(yè)

“國際經(jīng)濟與貿(mào)易”作為專業(yè)的名稱首先出現(xiàn)在1998年教育部頒布的本科專業(yè)目錄中，它是由當(dāng)時存在的國際貿(mào)易、國際經(jīng)濟、工業(yè)外貿(mào)和國際商務(wù)等專業(yè)合并形成的。

從1998年專業(yè)名稱的變遷我們可以看到，目前國際經(jīng)濟與貿(mào)易專業(yè)所涵蓋的已經(jīng)遠(yuǎn)遠(yuǎn)不止是貨物進出口業(yè)務(wù)，而是包括了國際投資等眾多國際經(jīng)濟貿(mào)易活動。國際經(jīng)濟與貿(mào)易專業(yè)所培養(yǎng)的也不僅僅是外貿(mào)業(yè)務(wù)員，而是包括了商務(wù)外交、國際商務(wù)戰(zhàn)略、政策與理論研究等各方面的人才。事實上，目前國際經(jīng)濟與貿(mào)易專業(yè)的畢業(yè)生，直接從事進出口業(yè)務(wù)的只是很小一部分，許多畢業(yè)生進入了咨詢公司、銀行、政府部門、會計師事務(wù)所以及其他各種類型的國企、民企和外企，還有的進入了知名投資銀行、戰(zhàn)略咨詢公司和投資基金等高端就業(yè)渠道。另外越來越多的畢業(yè)生選擇了繼續(xù)深造。

由于國際經(jīng)濟與貿(mào)易是由不同的專業(yè)合并而來，不同大學(xué)的這一專業(yè)具有非常不同的學(xué)術(shù)傳統(tǒng)。復(fù)旦大學(xué)、北京師范大學(xué)等大學(xué)的這一專業(yè)源自其1998年以前的國際經(jīng)濟、世界經(jīng)濟等專業(yè)，學(xué)術(shù)性和綜合實力強。對外經(jīng)濟貿(mào)易大學(xué)等大學(xué)曾經(jīng)隸屬外經(jīng)貿(mào)部（現(xiàn)商務(wù)部），其專業(yè)源自其傳統(tǒng)的行業(yè)背景，因此保留了較強的實務(wù)與政策研究傳統(tǒng)。但是，即使是對外經(jīng)濟貿(mào)易大學(xué)這樣的傳統(tǒng)上強調(diào)實務(wù)的國際經(jīng)貿(mào)學(xué)科體系，近年來在教學(xué)中也大大加強了經(jīng)濟學(xué)理論的分量。可以說，國際經(jīng)濟與貿(mào)易專業(yè)培養(yǎng)的重點已經(jīng)由上個世紀(jì)國際貿(mào)易專業(yè)強調(diào)的實務(wù)操作能力轉(zhuǎn)變?yōu)樵谌蚧瘯r代背景下的戰(zhàn)略分析能力和政策理論基礎(chǔ)。這種變化是我國對外開放擴大和深化發(fā)展的必然要求。

以經(jīng)濟學(xué)為基礎(chǔ)的

復(fù)合型人才

國際經(jīng)濟與貿(mào)易專業(yè)隸屬于經(jīng)濟學(xué)大類專業(yè)，因此與經(jīng)濟學(xué)、金融、財政等其他經(jīng)濟學(xué)大類專業(yè)下的專業(yè)一樣，需要打好經(jīng)濟學(xué)的理論基礎(chǔ)。在一些大學(xué)或者學(xué)院，經(jīng)濟學(xué)類專業(yè)本科實行大類招生，大學(xué)前兩年所有經(jīng)濟學(xué)類學(xué)生不細(xì)分專業(yè)，共修經(jīng)濟學(xué)理論基礎(chǔ)課，入校兩年后才分為經(jīng)濟學(xué)、國際經(jīng)濟與貿(mào)易、運輸、金融和財政等專業(yè)。國際經(jīng)濟與貿(mào)易專業(yè)的學(xué)生需要與所有其他經(jīng)濟學(xué)類專業(yè)學(xué)生一樣學(xué)習(xí)微積分、線性代數(shù)、概率論與數(shù)理統(tǒng)計等數(shù)學(xué)課程。對于準(zhǔn)備今后出國或者在國內(nèi)名校深造經(jīng)濟學(xué)的學(xué)生來說，最好在大學(xué)期間選修更多的數(shù)學(xué)課程和經(jīng)濟理論課程。

除了經(jīng)濟學(xué)理論課以外，國際經(jīng)濟與貿(mào)易專業(yè)的學(xué)生需要學(xué)習(xí)一些商學(xué)類課程，其中國際營銷、財務(wù)會計等課程一般是必修的。許多學(xué)校還會提供企業(yè)管理、人力資源管理等課程供選修。

國際經(jīng)濟與貿(mào)易活動經(jīng)常涉及法律問題，因此實務(wù)傳統(tǒng)較強的學(xué)校一般會要求學(xué)生必修國際商法，有的學(xué)校還會提供國際經(jīng)濟法、海商法、國際金融法等課程供選修。

有人說，國際職場最重要的三件事是“communication, communication and communication”（交流、交流和交流）。交流能力對從事國際經(jīng)貿(mào)工作的人來說是怎么強調(diào)都不過分的，因此，除了開設(shè)跨文化交流、中國文學(xué)、西方文學(xué)等課程外，語言能力是國際經(jīng)濟與貿(mào)易專業(yè)特別強調(diào)的。例如，對外經(jīng)濟貿(mào)易大學(xué)要求全校所有專業(yè)的考生都按照外語專業(yè)考生的要求參加高考外語口試，還專門開設(shè)了三語實驗班，要求該班的學(xué)生在大學(xué)期間除了要有中文和英文熟練的交流能力外，還需要在法語、日語或者西班牙語中選擇并基本掌握一門第二外語，學(xué)校給學(xué)生提供在該語種國家交流訪學(xué)的機會。

除了上面這些課程以外，國際經(jīng)濟與貿(mào)易專業(yè)還會開設(shè)課程幫助學(xué)生了解國際貿(mào)易中的各個環(huán)節(jié)，以及其他各種國際經(jīng)貿(mào)活動中涉及的政策和實務(wù)問題。有的學(xué)校還可能提供貿(mào)易實務(wù)實驗室和金融實驗室，指導(dǎo)學(xué)生在實驗室和國際貿(mào)易平臺網(wǎng)站上直接感受經(jīng)貿(mào)金融業(yè)務(wù)的部分流程，有的還會組織學(xué)生作為志愿者參加廣交會、博覽會、經(jīng)貿(mào)國際研討會等活動。

選擇和不選擇

國際經(jīng)濟與貿(mào)易專業(yè)的理由

在所有經(jīng)管類專業(yè)中，國際經(jīng)濟與貿(mào)易專業(yè)最大的特點是其寬口徑和多出口的復(fù)合型人才培養(yǎng)模式，該專業(yè)文理兼招，其課程涵蓋法、商、政、經(jīng)、文等多個門類，理論與實務(wù)課程兼?zhèn)洹τ趯W(xué)生來說，可以在大學(xué)期間受到全方位的素質(zhì)教育，筆者認(rèn)為這是該專業(yè)值得推薦的最重要的原因。由于這一特點，該專業(yè)學(xué)生在畢業(yè)后就業(yè)和深造的途徑非常多，對人才市場變化的適應(yīng)能力較強。例如在深造方面，除了繼續(xù)攻讀經(jīng)濟類專業(yè)的碩士和博士學(xué)位以外，還可以申請法律（例如法律碩士學(xué)位）、工商管理（例如工商管理碩士或者國際商務(wù)碩士）、公共管理（例如公共管理碩士）等專業(yè)的研究生。在國際上，法、商、政三大學(xué)科門類的高等教育的主體都在碩士階段而非本科階段，例如在美國，這些專業(yè)的碩士招生都非常歡迎本科是經(jīng)濟類專業(yè)的考生。

法律碩士金融法范文第3篇

關(guān)鍵詞：房地產(chǎn)投資信托 法律結(jié)構(gòu) 風(fēng)險控制

一、房地產(chǎn)投資信托的概念

所謂信托制度是指設(shè)定信托人（即委托人）與信托受托人（即受托人）基于特別信任關(guān)系，委托人將特定財產(chǎn)轉(zhuǎn)移或為其他處分給受托人，使受托人為一定的利益或為特定目的，管理或處分該財產(chǎn)的制度。①

我國《信托公司房地產(chǎn)投資信托計劃試點管理辦法》（征求意見稿）第二條對REITS下的定義為"房地產(chǎn)投資信托，是指信托公司發(fā)售信托單位募集資金，為信托單位持有人的利益，以房地產(chǎn)和房地產(chǎn)相關(guān)權(quán)利為主要運用方向，并進行管理，處分的行為"。

房地產(chǎn)投資信托在實際的推行過程中，各國各地區(qū)的法律法規(guī)從不同的角度對其進行界定和規(guī)范：美國1960年頒布的《房地產(chǎn)投資信托法案》（Real Estate Investment Trust Act）對REITS的定義是"有多個受托人作為管理者，并擁有可轉(zhuǎn)讓受益權(quán)益（Beneficial interest）份額的非公司型組織"；臺灣《不動產(chǎn)證券化條例》中對不動產(chǎn)投資信托的規(guī)范是，"依本條例的規(guī)定，向不特定人募集發(fā)行或者向特定人私募交付不動產(chǎn)投資信托受益證券，以投資不動產(chǎn)、不動產(chǎn)相關(guān)權(quán)利、不動產(chǎn)相關(guān)有價證券及其他經(jīng)主管機關(guān)核準(zhǔn)之投資標(biāo)的而成立之信托"②；香港證券及期貨事務(wù)監(jiān)察委員會的《房地產(chǎn)投資信托基金守則》規(guī)定，"以信托方式組成主要投資房地產(chǎn)項目的集體投資計劃。REITS是一種證券化的產(chǎn)業(yè)投資基金，通過發(fā)行股票或信托單位，集合公眾投資者資金，由專門機構(gòu)經(jīng)營管理，將資金投向房地產(chǎn)和房地產(chǎn)相關(guān)權(quán)利，以房地產(chǎn)租金為主要收入來源，并將絕大部分收益派分給基金持有者的一種投資方式。有關(guān)基金旨在向持有人提供來自房地產(chǎn)的租金收入的回報，房地產(chǎn)投資信托基金透過出售基金單位獲得的資金，會根據(jù)信托文件加以運用，以在其投資組合內(nèi)維持、管理和購入房地產(chǎn)"。

二、房地產(chǎn)投資信托的法律特征

REITS處于不斷的發(fā)展之中，各個國家和地區(qū)由于自身所處的發(fā)展階段不同，對REITS的定義也略有不同，但是REITS也一些基本的特征，即REITS本質(zhì)上是一種證券化的產(chǎn)業(yè)投資基金，通過發(fā)行股票或信托單位，集合公眾投資者資金，由專門機構(gòu)經(jīng)營管理，將資金投向房地產(chǎn)和房地產(chǎn)相關(guān)權(quán)利，以房地產(chǎn)租金為主要收入來源，并將絕大部分收益派分給基金持有者的一種投資方式。

1.REITS本質(zhì)上是一種投資基金。REITS是以房地產(chǎn)業(yè)為投資對象，通過發(fā)行受益憑證或基金份額將投資者的資金匯集，交由房地產(chǎn)業(yè)投資專家進行專業(yè)投資的一種集合投資制度，屬于產(chǎn)業(yè)投資基金的一種；

2.REITS標(biāo)準(zhǔn)化可流通的金融產(chǎn)品。國際意義上的REITS絕大多數(shù)是面向公眾投資者、采用公募的方式募集并在證券交易所上市流通的標(biāo)準(zhǔn)化金融產(chǎn)品；

3.REITS的投資范圍及收入來源受到嚴(yán)格的要求。REITS的投資對象以及主要收入來源受到嚴(yán)格限制，一般僅投資于成熟的、能夠產(chǎn)生穩(wěn)定租金流的物業(yè)，而且嚴(yán)格規(guī)定了持有物業(yè)期限，并限制資產(chǎn)出售；

4.REITS的收益分配比例高。美國、新加坡及香港等國家和地區(qū)均要求REITS將稅后利潤的90%以上分配給投資者較高的收益分配比例是REITS一個顯著特征③；

5.REITS享有稅收優(yōu)惠。稅收優(yōu)惠政策是REITS發(fā)展的重要推動力，國外成熟市場，一般均給予REITS一定的稅收優(yōu)惠政策如果REITS滿足了一定的要求，REITS對已經(jīng)分配給投資者的利潤免交公司所得稅和資本利得稅，這樣就避免了公司和投資人雙重征稅的問題；

6.REIT的品種既可以是股票，又可以是信托受益憑證。與房地產(chǎn)公司的股票所不同的是，REITS的股票或憑證是以房地產(chǎn)實物為支持的，而房地產(chǎn)公司的股票則與其他公司的股票一樣，是以公司資產(chǎn)為支持的。此外，REITS主要有公司型和契約型兩種模式，投資者的權(quán)益相應(yīng)體現(xiàn)在所持有的股票和受益憑證；

7.REITS具有較高的透明度。REITS是大眾投資的金融產(chǎn)品，各國對REITS尤其是公司型REITS的信息披露做了嚴(yán)格的要求，其財務(wù)運作受到公眾的監(jiān)督，故具有較高的透明度。

三、房地產(chǎn)投資信托的風(fēng)險及其控制

房地產(chǎn)投資信托的風(fēng)險分為市場風(fēng)險與非市場風(fēng)險。市場風(fēng)險又稱外在風(fēng)險，是指由國家宏觀經(jīng)濟政策或供求變化等外部原因?qū)е率袌霾▌赢a(chǎn)生的風(fēng)險；非市場風(fēng)險又稱內(nèi)部風(fēng)險，是指由房地產(chǎn)項目本身或REITS內(nèi)部的經(jīng)營管理等造成的風(fēng)險；外部風(fēng)險受到國家宏觀調(diào)控政策和市場本身的影響，相對較難預(yù)測，內(nèi)部風(fēng)險產(chǎn)生的主要原因包括基金的治理結(jié)構(gòu)不完善、信息披露的不對稱及法律監(jiān)管的不到位。我國目前的信托制度還不夠健全，委托人沒有有效的維護自身權(quán)利的渠道和平臺，受托人的權(quán)利不能得到有效的制約，容易產(chǎn)生委托風(fēng)險，受托人為了追求自身利益損害委托人的利益的情況時有發(fā)生。REITS是一種證券化的產(chǎn)業(yè)投資基金，通過發(fā)行股票或信托單位，集合公眾投資者資金，由專門機構(gòu)經(jīng)營管理，將資金投向房地產(chǎn)和房地產(chǎn)相關(guān)權(quán)利，以房地產(chǎn)租金為主要收入來源，并將絕大部分收益派分給基金持有者的一種投資方式。

此外，由于我國缺乏針對REITS的詳細(xì)的信息披露法規(guī)，造成委托人和受托人信息嚴(yán)重不對稱，委托人對其投資的集合投資信托計劃或基金的具體運營情況缺乏了解，不能對其進行有效的監(jiān)督。信息不對稱使得房地產(chǎn)投資信托中各當(dāng)事人產(chǎn)生逆向選擇，這就進一步強化了委托的風(fēng)險。因此，信息不對稱、治理結(jié)構(gòu)不完善及監(jiān)管不到位三種因素互相影響和滲透，成為REITS內(nèi)部風(fēng)險產(chǎn)生的主要原因。因此，我國應(yīng)當(dāng)采取多管齊下的措施來防范REITS風(fēng)險。

第一、建立健全信息披露制度

信息披露是REITS的重要內(nèi)容，信息披露有利于加強監(jiān)管防止因市場信息不對稱使投資人利益受到侵蝕的問題，維護投資人的積極性。REITS本質(zhì)上是一種證券化的產(chǎn)業(yè)投資基金，通過發(fā)行股票或信托單位，集合公眾投資者資金，由專門機構(gòu)經(jīng)營管理，將資金投向房地產(chǎn)和房地產(chǎn)相關(guān)權(quán)利，以房地產(chǎn)租金為主要收入來源，并將絕大部分收益派分給基金持有者的一種投資方式。只有完善的信息披露制度，才能切實保護投資者的利益和投資者對市場的信心。

我國目前沒有REITS專門的法律法規(guī)，缺乏統(tǒng)一的信息披露規(guī)定，有關(guān)信息披露的內(nèi)容只散見于《證券投資信托基金法》、《信托法》、《信托投資公司信息披露管理暫行辦法》及《關(guān)于信托投資公司集合資金信托業(yè)務(wù)信息披露有關(guān)問題的通知》等。REITS本質(zhì)上是一種證券化的產(chǎn)業(yè)投資基金，通過發(fā)行股票或信托單位，集合公眾投資者資金，由專門機構(gòu)經(jīng)營管理，將資金投向房地產(chǎn)和房地產(chǎn)相關(guān)權(quán)利，以房地產(chǎn)租金為主要收入來源，并將絕大部分收益派分給基金持有者的一種投資方式。有學(xué)者建議將信托合同的公募適用證券法律；私募則適用將來制定的特別法或《信托投資公司資金信托管理暫行辦法6》，筆者認(rèn)為，REITS在不同的發(fā)展階段，對信息披露的具體規(guī)定應(yīng)當(dāng)有所不同：在采取集合投資信托計劃模式階段，REITS的募集方式屬于私募性質(zhì)，可以根據(jù)《信托投資公司信息披露管理暫行辦法》的要求進行信息披露，必須對涉及項目的收益和風(fēng)險結(jié)構(gòu)等有關(guān)投資人利益的重大信息向投資人做出明確說明，由銀監(jiān)會負(fù)責(zé)監(jiān)管；REITS在采取基金模式或者公司模式情況下，一般會在證券市場公開上市，投資對象的范圍廣泛，法律制定更加嚴(yán)格的信息披露規(guī)則，目前可以依據(jù)的法律規(guī)范為《公司法》、《證券法》及《證券投資信托基金法》，這些法律規(guī)范對基金的發(fā)行及上市交易環(huán)節(jié)有關(guān)信息披露的內(nèi)容做出了詳細(xì)規(guī)定，我國可以在這些法律規(guī)范的基礎(chǔ)上完善REITS信息披露的規(guī)范。

第二、限定REITS投資范圍

美國次貸危機源于美國金融機構(gòu)將劣質(zhì)的銀行房地產(chǎn)抵押貸款證券化，背離了房地產(chǎn)抵押貸款證券化是對優(yōu)質(zhì)房地產(chǎn)抵押貸款的證券化這一要求，最終誘發(fā)了美國的次貸危機。盡管REITS和銀行抵押貸款證券化債券相比，國際市場上絕大多數(shù)REITS（包括公司型和基金型）是一種在交易所市場公開上市的、面向公眾投資者的公開交易的證券品種，信息披露的高度透明，相比受到更嚴(yán)格的監(jiān)管，風(fēng)險相對較低。REITS本質(zhì)上是一種證券化的產(chǎn)業(yè)投資基金，通過發(fā)行股票或信托單位，集合公眾投資者資金，由專門機構(gòu)經(jīng)營管理，將資金投向房地產(chǎn)和房地產(chǎn)相關(guān)權(quán)利，以房地產(chǎn)租金為主要收入來源，并將絕大部分收益派分給基金持有者的一種投資方式。

但是，美國次貸危機的爆發(fā)仍然警示我國在推行REITS要嚴(yán)格，確保REITS的資產(chǎn)包為優(yōu)質(zhì)的資產(chǎn)包"我國目前房地產(chǎn)市場低迷，開發(fā)商在房地產(chǎn)開發(fā)前期環(huán)節(jié)資金鏈短缺，急需外部融資，REITS很容易成為開發(fā)商前期開發(fā)融資的工具，這將大大加大REITS的風(fēng)險。

由于我國現(xiàn)行法律框架和制度環(huán)境先天的缺陷，為了防止在試點之初和推廣前期REITS成為房地產(chǎn)開發(fā)商套現(xiàn)的工具和銀行轉(zhuǎn)嫁房地產(chǎn)開發(fā)貸款壞賬風(fēng)險的手段，我國在應(yīng)將REITS的投資范圍限定在能夠產(chǎn)生穩(wěn)定現(xiàn)金流的成熟的商業(yè)地產(chǎn)和工業(yè)地產(chǎn)并明確這種投資在REITS產(chǎn)品中所占的比例，REITS本質(zhì)上是一種證券化的產(chǎn)業(yè)投資基金，通過發(fā)行股票或信托單位，集合公眾投資者資金，由專門機構(gòu)經(jīng)營管理，將資金投向房地產(chǎn)和房地產(chǎn)相關(guān)權(quán)利，以房地產(chǎn)租金為主要收入來源，并將絕大部分收益派分給基金持有者的一種投資方式。

嚴(yán)格限制REITS于投資尚未開發(fā)或正在開發(fā)狀態(tài)的房地產(chǎn)，并且規(guī)定REITS對房地產(chǎn)資產(chǎn)的最低持有年限。投資范圍的嚴(yán)格限制保證了REITS持有的資產(chǎn)均為優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，能夠產(chǎn)生穩(wěn)定的收益，將避免REITS產(chǎn)品淪為開發(fā)商轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險的工具。

第三、完善REITS管理模式④

投資人一旦將資金投資于REITS，便失去了對投資資金的直接控制權(quán)，由受托機構(gòu)全權(quán)管理，如果不加強對受托機構(gòu)的監(jiān)管，很容易產(chǎn)生委托風(fēng)險，損害投資人的利益。為了保護REITS投資人的權(quán)益，法律法規(guī)必須為投資人構(gòu)建表達利益訴求的平臺，在契約性REITS應(yīng)為基金（信托份額）持有人大會，在公司型REITS，應(yīng)為股東大會。法律應(yīng)該制定完善的制度，賦予投資者通過基金持有人大會和股東大會行使表決權(quán)和監(jiān)督權(quán)的權(quán)利（如對投資項目行使表決權(quán)），防止基金管理人或大股東侵犯普通投資人的利益。由于投資者具有非專業(yè)性，和行使權(quán)利的不定期性，僅僅依靠基金持有人大會和股東大會還不能對基金管理人進行全面的專業(yè)的監(jiān)督，因此，有必要引進獨立董事制度。獨立董事是獨立于持有人大會和基金經(jīng)理的第三方，他受托于持有人大會，但不受制于持有人大會和基金經(jīng)理任何一方，由于其較強的獨立性，能夠?qū)嵤┯行У谋O(jiān)督職能。在基金持有人大會（或股東大會）及獨立董事制度基礎(chǔ)上，還需要完善REITS管理模式，根據(jù)是否聘請獨立的機構(gòu)來管理REITS資產(chǎn)，REITS管理方式分為外部管理與內(nèi)部管理。

世界各國在REITS的初創(chuàng)階段都規(guī)定REITS必須采用外部管理，并且對管理公司設(shè)置了嚴(yán)格的資質(zhì)要求，美國REITS在管理模式上也經(jīng)歷了一個由管制到放松管制的過程，從最初的獨立外部顧問到允許REITS為其租戶提供一定的服務(wù)，再到TRS的建立。REITS本質(zhì)上是一種證券化的產(chǎn)業(yè)投資基金，通過發(fā)行股票或信托單位，集合公眾投資者資金，由專門機構(gòu)經(jīng)營管理，將資金投向房地產(chǎn)和房地產(chǎn)相關(guān)權(quán)利，以房地產(chǎn)租金為主要收入來源，并將絕大部分收益派分給基金持有者的一種投資方式。目前我國法律法規(guī)不夠健全，信托思想還沒有深入人心，市場上不誠信的現(xiàn)象仍然存在。因此，我國在REITS發(fā)展的初期階段（尤其是在采用集合投資信托計劃模式階段）應(yīng)采取外部管理的模式，以防止基金管理人權(quán)力過大，侵犯投資者的利益。

第四、加強監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管

REITS作為一種金融創(chuàng)新產(chǎn)品，存在著市場風(fēng)險和人風(fēng)險。為了有效的控制存在的風(fēng)險，培育和優(yōu)化REITS，除了需要加強內(nèi)部的管理外，政府的監(jiān)管是必不可少的。目前我國金融行業(yè)采取的是分業(yè)監(jiān)管的模式，REITS發(fā)行、交易、上市等環(huán)節(jié)涉及到不同的監(jiān)管部門。目前信托的資質(zhì)及信托計劃由銀監(jiān)會審批和監(jiān)管，如果REITS將來在證券市場上市，則涉及到證監(jiān)會的監(jiān)管職責(zé)，REITS的稅收政策由財政部、國家稅務(wù)總局制定，從發(fā)行到最終上市交易REITS受到不同監(jiān)管部門的監(jiān)管，容易出現(xiàn)多頭監(jiān)管的問題。REITS本質(zhì)上是一種證券化的產(chǎn)業(yè)投資基金，通過發(fā)行股票或信托單位，集合公眾投資者資金，由專門機構(gòu)經(jīng)營管理，將資金投向房地產(chǎn)和房地產(chǎn)相關(guān)權(quán)利，以房地產(chǎn)租金為主要收入來源，并將絕大部分收益派分給基金持有者的一種投資方式。REITS需要有一個系統(tǒng)性跨部門的監(jiān)管體系。

在我國目前的法律框架下，不同的REITS模式，涉及到不同的監(jiān)管機構(gòu)。在集合投資信托計劃階段，REITS的發(fā)行、交易事宜由銀監(jiān)會作為主要監(jiān)管部門；在基金模式和公司模式階段，由于REITS一般會在證券市場上市交易，對交易行為的監(jiān)管成為主要監(jiān)管內(nèi)容，此時，應(yīng)成立以證監(jiān)會為主要監(jiān)管機構(gòu)，銀監(jiān)會、證券交易所等監(jiān)管機構(gòu)協(xié)作監(jiān)管的聯(lián)合監(jiān)管小組，負(fù)責(zé)制定和執(zhí)行相關(guān)法律法規(guī)，包括市場準(zhǔn)入、市場推出、經(jīng)營范圍業(yè)務(wù)品種、市場行為規(guī)則、服務(wù)對象、財務(wù)監(jiān)管、風(fēng)險控制、監(jiān)管主體的職責(zé)與權(quán)利等，并負(fù)責(zé)指導(dǎo)、監(jiān)督和實施。

第五、獨立中介機構(gòu)的介入

REITS從發(fā)行運作至上市交易等環(huán)節(jié)均涉及到許多專業(yè)知識。REITS資金在募集前需要中介機構(gòu)對項目的信用等級進行評定，資金募集后的使用的過程中涉及到對投資項目的風(fēng)險、收益評估等，這些均需要獨立的中介機構(gòu)的參與。REITS本質(zhì)上是一種證券化的產(chǎn)業(yè)投資基金，通過發(fā)行股票或信托單位，集合公眾投資者資金，由專門機構(gòu)經(jīng)營管理，將資金投向房地產(chǎn)和房地產(chǎn)相關(guān)權(quán)利，以房地產(chǎn)租金為主要收入來源，并將絕大部分收益派分給基金持有者的一種投資方式。獨立中介機構(gòu)的參與，一方面可以提供專業(yè)的管理、咨詢服務(wù)，提高REITS投資的質(zhì)量，另一方面可以監(jiān)督基金管理人的投資行為，保證基金管理信息披露的真實性，維護投資者利益。同時，各專業(yè)機構(gòu)分擔(dān)了其責(zé)任范圍內(nèi)的風(fēng)險，也以自身信譽為信托計劃提供了無形擔(dān)保，具有信用增強作用。

因此，我國在開展REITS業(yè)務(wù)時，有必要引進獨立的中介機構(gòu)參與其中，這將有利于防范REITS的風(fēng)險，促進REITS良性發(fā)展。

注釋：

①劉文華主編：《WTO與中國金融法律制度的沖突與規(guī)避》，中國城市出版社2001年版，第296頁

②楊海慶："不動產(chǎn)投資信托法律制度研究"，載http：//

③陳開琦主編：《信托業(yè)的理論與實踐及其法律保障》，四川大學(xué)出版社2001年6月第1版

法律碩士金融法范文第4篇

關(guān)鍵詞：眾籌；JOBS法案；投資者保護

一、問題的提出

一家叫做美微文化傳媒的創(chuàng)業(yè)公司在淘寶網(wǎng)開了店，銷售的產(chǎn)品竟然是自己公司的原始股；任何人只要花120元，就能買到100份股票，成為這家公司的股東。共有1002人出資購買，募集資金近百萬元。與此同時也引發(fā)了對此種募資方式的合法性爭議。①

眾籌，被比作"拯救美國經(jīng)濟的最佳創(chuàng)新工具"的大眾融資模式，以一種飽受質(zhì)疑的身份慢慢在中國的土壤里慢慢生根，并表現(xiàn)出令人驚嘆的強大生命力。2012年4月5日，美國總統(tǒng)奧巴馬簽署了《初創(chuàng)企業(yè)促進法》（Jumpstart Our Business Startups Act，JOBS法案），鼓勵美國小微企業(yè)融資。最引人關(guān)注的部分，JOBS法案增加了眾籌（crowdfunding）的豁免條款，終于使得美國眾籌融資模式在法律上站穩(wěn)了腳跟。

二、眾籌融資模式的內(nèi)涵及發(fā)展

與VC、PE等傳統(tǒng)融資不同，參與眾籌融資的籌資者其目標(biāo)往往是多重的，不僅僅限于簡單的融資，還常常通過眾籌這一方式獲得外部資源在技術(shù)和管理經(jīng)驗上的幫助，同時還可以通過眾籌方式使生產(chǎn)出來的產(chǎn)品更好地適應(yīng)市場需要。而投資者參與公眾小額集資的目標(biāo)也是多種多樣的，有的是完全將這當(dāng)作一種慈善行為，并不要求任何回報；有的是通過與融資者的積極互動，享受參與創(chuàng)新的過程；還有的是獲得經(jīng)濟上的匯報，如以較低價格獲得產(chǎn)品，或通過股權(quán)方式共享項目成功后的回報。②

三、眾籌模式在中國的發(fā)展現(xiàn)狀及存在的問題

（一）發(fā)展現(xiàn)狀

眾籌模式在2011年來到中國，一大批眾籌網(wǎng)站如雨后春筍般競相發(fā)展。被人們所熟知的有點名時間、追夢網(wǎng)、億覓創(chuàng)意、淘夢網(wǎng)、覺等，絕大部分是以募捐制眾籌模式出現(xiàn)。

這種新的募資的方式很快就引起了不少的爭議。在有人非常看好網(wǎng)絡(luò)股權(quán)眾募的同時，也有很多人覺得這并不靠譜，因為創(chuàng)業(yè)公司往往本身項目風(fēng)險巨大，且存在信息披露與公司治理的諸多問題。另外，投資人也很難判斷融資項目是一個真實的創(chuàng)業(yè)公司還是一個詐騙的陷阱。

（二）眾籌融資模式的法律分析

在目前金融管制的大背景下，民間融資渠道不暢，中心企業(yè)融資需求得不到滿足。于此同時非法集資以各種形態(tài)頻繁發(fā)生，引發(fā)了較為嚴(yán)重的社會問題。

首先，向社會不特定對象發(fā)行證券是受到法律嚴(yán)格監(jiān)管的。我國《刑法》就規(guī)定了擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪。根據(jù)最高人民法院《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》對這一罪名做了明確解釋，即未經(jīng)國家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，向社會不特定對象發(fā)行、以轉(zhuǎn)讓股權(quán)等方式變相發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券，或者向特定對象發(fā)行、變相發(fā)行股票或者公司、企業(yè)債券累計超過200人的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十九條規(guī)定的"擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券罪"定罪處罰。③

對于投資人而言，其通過網(wǎng)絡(luò)購買的原始股份存在很多的法律瑕疵。首先，投資人顯然無法在工商主管部門登記稱為創(chuàng)業(yè)公司的股東，因為公司法限制了股東的人數(shù)。其次，如果投資人成為公司內(nèi)部股東由代表人代為持有公司股份，這種代持行為在法律的保護上也有欠缺的。④

三、JOBS法案給我們的啟示

（一）JOBS法案對于眾籌的相關(guān)規(guī)定

2012年4月5日，JOBS法案經(jīng)美國總統(tǒng)奧巴馬簽署后正式生效。該法案對1933年證券法和1934年證券交易法中的部分條款進行了修訂，將新興公司（emerging growth company）作為一個單獨的發(fā)行人類型予以特殊監(jiān)管，部分消除了私募發(fā)行中一般勸誘禁止的限制，提高了觸發(fā)向SEC報告的股東人數(shù)門檻，并對公眾小額集資創(chuàng)設(shè)了特別豁免，以實現(xiàn)便利中小企業(yè)尤其是初創(chuàng)企業(yè)融資的目標(biāo)。⑤

JOBS法案為公眾小額集資創(chuàng)設(shè)了對于聯(lián)邦證券法的豁免：通過公眾小額集資在12個月內(nèi)的融資額不超過100萬美元的發(fā)行人不受到聯(lián)邦證券法的監(jiān)管。此外，JOBS法案還對于公眾小額集資中投資者數(shù)量到達觸發(fā)注冊標(biāo)準(zhǔn)的限制進行了豁免，將公開發(fā)行的人數(shù)限制由300人界線提高到1200人。⑥

（二）JOBS法案對我國眾籌融資模式的啟示

眾籌的興起是資本市場發(fā)展的必然趨勢。法律制度不能因循守舊固步自封，而是應(yīng)該順應(yīng)和把握社會變遷和時展的脈搏，及時地作出回應(yīng)。這既是眾籌融資模式發(fā)展的客觀要求，也是制度作為一種要素的應(yīng)有使命。眾籌融資要求我們應(yīng)該作出以下兩方面的制度回應(yīng)。

1、消除制度障礙，構(gòu)筑眾籌融資模式的"安全港"。眾籌作為信息化時代的新型融資模式，具有區(qū)別于傳統(tǒng)融資模式的特殊之處，我們需要將公眾小額集資區(qū)別對待。首先，需要建立證券發(fā)行小額豁免制度，為眾籌融資提供制度依據(jù)。由于公眾小額集資的數(shù)額一般不高且籌資者發(fā)展并不成熟，比較難以達到公開發(fā)行的要求，這種特殊性與既有的制度結(jié)構(gòu)難以相容，這就要求現(xiàn)行證券發(fā)行制度為眾籌融資開一道口子，允許融資額并不高的初創(chuàng)企業(yè)利用集資門戶向公眾募集資金，并且盡可能減少證券監(jiān)督管理機構(gòu)對融資的行政審批以降低初創(chuàng)企業(yè)的融資成本。其次，需要明確集資門戶的法律地位并打通其獲得核準(zhǔn)設(shè)立的通道。境外已有的立法經(jīng)驗基本上都要求集資門戶在監(jiān)管部門登記備案，以有利于對公眾小額集資進行監(jiān)管。再次，需要妥善處理不同類型的公司通過眾籌融資獲取資金所出現(xiàn)的不適性。允許籌資者以有限責(zé)任公司的形式公開募集資本，并且借鑒JOBS法案的做法適當(dāng)提高公開發(fā)行認(rèn)定人數(shù)標(biāo)準(zhǔn)。⑦

2、完善針對眾籌融資的投資者保護制度。不能因為眾籌融資數(shù)額較小而認(rèn)為無需保護，相反眾籌融資中的投資者資金實力和風(fēng)險承受能力有限而更是需要加強對其的保護。首先，要限制單個投資者的投資數(shù)額。境外立法均將限制投資數(shù)額作為投資者保護的重要內(nèi)容，我國亦宜吸收這一經(jīng)驗，結(jié)合絕對數(shù)額和占年收入比重的相對數(shù)額來對投資數(shù)額進行限制。其次，要對籌資者課以程度合理的信息披露義務(wù)，以有利于投資者掌握相關(guān)信息，避免出現(xiàn)籌資者的不當(dāng)行為。⑧從整體上看，眾籌融資與一般融資方式有較大區(qū)別，投資者利益保護的工作也有其特殊性，應(yīng)當(dāng)結(jié)合眾籌融資的特點來對投資者保護事宜進行有針對性的制度安排。

四、結(jié)語

新興事物的誕生，肩負(fù)著幾多殷切期許，也總是伴隨著懷疑的目光。法律總是滯后的，當(dāng)新的需要調(diào)整的社會關(guān)系出現(xiàn)，當(dāng)合法、正當(dāng)?shù)纳鐣袨橛性馐懿环ㄇ趾Φ目赡埽覀兊姆删蛻?yīng)當(dāng)有效率、高質(zhì)量地提供對策。法律的規(guī)則，并不以壓迫眾籌的生存空間為目的，而法律缺失，放任眾籌自由發(fā)展或許會對眾籌模式的發(fā)展產(chǎn)生難以想象的消極影響。

正如美微傳媒CEO朱江所言，"希望我個人這兩次私募帶來的爭議，作為中小企業(yè)融資渠道的嘗試，能夠為國內(nèi)創(chuàng)業(yè)者帶來思路。"也希望每一次思考與探索都能推動著我國眾籌模式法律規(guī)制的建立和健全。

注釋：

①來源：http：//.cn/news/news/2013/0204/327558657.shtml

②子萱：《美國眾籌模式，讓夢想照進現(xiàn)實》，載《文化報》2013年1月19日。

③婁鶴：《創(chuàng)業(yè)者應(yīng)如何規(guī)避融資法律風(fēng)險》，載《創(chuàng)業(yè)家》2012年10月刊。

④王培新：《論我國私募投資法的立法必要性》，載《理論前沿》2007年4月刊。

⑤魯東路：《美國JOBS法案、資本市場變革與小企業(yè)成長》，載《證券市場導(dǎo)報》2012年8月號

⑥梁紅英：《中小企業(yè)融資新模式》，載2010年5月刊。

⑦吳曉光：《淺談網(wǎng)絡(luò)融資業(yè)務(wù)在我國的發(fā)展與監(jiān)督》，載《浙江金融》2011年4月刊。

法律碩士金融法范文第5篇

一、法學(xué)實踐教學(xué)中學(xué)生主體地位的內(nèi)涵

多年來，中國的教育模式一直奉行學(xué)院式法律教育，教師是絕對的教學(xué)主體，學(xué)生只是被動接受知識的客體，教師教什么學(xué)生便學(xué)什么。然而，這樣的教學(xué)模式己經(jīng)很難適應(yīng)當(dāng)今社會對人才的需求，尤其是對法學(xué)人才的需求。法學(xué)專業(yè)的學(xué)生將來踏入社會后所面對的是一個個鮮活的法律事件，由于我國屬于成文法國家，絕大多數(shù)的法律事件都很難找到現(xiàn)成的教科書指導(dǎo)模式及處理路徑。這就需要法律工作者整合法律知識，靈活的運用法律知識處理法律事件。這一能力的培養(yǎng)需要在木科教育階段就貫徹，即本科的實踐教學(xué)中就要培養(yǎng)學(xué)生獨立或團隊自主解決問題的能力，成為有擔(dān)當(dāng)、有責(zé)任的實踐教學(xué)主體，而不是依靠教師機械的灌輸處理問題的程序。

二、學(xué)生主體性法學(xué)實踐教學(xué)的意義解讀

法學(xué)是一門應(yīng)用性、實踐性的社會科學(xué)，法學(xué)教育的生命力在于其實踐性。因此，在法學(xué)教育中調(diào)動學(xué)生的主動性，讓學(xué)生成為實踐教學(xué)的主體具有極其重要的意義。

(一)法學(xué)學(xué)生主體性實踐教學(xué)是提高學(xué)生綜合素質(zhì)的必由之路

如果說法學(xué)教育在基礎(chǔ)知識的教育階段還遵循教師單向傳授的傳統(tǒng)教學(xué)模式是厚基礎(chǔ)的必然要求，那么在學(xué)生在掌握基礎(chǔ)知識之后運用其解決現(xiàn)實法律問題的實踐教學(xué)階段就應(yīng)該貫徹寬口徑的培養(yǎng)方針。所謂寬口徑是由法學(xué)學(xué)科適用領(lǐng)域決定的。法學(xué)是一門涉及面很廣的學(xué)科，學(xué)生們需要運用法律知識解決紛繁復(fù)雜的生活事件，這些事件涉及建筑、醫(yī)療、保險、生物、科技等領(lǐng)域，因此資深的律師或法官往往具有非常廣博的知識。學(xué)生在實踐訓(xùn)練中，寫作、演講、思辨能力的培養(yǎng)尤為重要。同時，學(xué)生還需博覽群書不斷拓寬自己的知識面(這也是為什么國家近十年來培養(yǎng)本科為非法律專業(yè)的法律碩士的原因)。在某一領(lǐng)域業(yè)績突出的律師，往往除了具備法律知識以外還具備該領(lǐng)域的專業(yè)知識，如醫(yī)事法律人才、建筑法律人才、金融法律人才。因此，法學(xué)實踐教學(xué)對提高學(xué)生綜合素質(zhì)具有積極的作用。

(二)法學(xué)學(xué)生主體性實踐教學(xué)能讓法學(xué)專業(yè)具有更強的社會適應(yīng)力

從目前國內(nèi)的專業(yè)就業(yè)排名來看，法學(xué)專業(yè)并不理想。因此，法學(xué)專業(yè)的招生、就業(yè)都面臨巨大的市場挑戰(zhàn)。在如此嚴(yán)峻的社會背景下，不斷提升學(xué)生的能力是當(dāng)務(wù)之急。法學(xué)實踐教學(xué)就是在促進學(xué)生學(xué)習(xí)法律專業(yè)知識的前提下，培養(yǎng)學(xué)生的管理協(xié)調(diào)、人際溝通、口語表達等各方面的能力，為拓寬就業(yè)的領(lǐng)域打下基礎(chǔ)。據(jù)筆者的教學(xué)經(jīng)驗，法學(xué)專業(yè)的學(xué)生畢業(yè)后完全從事法律工作的人數(shù)占應(yīng)屆總?cè)藬?shù)的三分之二或者二分之一，其余學(xué)生或進入政府部分，或進入金融、保險、管理等部門，就業(yè)的渠道在不斷向相關(guān)領(lǐng)域延伸。因此，學(xué)生主體性的實踐教學(xué)就為這一延伸奠定了綜合素質(zhì)的基礎(chǔ)，為學(xué)生自由發(fā)展提供更加廣闊的空間，以應(yīng)對艱難的就業(yè)環(huán)境做好充分的準(zhǔn)備。

(三)契合了法治社會對法律人才的需求模式

進入21世紀(jì)以來，法律職業(yè)隊伍建設(shè)成為影響法學(xué)教育的最為重要的因素之一。法學(xué)教育必須根據(jù)特定時期法律職業(yè)發(fā)展的程度和水平，結(jié)合社會對法律服務(wù)和立法、司法提出的人才需求，通過目標(biāo)設(shè)計、內(nèi)容細(xì)化、方法創(chuàng)新和過程監(jiān)督，充分發(fā)揮法學(xué)教育的作用，實現(xiàn)法學(xué)教育與法律職業(yè)和法學(xué)研究、法治建設(shè)的互動。對此，我們必須看到法學(xué)實踐教育在法律人才建設(shè)中發(fā)揮的作用。通過法學(xué)實踐教學(xué)，在本科教學(xué)中就可以向?qū)W生灌輸法律職業(yè)道德、職業(yè)規(guī)范、職業(yè)技能、職業(yè)紀(jì)律。通過法學(xué)實踐訓(xùn)練的學(xué)生，能從容的從事接待當(dāng)事人、送達傳票、會見當(dāng)事人、庭審排期、調(diào)解前期溝通等工作，畢業(yè)后進入司法部門就能勝任法官助理、檢察官助理的工作，大大縮短就業(yè)培訓(xùn)的時間，滿足司法部門人員短缺的現(xiàn)狀。

三、國外法學(xué)實踐教學(xué)模式的啟發(fā)

如何的在專業(yè)教育中較好融合理論與實踐的問題成為世界各地法學(xué)教育的熱門話題。盡管法學(xué)教育具有民族性，但對世界各地各種各樣的法學(xué)教育模式進行理解有助于我們對各個體系背后的相應(yīng)觀念進行思考。法律和教育體系的差異是如此之大，以至于移植基本是不可能的。但理念的傳播要比制度來得容易。 它山之石可以攻玉，借鑒國外先進實踐教學(xué)模式將對我國的法學(xué)教學(xué)改革具有事半功倍的意義。

縱觀世界三大主要法律教育體系，即美國、德國、日本，他們在法學(xué)實踐教學(xué)方面都極具特色。這三個國家的法學(xué)實踐要素一直以來都占據(jù)了法學(xué)教育的很大比重:在口木式半個世紀(jì)，在美國將近一個世紀(jì)，而在德國則超過了一個半世紀(jì)。這三個國家之所以如此重視法學(xué)實踐教學(xué)，是因為他們深深的認(rèn)識到法律職業(yè)共同體中除了需要法律知識，職業(yè)技能同樣是不可或缺的，而職業(yè)技能的獲取一定要通過實踐訓(xùn)練。

在美國，所有希望成為法律職業(yè)者的人(無論是成為律師、法官還是其他職業(yè)人士)都被訓(xùn)練成律師，律師辯護人的形象是法律職業(yè)者的理想原型《麥考利特被告》中列舉了10項律師基本技巧，即解決問題、法律分析、法學(xué)研究、事實調(diào)查、溝通、提供咨詢、談判、提起訴訟與替代性糾紛解決機制、組織與運作法律程序的操作技巧、辨別與解決倫理困境。法學(xué)院培養(yǎng)學(xué)生的主要目標(biāo)是訓(xùn)練思維，即訓(xùn)練他們像法律家那樣進行思考。主要方式是案例教學(xué)法，通過案例來提高學(xué)生的分析和解決法律事務(wù)問題的能力。

前文所述，在德國法學(xué)教育中的實踐要素同樣濃厚。學(xué)生的法學(xué)教育要經(jīng)過基礎(chǔ)教育及見習(xí)教育兩部分的學(xué)習(xí)，且每一部分都需要通過國家統(tǒng)一的考核。通過了基礎(chǔ)教育部分的考核后，學(xué)生進入見習(xí)階段的學(xué)習(xí)，旨在深化學(xué)生的基礎(chǔ)理論知識，培養(yǎng)獨立工作、獨立判斷的能力和社會責(zé)任意識，為今后進入司法實踐創(chuàng)造條件。只有進一步通過見習(xí)階段的國家考核后才能真正步入法律職業(yè)共同體。

日本的法學(xué)教育在注重實踐性的同時還注重開放性。日本的法學(xué)學(xué)生在結(jié)束本科教育后，也需要參加司法考試，考試合格后進入司法研修所接受一年半的職務(wù)技巧培訓(xùn)。經(jīng)過民事、刑事律師業(yè)務(wù)的全面、系統(tǒng)培訓(xùn)后才能從司法研修所畢業(yè)，進入法官、檢察官、律師隊伍。同時，日本為了拓展法學(xué)領(lǐng)域的涵蓋范圍，還在本科階段開設(shè)政治學(xué)科，為法學(xué)學(xué)生提供更為廣闊的科目選擇空間。

四、我國法學(xué)實踐教學(xué)模式的選擇

通過以上分析得知，法學(xué)實踐教學(xué)的地位在各國法學(xué)教育中都占據(jù)了舉足輕重的地位，那么中國的法律教育也應(yīng)該在現(xiàn)有的基礎(chǔ)上進行更大膽、更深入、更務(wù)實、更具成效的探索。學(xué)徒制、案例教學(xué)、法律診所、實習(xí)等等實踐教學(xué)模式都是目前世界各國比較青睞的實踐方式，但從學(xué)生主體性角度的考量并結(jié)合我國的實際，我們應(yīng)讓不同的方式具有不同的實踐訓(xùn)練意義。

由于本文旨在探討法律實踐教學(xué)中學(xué)生主體性地位的培養(yǎng)，從而培養(yǎng)法學(xué)學(xué)生的社會責(zé)任感、社會擔(dān)當(dāng)精神，因此，擬將重點討論診所是法律教育這一實踐教學(xué)模式。因為筆者認(rèn)為，在目前盛行的實踐教學(xué)模式中，學(xué)生在診所式實踐教學(xué)中是最具主動性的，學(xué)生能切實的將要我學(xué)變成我要學(xué)。美國人本主義心里學(xué)家馬斯洛提出了著名的需要層次理論，處于該理論的最高層次便是自我實現(xiàn)的需要，他是指人希望最大限度地發(fā)揮自己的潛能，不斷完善自己，完成與自己能力相稱的一切事情，實現(xiàn)自己理想的需要。法律診所教學(xué)的推行，通過培養(yǎng)學(xué)生的責(zé)任意識，能很好的促進法學(xué)學(xué)生自我實現(xiàn)，為社會培養(yǎng)優(yōu)秀的法律人才。

診所式法律教育起源于美國二十世紀(jì)六十年代。它借鑒了醫(yī)學(xué)院學(xué)生在醫(yī)療診所臨床實習(xí)的做法，倡導(dǎo)在實踐和經(jīng)驗中學(xué)習(xí)法律和律師的執(zhí)業(yè)技能。在中國，診所法律教育是指:法學(xué)院學(xué)生在一個真實或虛擬的法律診所中，在有律師執(zhí)業(yè)資格的教師的指導(dǎo)下為處于困境中的受援人提供法律咨詢，診斷他們的法律問題，開出處方，為他們提供解決法律問題的方法，并親自為他們提供無償?shù)姆稍?wù)。筆者認(rèn)為，診所式法律教育不僅僅是一種單純的實踐模式，而是一個集寫作、交際、談判、分析、實戰(zhàn)為一體的綜合實踐模式，特別適合于中國目前法律資源匱乏且不均衡的現(xiàn)狀。正如全國政協(xié)委員、北京市人民檢察院副檢察長甄貞所述診所法律教育是以學(xué)生為主的，通過辦案來對法律條文加深理解，來對法律的適用加深理解具有非常強的操作性。這樣的一種教育模式是對我們現(xiàn)在的傳統(tǒng)的教育模式的一種很好的補充。在這種實踐教學(xué)中，教師傳授知識的功能只是次要的，重要的是充當(dāng)推動者、協(xié)作者、啟發(fā)者，鼓勵和引導(dǎo)學(xué)生發(fā)揮主觀能動性，真正體現(xiàn)教學(xué)中的學(xué)生主體地位。

在我國推行診所式法律教育行最有效的方式是將法律診所推向社會，只有走進真實的社會生活，學(xué)生才能擁有大量的操練機會。具體而言可以采納以下方式:

(一)與本地法律援助中心掛鉤，帶領(lǐng)學(xué)生分組接診、會診

這可能是診所式教育中比較穩(wěn)定、有效的方式。將學(xué)生進行3 -4人的分組后，由擁有法律執(zhí)業(yè)資格證的教師帶領(lǐng)學(xué)生到法律援助中心坐診、接診。針對前來咨詢的當(dāng)事人所提出的現(xiàn)實的法律問題進行診斷，由學(xué)生開出處方。此過程能培養(yǎng)學(xué)生與當(dāng)事人會談的能力，培養(yǎng)學(xué)生歸納問題的能力。之后的問題處方則由學(xué)生自行查閱相關(guān)資料，進行分析、鑒別、篩選而制作。制作過程又是對學(xué)生寫作能力、邏輯思維能力的訓(xùn)練。同時，學(xué)生針對援助中心的常見案件，如工傷賠償、勞動糾紛、應(yīng)當(dāng)予以法律援助的刑事案件就擁有了實踐訓(xùn)練的機會。

(二)走進社區(qū)進行義務(wù)法律咨詢

結(jié)合中國司法資源相對匱乏、人民法律意識淡薄的現(xiàn)狀，帶領(lǐng)學(xué)生走進社區(qū)開展普法、送法活動也能滿足診所式教育的需求。學(xué)生針對社區(qū)居民的法律問題現(xiàn)場解答，能很好的訓(xùn)練其應(yīng)變能力、思辨能力。同時也能構(gòu)建良性互動的長期咨詢法律關(guān)系，讓學(xué)生能接觸更多類型的案件，如繼承、相鄰、撫養(yǎng)、婚姻，而不是局限于教師有限案例教學(xué)的模式。

(三)送法下鄉(xiāng)，感受中國特色的糾紛解決機制

帶領(lǐng)學(xué)生走進鄉(xiāng)上中國，讓學(xué)生感受在中國法律資源分布不均衡的現(xiàn)狀下具有中國特色的民間糾紛解決機制，體會書本和課堂以外的社會狀況。

總之，筆者推崇診所式法律教育，是因為其融合了分組學(xué)習(xí)、案例教學(xué)、師徒互動等諸多法律實踐形式，在此過程中學(xué)生的多種法律職業(yè)素養(yǎng)得以鍛煉，而且這樣的鍛煉過程是以學(xué)生為主體的主動探索式鍛煉，具有積極的意義。